银行理财部工作计划范文（锦集20篇）由网友“季夏二一”投稿提供，下面是小编整理过的银行理财部工作计划范文，欢迎大家阅读借鉴，并有积极分享。
篇1：银行综合部工作计划
一、党建带团建，实现团组织垂直管理
我行团委认真贯彻全行党建工作会议精神，紧紧抓住全行党组织垂直管理的契机，实现了团组织的垂直管理，有效加强了我行共青团的自身建设。
一是根据“党团对口”原则，除香港分行外，全行35家分行均建立了团委，并全部纳入总行团委垂直管理。
二是在总行党委的关心和推动下，明确规定新任分行团委书记不超过30周岁，纳入分行中层干部管理，优化了团干部选配标准，加强了共青团的工作力量。
三是在垂直管理工作中有效梳理了各项制度办法，优化了各项工作流程，加强了团务工作的有效性和规范性。四是成立了总行直属团委，加强了总行本部的共青团工作。
二、顺应新战略，完成总行团委换届选举
20__年是我行新五年发展战略规划启动之年。为在我行新五年发展战略规划实践中更好地发挥青年群体的价值和作用，总行团委按照团章要求，召开了共青团上海浦东发展银行第五次代表大会。来自全行的近百名团代会代表，民主选举产生了第六届总行团委。本次团代会是我行第一次全行性的团代会，也是贯彻“七一”讲话精神，落实党建带团建要求，全面加强新形势下我行青年工作的重要会议。
总行党委书记吉晓辉同志在会上作了重要讲话，总行党委委员和党建督察员出席大会开幕式，各分行党委班子成员通过视频方式参会，充分显示了总分行党委抓好青年工作的决心和对我行青年的殷切期望。大会就进一步加强我行新形势下青年工作开展了广泛的讨论，对后续开展好我行共青团工作形成了一批建设性的建议。
三、以创先争优，巩固发扬世博工作成果
20__年，总行团委以创先争优活动为抓手，发掘和塑造营销领域、服务领域、创新领域和管理领域的青年先进典型，以基层“优秀团组织”、“青年文明号”、“青年岗位能手”创建为抓手，始终坚持“活动过程出效果，活动结束留成果”要求，努力巩固和发扬世博金融服务工作成果。
总行团委承办了上海银行业经营网点互访交流活动，依托上海分行团委积极推进上海银行业青年“送金融知识进园区、进社区、进郊区”活动，五四期间，对我行10家先进青年集体和30名优秀青年个人进行表彰，对获得全国青年文明号和市级以上荣誉的8家青年集体和3名个人进行通报表扬。通过积极营造创先争优活动氛围，鼓励青年员工在业务一线实现岗位建功。
四、加强针对性，积极服务青年发展需要
为切实履行服务青年的职责，总行团委通过细分青年需求，有针对性地搭建特色平台，服务青年发展需要。
一是总行团委于年内牵头组织了3次问卷调研，分别对我行青年工作生活现状、来沪金融青年生存状况、特殊岗位员工工作压力进行了调研分析。
二是组织了“关注青年，助力发展”座谈会，从青年工作十个不同方面，邀请领导与青年展开热烈而深入的交流，发挥了团的桥梁纽带作用。
三是组织年度团训班，就公文写作、领导力培养进行专题培训，向团干部推广对新员工开展“浦发事业启航工作坊”的工作模式，并通过情景演示进行了基层团工作的交流。四是联合工会发起健身卡团购活动，为我行员工提供大幅优惠的健身服务。
五、展青年风采，策划组织各类特色活动
20__年，总行团委认真选题，积极策划，不断创新，配合各项重要任务的完成和广大青年的需要，组织开展了一系列特色活动，充分展现了我行青年的风采。
一是在全行文艺汇演和“七一”表彰活动中，组织了一支浦发“小白菜”志愿者队伍，出色完成了引领任务，得到了多方好评。
二是组织总行本部和多家分行青年共同排演了“我们共同走过”大型诗朗诵，参加了全行文艺汇演。
三是协助直属党委策划组织了“服务战略、服务大局、服务基层”三服务演讲会，选拔培训了13名青年同志代表各党支部进行了汇报演讲，发动多家团支部，组织青年排练了节目参演。
四是与办公室共同组织了全行志愿者日活动。
五是组织了上海地区“浦发青年三人制篮球联赛”，进行了近70场比赛，并组建了浦发篮球宝贝队伍。
六是积极参加上海市团干部运动会、金融系统篮球赛等系统内比赛活动，广泛组织参加与其它团组织的共建，增进青年交流。
篇2：银行综合部工作计划
一、加强团的组织建设
1、建立健全基层团的组织。要求各基层团支部根据团内人员的变化，及时更新《共青团基层组织数据采集系统》，并按照《中国共产主义青年团章程》和《中国共产主义青年团基层组织选举规则》有关规定程序及要求，完成团组织的建立健全或换届改选工作。
2、健全团的工作制度。要求各基层团支部严格按照《广东发展银行团费收缴、管理、使用规定》、《广东发展银行团员管理制度》、《广东发展银行“青年文明号”、“青年岗位能手”管理办法》等工作制度，使各项团工作进一步规范化、制度化、公开化，确保工作落到实处。
二、加强思想作风建设，引导广大团员青年树立正确的世界观、人生观和价值观
1、加强思想政治教育。认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”等重要思想，深入开展马克思主义唯物论、无神论和科学理论教育，引导团员青年崇尚科学、反对迷信，运用科学理论武装头脑，使团员青年坚定共产主义的理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观。
2、强化职业道德建设。结合我行不同时期的中心工作，通过开展专题学习教育、先进事迹报告会、演讲比赛等多种形式，深入开展职业道德教育活动，引导广大团员青年进一步增强对发展广发事业的信心，规范职业行为，提高道德水平，增强法制观念，弘扬行业新风，把青年的积极性、创造性凝聚到我行的改革、发展和建设上来。
3、注重理想信念教育。围绕“五四”、“七一”、“国庆”、“行庆”等重要纪念日，开展形式多样，寓教于乐的主题教育和团日活动，进一步激发团员青年爱党、爱团、爱国、爱行、爱岗的热情，增强团组织的活力，扩大团组织的吸引力和凝聚力。
三、坚持服务中心，团结带领广大团员为广发事业建功立业
1、继续规范“青年文明号”的创建与管理。继续培育和拓展“青年文明号”，以点带面，扩大覆盖面和影响力，全面提升我行“青年文明号”的创建水平。深入开展“青年文明号”的经验交流、参观学习活动，不断拓展探索“青年文明号”工作的新领域和新内涵。
2、大力开展“青年岗位能手”评选活动。今年将开展“青年岗位能手”评选活动，以全面提高广大员工的业务知识和技术技能。通过树立先进典型，引导广大青年职工学先进、比先进、赶先进，把热情、智慧和力量凝聚到本职岗位中去，促进青年技术人才发挥模范作用。
3、开展以“创新观念”、“创新产品”和“创新技术”为主要内容的创新、创效活动。引导青年员工树立新的思想观念，敢于探索，勇于创新，利用自身的专业知识、工作经验及技术优势，围绕产品和技术的开发、改造与升级等重点课题，结合我行的市场营销和业务推广，开展富有成效的技术攻关或项目开发活动。
4、开展“青年志愿者”活动，努力发挥团组织的突击队作用。不定期组织全行一线团员青年在所在的营业场所门口或繁华市区开展“真情服务日”业务咨询推广活动，积极配合我行的市场营销和形象推广，开展客户咨询日活动，宣传我行的系列金融产品。
四、坚持服务青年，积极创造条件，促进青年的成才进步
1、做好“推优”入党工作，为党组织输送新生力量。引导广大团员青年积极向党组织靠拢，在广泛培养、组织考察、择优推荐的基础上，积极推荐政治坚定，追求进步，德才兼备的优秀青年加入中国共产党。
2、关心青年员工的工作、学习与生活，增强他们对团组织的归属感。定期开展与团员青年的谈心活动，有针对性地做好思想工作，努力使团组织的工作起到了解青年现状、反映青年呼声、服务中心工作，维护青年根本利益的作用。要经常慰问和帮助有困难的青年员工排忧解难，使团员青年感受到团组织的温暖。
五、深入开展青年文化建设，以高尚的精神塑造青年，以优秀的作品鼓舞青年
1、创建网上共青团宣传阵地。分行团委将配合总行团委，逐步推进团工作的信息化建设进程，及时在总行的网站反映团内的重大活动、动态信息以及一些共青团相关知识、青年热点问题等，以更好地贴近青年、服务青年、凝聚青年。
2、持续开展有意义的文体活动。为丰富青年业余文化生活，分行团委将牵头组织内容丰富、灵活多样、喜闻乐见、寓教于乐的文体活动。要合理安排时间，创新活动形式，不断提高感染力与实效性，吸引尽可能多的青年能够参与到活动中来。
篇3：银行综合部工作计划
一、人力资源工作计划：
1、招贤纳士、聚集人才
产品研发靠人，产品销售靠人，银行管理靠人，售后服务靠人，银行的发展，一切都离不开人。为银行招募人才，是综合部的重心工作。虽然目前人才市场的人才条件很难满足巴斯力的需求，但是综合部会在尽可能的条件下为银行找到比较合适的人员。针对银行当前情况，深入各部门进行人才需求调研，通过网络、现场招聘会等形式向外及时发布招聘需求信息，严把人才入口关，为银行招收合格的人才。20__年的招聘任务是满足银行本年度的工作需求，为下一年银行业务发展储备人才，完成招聘计划，特别是中级业务人员、市场推广人员、技术人员等的招聘作为重中之重。
2、加强学习、技能培训、储备人才
银行在发展，人才也需要发展才能满足银行发展的需求。在我们这种以品牌运营和产品销售为导向的银行，不能把员工完全看作银行成本，而要看作银行资源，要通过主动培训，提升银行竞争力。通过银行内部培训，为银行培养“岗位专家型”人才，为银行长远发展做好人才储备。
在20__年里，由于银行处于业务试水期，综合部并没有将团队拓展培训提上日程，在时间安排上和银行市场开发的计划中没有合适的条件去做，那么在20__年里，随着银行的发展，综合管理部要在此项工作上要下一些功夫，不求出多大成绩，但求能出好的效果。这就要求制定好本年度的团队培训计划，推动计划的实施，力求挖掘员工综合潜力，为银行创造更大价值。
除此之外，在20__年里，我们要试做本部门内部的技能培训，虽然综合部人员较少，但是正因为这样，更要提高本部门内部人员的工作技能与效率，从而更好的协助其他部门工作。并且一如既往的协助技术部门组织好产品技术培训。
3、岗位工作分析
岗位分析是银行定岗、定编和调整组织架构、确定每个岗位薪酬的依据之一，通过岗位分析既可以了解银行各部门各职位的任职资格、工作内容，从而使银行各部门的工作分配、工作衔接和工作流程设计更加精确，也有助于银行了解各部门、各职位全面的工作要素，适时调整银行及部门组
织架构，进行扩、缩编制。银行目前的情况是，经过20__年的部门设立和岗位调整，各职位工作职责相对20__年较清晰，但是仍存在一人多职，多人一事，个别岗位员工向外推脱工作职责等现象。基于____银行目前职能部门人员配置较少和银行实际情况，需要深入到各部门和岗位调研后，将在4月份中旬完成拟写各岗位、各部门的职能以及岗位工作细则。
4、员工福利与激励员工福利也是银行更具吸引力的必备条件。综合管理部根据银行目前状况，在20__年，计划对银行福利政策进行一些的建议和调整，使银行在人才竞争中处于优势地位。
员工激励是福利政策的补充，其中包括精神激励。做好员工激励工作，有助于从根本上解决银行员工工作主动性、稳定性、向心力、凝聚力、对银行的忠诚度、荣誉感等问题。综合管理部计划在20__年度全年工作中，做好员工激励，确保银行内部士气高昂，工作氛围良好。
1)计划设立福利项目：员工体检、婚嫁礼金等。上述福利项目必须要根据银行的实际情况进行设立。
2)计划制订激励政策：(季度)优秀员工评选与表彰、年度优秀员工评选表彰、员工合理化建议(提案)奖、建立内部竞争机制(如末位淘汰机制)等。
3)20__年第一季度内(3月31日前)完成福利项目与激励政策的具体制订，并报银行总经办，通过后进行有组织地贯彻执行。
二、行政管理工作计划：
1、加强本部门自身建设
银行自设立综合管理部以来，银行领导对综合管理部的建设也极为关心。综合管理部的自身建设也正在逐步走向规范，职能作用也逐渐得到体现。
综合管理部作为银行发展的中枢神经，自身的正规化建设十分重要。因此，综合管理部在20__年将大力加强本部门的`内部管理和规范，严格按照银行管理工作要求，将综合管理工作从简单的日常管理提升到战略性管理的层次，使综合管理工作结果成为银行高层决策的参考依据之一。
综合管理部20__年度自身建设目标为：完善本部门组织职能;完善银行内部流程设计;完成本部门人员配备，预计增设一名行政文员;提升本部门员工专业技能和职业素养;提高部门工作质量要求、效率;圆满完成本部门年度目标和银行交给的各项任务。
2、加强制度建设、推进管理制度化。
银行中经常出现很多人和事难以评价，很多问题不知如何处理，这些现象的存在，诞生了独立的一门学科——管理学。银行的规模越大，管理的重要性就越发明显。
作为综合管理部，其重心工作主要表现在行政管理和人力资源管理方面。管理的基础是“有法可依”，因此制度建设是第一位的。今年要建立和完善绩效管理方面的制度建并推广应用，对员工实行合理的工作评估，对员工工作做出正确的业绩评价，激励员工更加努力地、全身心地投入工作;规范员工工作行为;建立培训制度来达到提高培养、开发人才的目的;完善人事管理制度来规范人才招聘、人事调整、薪资调整工作;完善薪酬制度，使员工薪资分配更加合理，留住人才，稳定员工队伍。
3、加强文化宣传、提升人文氛围。
银行文化直接影响银行影响力和员工队伍的凝聚力，提炼银行文化精髓，打造银行文化氛围，综合管理部要担当首要责任。按照20__年继续培育银行文化的工作要求，综合管理部要提炼出银行的核心文化，来提高员工的认识，引导员工思想与银行思想统一化，提高整个团队的凝聚力，提高员工对银行的满意度，稳定员工队伍，营造良好的人文环境。
三、其他工作计划：
1、协助参展，保质完成
基于20__年5次大小展会的顺利参加，20__年在质量上都会有很大的提升，就营销中心展会的参加，综合管理部从人员、后勤和物料协助工作上都会给予大力的支持，服从银行安排，全力协助，搞好20__年的参展工作。
2、做好后勤，保障工作
结合实际情况，对于办公用品采购，我们尽量考虑员工的意见，从大多数人的意愿出发，争取做到为员工购买高质，易用的产品。采购时，本着“货比三家，质量与价格并重”的原则，既为员工购买到合适用品，又在程度上节省银行开支。同时，管理上，继续采用“统一采购，统一发放”的原则，进行申购审批和规范化操作，杜绝了随意购买、使用。对于突发急需而办公室没有库存的特殊用品，综合管理部在1个工作日内到市场上购买，力争做到不影响工作。
及时完成通讯费、电费、物业费、房屋租用费、宽带使用等费用的核算及缴纳工作，保证银行内部工作顺利进行，并且要严格控制日常行政开支。
宣传物料制作以及礼品采买制作，会根据银行业务的需求以及费用的控制，随时补充新的方案。多联系多选取外联制作厂家，在保质的前提下，降低成本缩短周期。当然，这需要各部门配合工作，在报备需求制作物料时，按照实际制作周期和费用，提前报备方案，避免时间上的错后导致使用的不便。
篇4：银行综合部工作计划
(一)唯才是举，进一步强化人才队伍工作
为适应银行化发展需求，满足各岗位的需要，综合部将通过多种渠道招贤纳士，充实银行人才队伍，强化各类专业人才储备。同时，完善人员考核机制，结合银行文件精神、依照相关考核机制、配合相关部门做好考核工作，为银行的健康发展提供保障。一是重点加强后备人才队伍培养。对后备人才实行综合考核、跟踪考察、动态管理;二是重点加强业务骨干队伍建设，要把有能力的人用起来、留下来、有序流动起来;三是加快人才引进工作，不断促进人员结构的整体优化。
(二)稳中有进，进一步推动银行文化建设
根据银行发展现状，进一步打造具有本行业、本银行特色的银行文化，从而形成自己的管理风格和道德规范，从各个环节调动并合理配臵有助于银行文化建设的积极因素：首先，努力完善推广银行文化的各项机制。通过明确的目标、有力的措施、浓厚的氛围、精细的运作、自觉的行为，形成深厚的文化底蕴;其次，营造浓郁的宣传氛围。通过各类宣传渠道，运用正确的引导方式，着力提升银行的整体形象，为银行发展创造良好的外部环境我们要把银行的理念、精神及战略构想等渗透到基层员工的内心深处，使之变为银行及员工的精神风貌，成为银行共同的价值观和行为规范。
(三)提高能力，认真开展培训工作
员工培训与开发是银行着眼于长期发展战略必须进行的工作之一，也是培养员工忠诚度、凝聚力的方法之一。通过对员工的培训与开发，员工的工作技能、知识层次和工作效率、工作品质都将进一步加强，从而全面提高银行的整体人才结构构成，增强银行的综合竞争力。根据银行整体需要和员工的需求编制年度银行员工培训计划，建立基于人力资源战略和职业生涯规划的培训开发体系。
(四)巩固基础，进一步规范办公室日常管理
明确岗位职责、落实具体责任，要求综合管理部全体人员做到严谨有序、服务第一。同时，在银行加强内部作风整顿工作，并使之持久地坚持下去，营造良好的工作氛围。进一步强化服务意识，不断提高员工工作效率和工作的主动性、积极性。
(五)尽心尽职，努力完成领导交办的其他任务
总之，作为银行的窗口部门，综合管理部将以新变化迎接新的挑战，新气象树立新的形象。在工作之余不断学习，不断提高自身综合素质，努力赶追银行发展步伐。我们坚信，凝聚产生希望，团结诞生力量，综合部工作只有起点、没有终点。我们将始终坚持以服务为宗旨，为银行的飞速发展做好后勤保障，为银行的强势崛起贡献自己的力量。
新的一年里，我们继续改进和提高，继续与时俱进，我们将以此为起点，在银行领导的引领下，在个部门的相互配合支持下，将20__年将综合管理部的管理水平提高一个新台阶。
银行综合部工作计划
篇5：银行理财论文
摘要：
随着外汇储备增多与居民存款的攀升，商业银行理财产品如雨后春笋般的快速发展起来。然而现行商业银行理财业务开展中，在创新性以及收益情况等方面并不乐观，其中包含较多影响因素，要求正确认识这些问题，才能保证商业银行理财产品优势凸显出来。本文将对商业银行理财产品的相关概述、理财产品创新以及影响商业银行理财产品收益的因素进行探析。
关键词：
商业银行；理财产品；创新；收益
前言
作为现代商业银行业务发展中的重要投资产品，理财产品在个人投资趋势增大背景下也有较大的发展空间。但相比外资，理财产品在产品设计以及满足消费者需求方面仍表现出一定的滞后性，特别在金融创新环境下，更要求理财产品根据投资方向变化进行改变，这样才可保证理财产品推出后为商业银行带来利润空间。但如何做好理财产品创新，又成为当前商业银行发展面临的主要问题。因此，本文对商业银行理财产品创新及影响其收益的因素研究，具有十分重要的意义。
一、商业银行理财产品相关概述
在研究理财产品中，应对个人理财业务概念进行明确，其主要指以个人客户财务需求为依据，为客户财产使用、财产增值、财产保值与消费提供相应的管理计划。对于个人理财业务，银监会也对其进行定义，认为商业银行从个人需求角度出发，所提供的专业化服务活动如资产管理、投资顾问、财务规划以及财务分析等都可作为理财业务的具体表现。且以管理运作方式为依据，可将个人理财业务具体细化到综合理财、理财顾问两方面服务，前者侧重于在对用户授权、委托接受的基础上，根据具体的投资方式与计划完成服务活动，包括资产管理与投资管理，而后者以专业化服务形式呈现出来，如投资产品推介、投资建议或财务分析等。这些服务内容中的理财计划实质便为个人理财产品，是基于目标客户需求角度所提供的具体资金管理计划以及投资计划等。从个人理财产品类型看，按照不同标准可划分为不同类型产品，如以理财货币角度出发，表现在人民币、外汇两种产品上；以投资收益为依据，表现在浮动、固定收益产品方面；以委托期限为依据，可细化为无线滚动、长期、中期与短期产品层面；或以本金回收为标准，又表现在保本或非保本产品上。无论哪种类型产品，其都可作为交易性中间业务，与一般贷款业务、存款业务存在较大差异，具体表现为：第一，理财产品为银行自行发行，可将银行投资与产品设计自觉性、主动性突显出来。第二，商业银行理财产品为制式产品，需与国家相关规定要求相吻合，但在合同签订方面，商业银行对于其中细节有一定自主性。第三，理财业务开展下委托关系表现较为的明显，禁止银行在资金上进行使用或变更，而客户在角色定位上以委托人为主，盈亏自负[1]。
二、商业银行理财产品创新表现
（一）商业银行产品创新的理论与方法在金融创新方面，国内外较多学者多从创新诱因着手，提出较多理论，如技术推进理论，其强调金融业中电子通信设备、计算机的引入成为金融创新的主要支撑。再如财富增长理论，强调在财富增长趋势下，人们为实现风险规避，迫切需要有相应的金融服务使其财富得到保值，加速金融创新步伐。此外，也有其他相关理论如Hicks的交易成本理论以及制度改革理论等。从这些理论内容中可发现，金融产品创新的目的集中表现在重新配置风险、降低成本、规避金融管制与税收、促进交易效率的提升以及降低成本等。而这些目的实现关键在于有相应的创新方法作为保障。具体创新中，首先应对金融产品设计的目的与服务对象进行明确。如较多金融衍生产品，在设计目的上集中表现在无风险套利机会挖掘、套起保值等。其次，应对金融产品运作市场进行判断。如金融产品投放后，其在权益市场、债券市场或货币市场中运作。再次，对产品投资模式与中介结构的引入进行判断。以分业经营市场为例，要求结合客户对股权市场收益的需求采取相应的投资模式。最后，设计与改进金融产品。该过程实现中，可引入以往学者提出的如基本要素改变、衍生工具创新或条款增加等方式[2]。
（二）基于创新理论的理财产品创新商业银行理财产品是否保持持续创新，将决定产品能否满足商业银行运营发展要求。本文以金融产品创新理论为指导，从理财产品要素角度出发，提出相应的创新策略。具体包括：第一，将金融衍生工具嵌入或采取静态复制方法。其中在金融衍生工具嵌入方面，可考虑以期权角度出发，如在关于黄金产品方面，可将组合期权嵌入，或在关于汇率产品方面，可将看跌期权嵌入。而在静态复制方面，主要采取衍生类、结构性产品复制方法。如对于权益类市场，可将其中关于浮动收益的股票具体复制为股价指数[3]。第二，改变基本要素。这一改变过程可从较多要素方面着手，包括：①可投资币种改变。如在国内市场经济快速发展背景下，商业银行不再以美元等外币理财产品为主，而直接将人民币理财产品推出；②对理财期限调整。由于投资者在资产方面有流动性需求，所以商业银行也在理财期限上进行调整，如客户持有资金处于稳定闲置状态，可选择中长期产品，而资金流动性较大客户适宜选择短期理财产品；③对最低委托金额调整。由于商业银行推出理财产品中，面对的客户群体不同，所以需设置不同的门槛，保证为客户提供相应的服务；④对挂钩资产进行调。一般理财产品较为活跃的要素以挂钩资产为主，如招商银行推出的“金葵花”、民生银行的“鼓浪屿”等，都有其相关挂钩的产品。此外，创新过程中也可从其他要素上进行调整，如投资方向的改变等[4]。第三，在实际创新中，采用条款增加的方式也能取得明显效果。以当前商业银行常用的条款设计方法为例，多集中在计息方式、终止或质押条款的增加等方面。以计息方式为例，其可细化为浮动与固定利息两种类型。对于浮动利息，一般设计中会选择“依赖”、“不依赖”等路径，前者侧重于以挂钩资产价格、收益率情况为依据进行计息方式设计的，而后者要求在选定参考价格的基础上，对收益率函数以及参考日期进行明确，以此完成产品收益率确定过程。另外，在质押或终止条款方面，其设置的目的主要在于使客户资金压力得以缓解，且银行面临的风险也会减少许多。如对于流动性不明显的产品，便可考虑将终止条款增设其中。事实上，理财产品创新中，由于其涵盖的条款与要素较多，所以可结合商业银行实际情况与用户需求进行产品设计，确保产品的推出既能满足用户需求，也可使商业银行自身获取一定的收益[5]。
（三）投资者需求视阈下的理财产品创新商业银行理财产品创新中，尽管依托于创新理论可为产品创新提供较多方法，但这种由产品自身进行创新的方式，极易出现被模仿或被抄袭现状，整个市场中将出现较多同类产品，这样用户在选择产品中也会面临一定的难题。假若商业银行在该环境下直接从价格战角度出发，虽然可在短期内获取更多市场份额，但也会导致其自身负担累累，对投资者利益也会带来一定的损害。对于这种现状，实际改变中要求商业银行能够立足于投资者需求，采取层次创新策略。该策略运用下将理财产品属性、用户以及当前投资环境等所有内容纳入其中，实现层次化创新目标。具体创新中，首先应做好产品属性的分析。对于大多理财产品，其涵盖的变量都极多，如挂钩资产、理财期限以及理财币种等，这些产品都有一定的共性特征，即流动性、风险性与收益性。创新过程中要求对产品的不同属性进行分析，保证资产流动性要求得以满足的基础上，尽可能规避其中的风险，在此基础上实现产品收益目标[6]。其次，应以投资者风险的偏好为依据进行理财产品创新。在经济学理论中，关于风险偏好，可具体细化为风险喜好型、中性型与厌恶型。一般对于倾向于选择确定性收益的投资者，可叫作风险厌恶者。而部分投资者往往在有风险环境下期望收益，可将这类投资者称为风险喜好者。不同类型投资者对于收益提高、风险降低等都会采取不同的决策。如风险厌恶者更注重以成本低为前提，即使投资效益较低，也选择风险较低的投资工具。再如风险喜好者，在选择产品中完全从高收益角度出发，通常该类产品投资风险较高。这样商业银行在推出理财产品中，需结合不同类型投资者，这样为客户提供的产品将更具针对性，能够解决被模仿或被抄袭等问题[7]。此外，在层次化创新中，也可细化为不同的理财层次，如基础层、投资层与储备层等。其中基础层针对的投资对象主要以医疗需求、教育需求、养老需求的投资者为主，产品创新中可应注重工具在风险性上较低，或适当引入有一定风险的投资，可满足资本储备要求。而储备层针对的对象主要以在满足基本生活需求且有一定的富余资金等投资者为主，此时理财产品可选择风险略高且收益较高的产品。另外，在投资层方面，在理财产品上倾向于以高风险、高收益等类型为主。这种理财产品创新方式，能够为用户提供更优质的服务，商业银行也会因此受益许多[8]。
三、影响商业银行理财产品收益的因素研究
本文在研究影响理财产品收益因素中，主要将人民币理财产品作为实例。由于该类产品在基本要素上包含许多，如业务模式、质押情况、发行地区以及银行信用级别等，所以在判断不同要素对收益情况影响中，可采取回归分析方式，能够发现对于全国性、区域性理财产品在预期收益率、挂钩资产以及收益设计等方面并不存在较大差异，所以预期收益影响因素中可将发行地区排除。再如委托金额，由于金额的设定有相关规定，且个人理财金额无法从委托金额中获取，这样对银行募集资金总额不会产生较大影响，所以也可排除。采用同样的排除方式，其他如付息周期等带来的影响也微乎其微。因此，在影响人民币理财产品收益因素研究中，可将自变量界定在固定存利率、投资模式、本金保证、收益计算方法、挂钩资产、理财期限以及银行信用级别等方面。在此基础上将SPSS11.5引入，分析所选定的数据，可发现这些因素与收益率都处于正相关状态，充分说明理财产品收益的影响因素主要来源于这几方面，要求商业银行在创新理财产品中，应注重对这些因素采取相应的控制策略。
四、结论
创新理财产品与产品收益分析是当前商业银行理财业务开展中需考虑的重要内容。实际创新中，应正确认识理财产品的基本内涵与特征，可依托于金融产品创新理论完成产品创新过程，或直接从用户需求角度出发进行创新，有利于产品创新目标的实现。同时，在推出理财产品中，需做好影响产品收益因素的分析，确保理财产品的推出能够为商业银行带来更多的收益。
参考文献：
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[8]陈昊.固定收益型理财产品对商业银行经营绩效的影响[D].南京师范大学,.
篇6：银行理财论文
摘要：
2011年初，随着华夏银行、中信银行、农业银行一些营业网点私售理财产品而产生的风险披露，很多血本无归的背后案例让我们看到了银行风险管理与我们也是密切相关。广大中小投资者作为理财产品的主要购买力量，应该如何在诸多银行风险中进行识别和防范，都是应该值得学习和思考的话题。
关键词：
理财产品；银行风险；风险管理
银行理财产品作为一种稳健类理财产品，一直是广大投资者沉稳的投资品种。但是，随着近年来被曝出很多负面风险事件，让百姓对此信心度大跌。对于银行理财而言，不具备金融知识的投资者往往不能辨别银行理财产品的风险，长篇大论的说明书更是让人一头雾水。那么我们将如何购买靠谱的理财产品，稳获本金与预期的收益呢？
一、私售银行理财产品的“飞单案”
近年很多银行员工违背职业道德私自出售一些理财产品，导致诸多投资者血本无归，让银监会为之震怒，让人们看到了冰山一角一个个浮出水面。2011年起，中信银行郑州黄河路支行支行前副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高额回报，向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元，再将吸纳到的资金通过渠道牟利，最终资金链断裂，110多名银行客户的4000万元可能无法追回。因为该产品也并非中信银行正规发售的理财产品，客户是与借款公司签订的“借款合同”，中信银行不承担任何责任。然而这位副行长从始至终都是在中信银行黄河路支行的营业大厅和办公室里完成这些购买合同，并且一直公开称该“理财产品”是中信银行的“联合理财项目”，多名中信银行黄河路支行的员工参与项目。2013年，在农业银行深圳分行坑梓支行时任副行长杨巧斌的推荐下，投资者邓先生鼓足勇气买下了一款超高收益“理财产品”。该产品是投资500万元，期限1年，年收益13％，保本保收益！合同约定于今年1月18日到期向投资者支付全部本息。金额巨大的此类案件当属“华夏银行理财事件”，2012年，投资人在华夏银行上海某支行购买的收益率高达11％的投资产品在到期后，不但一分钱没赚到，涉案的本金金额高达上亿。银行方面随即发表声明称，事件属于该行员工的个人行为，相关的产品并非华夏银行的理财产品，该行也从未代销过该款产品。银监会为之震怒，公安机关对该事件立案侦查，涉案的通商国银基金公司相关人员已经被拘留，投资者为了索回自己的投资本金走上了漫长的司法程序，为自己的草率付出了惨痛的代价。
二、银行理财产品中的风险管理
投资始终与风险并存，客户首先是承担风险，并通过管理风险以获得收益为最终目的。投资活动必须在确定的风险偏好指导下进行，这个过程既是风险管理过程，也是风险收益创造的过程，在这个过程中我们需要考虑如下一些风险。
1．市场风险：这种风险是投资者首先考虑的风险，不要因为是理财产品就忽略了市场风险的特性，银行购买的理财产品面临的市场风险也大。
2．信用风险：理财产品的投资如果与某个企业或机构的信用相关，也和他们所涉及的项目信用有关，如果这个企业发生违约、破产等情况，理财产品投资会蒙受损失。
3．政策风险：受金融监管政策以及理财市场相关法规政策影响，理财产品的投资、偿还等可能不能正常进行，这将导致理财产品收益降低，我们也看到现在诸多“宝宝产品”的收益率已经和最风光的时候无法相提并论，这就是政策的影响所在。
4．操作管理风险：银行是理财产品的受托人，其管理、处分理财产品资金的水平，以及其是否勤勉尽职，直接影响理财产品投资的理财收益的实现，很多员工由于职业操守不同，也会出现良莠不齐的现象，这是投资者需要面对和审视的问题。
5．信息传递风险：商业银行将根据理财产品说明书的约定，向投资者发布理财产品的信息公告，如估值、产品到期收益率等，但是很多客户经理为了达到销售的目的，甚至一些操业人员违背职业道德私下进行“飞单”业务，这种风险虽然是最不可能发生的风险，但是却最需要值得警示的风险。
三、理财产品的风险防范措施
首先，要确保理财产品是银行卖的理财产品。投资者要查看银行官有无这款产品，如果是在营业网点购买，也可以让工作人员在电脑上展示，是从该行购买的理财产品。银行自营销售的理财产品是最稳的投资，近年来银行员工私自勾结外部人员售卖非银行自营产品，这种“飞单”案例不断发生结果导致不法分子卷款而逃的案例不在少数，所以在协议中一定看清楚，同时还要检验公章是否是银行的公章。其次，对于保守型投资者来说，银行代销的基金不要去碰。一些银行理财产品客服人员表示，购买银行理财产品必须要求风险评级等级达标，但是申购银行代销的基金则不受限制，超出评级也不需要重新申请，只要勾选同意有关的风险提示就可以，这样则视为您愿意承担该产品的风险，所以投资者在购买前需要认真阅读“服务协议和风险提示”。第三，风险等级为一级和二级的理财产品最为稳妥。理财产品分为五个风险等级，R1级风险很低，通常可以保证收益，R2级风险较低，一般是比较安全的非保本浮动类理财产品，R3级以上就不能确保本金及收益了，购买此类产品就需要个人风险偏好。总体来说银行理财产品总体来说还是比较安全的，但是在购买之前我们需要认真考虑各种风险，力求达到我们的投资目的。
参考文献：
〔1〕张磊．浅析商业银行信用风险管理〔J〕．会计师，2008．（05）．
〔2〕张福荣．论国有商业银行风险的防范与化解〔D〕．东北财经大学，2000．
篇7：银行理财论文
摘要:
银行市场的竞争在现阶段越来越激烈，中间业务的创新成为各大银行思考的重点，理财产品作为一种新的利润增长点，受到了广泛关注，本文分析了商业银行理财产品的现状和面临的问题，并提出了改善的建议，对于理财产品市场的完善提供了一定价值。
关键词:
商业银行；理财产品；服务
创新理财产品是一种资金投资和管理计划，是商业银行研究分析了潜在目标客户群，并在此基础上，针对特定的目标客户群开发设计的。银行只是经过客户授权后，满足管理资金的需求，而投资收益与风险由客户承担，或者客户与银行按照约定方式双方承担。
一、商业银行理财产品的现状
我国商业银行理财业务的的迅速发展要追溯到8月，那时候国家出台了相关政策，中国的股市也逐渐回暖，因此为理财业务开拓了比较好的市场环境。随后的几年中，理财产品的成长犹如雨后春笋，遍地开花，全国90多家商业银行不同程度上都开发出本行的理财产品，产品的种类的领域也是各有差异，这些都给客户提供了多样化的选择，客户在基本存款稳定的情况下，不妨把一部分闲散资金投入理财，进行资金的最优化利用。目前，我国商业银行理财业务的发展呈现出如下特点：理财的机构多种多样，商业银行包括国有商业银行和私企银行，以中农工建交五大行为领导的国有商业银行拥有较多的理财产品，在全国各地的分行也是占到了所有银行的76%，但是能够进行理财业务办理的并不只有银行类金融机构，还有证券公司，信托投资公司，基金公司，保险公司等，以及一些涉及投资咨询，投资理财项目的个体或者集体企业，都在抢夺理财产品这块大蛋糕。乡镇商业银行兴起迅速，伴随着的理财业务也如火如荼，居民生活水平逐渐提高，教育程度也改善地越来越好，人们开始关注理财，因为资金在账户里放着，活期存款或者短期定期存款的利率非常低，相比较之下，理财产品的众多优势被大家认可，人们愿意将钱交给信托机构，用他们专业的知识去理财，同时人们也加强自身的学习，以便能够在众多银行理财产品中选择最适合自己的。上市公司委托理财的交易量显著增长，上市公司的流动资金非常大，如果将理财和股指期货、可转换债券、黄金白银价格、汇率结合起来，就能够为自身创造更多利益，信托机构的发展也离不开上市公司，优秀的理财方案如果得到公司董事会的认可，那么就可以实现双赢的局面。
二、目前面临的主要问题
虽说理财产品的发展前景非常不错，但是就目前的情况来看，还是暴露出了不少问题，主要有：理财产品的种类虽然很多，但是缺乏差异化，客户去每家银行打听，除了收益率的略微差异，其他的几乎大同小异，没有新颖的产品，就没有理财的市场，客户对银行提出越来越高的要求，银行也需要创新自身的业务，才能增强竞争力。监管制度和内部控制体系的不完善。理财产品具有很大的灵活性，这就要求监管机构严格地进行监管，现实中反映出的不少案例说明现阶段有很多地方是监管机构力所不能及的，加之银行的内部控制体系存在漏洞，理财产品的推广道路并不是一帆风顺。缺乏专业的理财师和分析员，因为能够开展理财业务的机构众多，这就对理财师和分析员提出了更高的要求，不仅要掌握对于银行、债券、股票、基金、黄金、外汇等的专业知识，具有丰富的行业经验和管理能力，还要对宏观经济形势和行业内部最新政策及时跟进，对于其他银行推出的理财产品要经常进行资料的收集和整理，并和本行的业务进行对比，使得开发的理财产品更能够受到客户的青睐。投资者的风险意识较低。理财产品如果是非保证收益的，获得利润的空间会很大，但是大多数的投资者是风险厌恶者，不想承担风险，或者在面临风险时，没有足够的资金和能力应对自如，风险防范的意识相对不足。
三、进一步深化发展商业银行理财业务的建议
为了解决目前理财产品业务的问题，提出如下对策：提高服务质量，分层次细化服务。银行的工作人员是直接和客户接触的，能够面对面地进行相关咨询服务，比起手机app来说，安全性得到了很大提升，同时客户也能享受到贵宾级的待遇，在舒适的环境中解决自身的疑惑。另外，很多客户不知道理财产品的投资细节，这就需要银行工作人员耐心和专业的指导，购买不同产品的客户服务应该分层化。拓展产品种类，创新用户模式。银行要想使得自己的理财产品和别的银行不同，就应该从产品自身入手，和信托公司、保险公司、私募机构、投资咨询公司等的合作可以更加细化，开发新的`用户模式。改变销售思路，大力开发业务。传统的销售方式是电话、短信营销和现场推销，以及网络的宣传，其实从用户的角度讲，应该更加个性化和系统化，如果建立一套客户服务体系，根据收集到的用户资料和使用数据，定制属于客户自己的理财产品。营造正确的监管引导。监管机构流于形式的东西太多，应该加强监管人员的素质和修养，真正地监督理财产品的去向和收益情况，这也是为了服务未来潜在用户做铺垫。商业银行理财产品的出现，使得商业银行的收入来源更加广泛，存贷差不是盈利的唯一途径，其次，商业银行与证券公司、信托机构等的合作，开发出新的业务模式，能够依靠其网点规模的优势来占据较大的市场份额，与保险公司等的协同效应也非常明显，如果对理财产品能够更进一步地完善，那么理财产品市场未来将会呈现欣欣向荣的一番景象。
参考文献:
[1]朱柯达.商业银行理财产品业务的现状、风险及建议[J].区域金融研究,
[2]李杰.我国商业银行理财产品的现状及发展[J].金融商务,
[3]吕乐千.我国商业银行理财产品发展趋势研究[J].金融实践,2013
篇8：银行理财论文
摘要:
经过改革开放的发展，我国金融市场取得了极大的发展，商业银行理财产品作为金融产品的一种，是投资理财产品作为金融产品的一种，是投资理财的重要渠道，也是商业银行不断成长与发展的重要基础。但我国的商业银行的理财产品起步较晚，在发展过程中还存在很多不足。本文主要对我国的商业银行理财产品的现状进行分析，提出其存在的问题，并探寻解决的措施。
关键词:
商业银行;理财产品;发展趋势
一、我国商业银行理财产品发展现状
(一)银行理财规模不断扩大近几年来，随着经济的发展，生活水平的提高，人们对理财产品需求也越来越大。为满足人们对理财的需求。我国的商业银行中的理财产品的发行规模不断扩大，据统计前几个月，我国的93家商业银行共计发行3012款理财产品，普通类产品2926款，同比增长大约40%，环比增长大约35%(二)银行发行的短期产品越来越多我国的金融市场正处于不断发展的时期，市场不稳定因素较多，长期理财产品虽然稳定性好，但不灵活，受市场因素影响较大，而短期产品具有灵活性，能够在较短的时期内进行调整，受到的影响波动较小。为了减少或回避风险，公众更倾向于购买银行短期理财产品。因此，各大银行更倾向于为居民提供短期理财产品，而居民也更愿意接受。
(三)债券以及货币类产品占理财产品的比重比较大在我国理财产品的结构中，债券与货币类的产品占的比重较大，且仍有增长趋势。原因在于债券与货币类产品收益比较稳定，风险较小，因此，债券类以及货币类产品是现阶段我国商业银行理财产品的主要类型。
二、我国商业银行理财产品在发展中存在的问题
(一)投资者的缺乏风险意识理财产品作为一种金融产品，也具有着一定的风险。其中，投资的收益与风险之间是成正比的，风险越大，其带来的效益回报就越高。有部分投资者片面追求收益，在购买银行理财产品时，缺乏风险意识，一旦达不到预期收益，银行和投资者就会出现纠纷。
(二)信息不对称，容易产生纠纷现阶段，在我国的个人理财产品的市场上，信息不对称的现象十分严重。现有的理财产品专业术语多，投资者需要咨询理财服务人员。而理财人员在向客户回答问题时，则会过分强调理财产品的预期的收益，以吸引客户购买，而忽略了向客户讲述产品的风险性。银行如若无法将受益按期支付，则容易出现各种问题。
(三)银行理财产品创新意识不够今几年来，我国的商业银行的理财产品也相应的得到了发展，规模不断扩大，但是其本身还在着不足。我国的商业银行的理财产品较发达国家来说，种类较少，只是在数量上具有优势，创新产品不多。而且，理财产品的存在雷同的现象，如若一家银行推出了一个新的理财产品，其他银行马上模仿。由此可见，我国的商业银行的理财产品缺少创新意识，没有形成自己的特色。
(四)银行理财产品监管制度不健全我国的商业银行的理财产品规模大，市场竞争激烈，但风险大，再加上理财服务人员片面强调收益，忽视向顾客提醒风险。而我国的监管制度不完善，银行与投资者容易出现各种纠纷。
三、促进我国商业银行理财产品健康发展的措施
(一)加强风险意识的教育，促进投资者树立科学的理财观念银行对投资者进行教育是为客户提供宣传相关理财政策、解析理财风险、帮助客户树立依法维权意识的活动。对投资者进行教育，有利于促使投资者树立较为科学的理财观念，进而加快银行理财业务的发展步伐，使得金融市场的运行效率增强。为了保障投资者能够对理财产品的优势充分认识、深入了解，必须结合自己的实际情况，拒绝与自己条件不相符的理财产品，养成自觉接受科学、规范的理财产品。
(二)加强沟通，提高产品信息的透明度虽然银监会对银行提出要及时公开相关销售以及盈利的情况的要求，但是，银行只是通过不定期的在网点通报某一产品的收益变动情况等，很少涉及到银行业务的运作方面，就会造成各支行对银行的实际运营状况不了解，不能对客户做出清楚的解释，运作的透明度较低。对于发行、销售的理财产品，银行应该将产品的效益、风险以及投资的方向等均详细的告知客户，可以通过完善说明书内容与工作人员介绍相结合的方式，帮助投资者做出一个较为合理、科学的决策。
(三)不断创新，满足投资者个性化需求投资理财越来越朝着个性化的方向发展，银行应该利用自身的某一优势，设计出属于自己品牌的理财产品，并且要保证投资期限的合理性，进而满足消费者对于金融产品的不同需求。利用产品的差异性不同将客户进行划分，并开展相应的业务。具体可以通过货币种类的多样化、期限的多元化等来满足客户的多方要求，提高产品的创新性，进而吸引更多的客户。
(四)完善相关监管制度，促进银行理财产品健康发展各监管部门之间应该加强合作，建立起一个较为统一的理财产品的平台。由于理财产品在运作过程中会涉及到很多方面，如货币市场等。因此，在产品进行运作的过程中，容易出现监管不到位的现象，使潜在的风险增加。在理财产品的快速发展时期，必须要对采取行之有效的方法来促进监管部门之间的交流，使银行理财产品的运作更加的合理。
参考文献:
〔1〕栾昊，我国商业银行个人理财产品管理的优化研究〔D〕．首都经济贸易大学．
〔2〕田辉，商业银行个人理财产品影响因素分析〔D〕西南财经大学．20
〔3〕孙从海，商业银行理财产品供给行为分析〔J〕。经济导刊。，(2):32－33
〔4〕陈晖，监管力度逐渐增强下的银行理财市场发展，银行家，．12
篇9：银行理财个人简历
姓名： 身高：178cm
性别：男就业时间：/8/4
民族：汉族学历：专科
出生年月：1988-01-01所学专业：工商管理
籍贯：广东现居住地：广州
婚姻状况：未婚手机：139*********
身份证：3302*********E-mail：xxx.com
-于白云行知职业学校就读会计专业，并于期间考取了全国英语一级合格证书、全国珠算技术等级证书(四级)、会计从业资格证书与全国计算机信息高新技术考试合格证书等等。
2006-于广东行政职业学院就读,专业名称是行政管理,并于.04考取了国际商务操作员证书，并通过了全国高等学校计算机水平考试。能熟练运用会计知识，熟悉Word Excel,PowerPoint等办公软件操作，熟练中英文打字。
我本身就是一个既能动又能静、细心有耐心，做事更是认真的人：在学校因曾担任学校社团的干事，所以对工作更有责任感、更为负责。虽然，我只是一个应届毕业生，面对有工作经验的人，我会的，真的很少、很不足，但请给我一个机会，我会努力、加倍地学习，让你们觉得：这个机会，没给错……
期望工作性质：广州
期望工作地点：广州
期望工作行业：金融、证券
期望工作职位：柜员、财务
期望工作待遇：面议
到岗时间：面谈
公司名称： 圣依华公司
起止年月：2008-09 ～ 2008-10
公司性质： 私营企业
所属行业：其他
担任职务： 流水线员
工作描述： 虽然只是流水线人员，但是在此中，让我清楚了物品的制作和发货的流程，可以更清楚的知道基层的操作。
离职原因： 兼职
毕业院校： 广东行政职业学院
最高学历： 大专
毕业日期： 2009-07-01
所学专业： 行政管理
2003-09 2006-07 广州市白云行知职业技术学校 会计专业 全国英语一级合格证书
2003-09 2006-07 广州市白云行知职业技术学校 会计专业 全国计算机信息高新技术考试合格证书
2003-09 2006-07 广州市白云行知职业技术学校 会计专业 珠算技术等级证书(四级)
2003-09 2006-07 广州市白云行知职业技术学校 会计专业 会计从业资格证书
2006-09 2006-12 广东行政职业学院 行政管理 全国高等学校计算机水平考试合格证书
2008-03 2008-07 广东行政职业学院 行政管理 国际商务操作员
篇10：银行综合部工作总结及工作计划
20xx年综合部在公司领导的带领下，在广大员工的大力支持和帮助下，紧紧围绕公司的经营理念，充分发挥综合部承上启下，联系左右，协调各方的职能作用，较好地完成了公司下达的各项工作任务。具体总结如下：
一、主要工作完成情况
1、继续办理好公司证照的年审、变更及换证等相关工作，目前公司所有的证件已完成三证合一。
2、办公用品管理工作规范化。xx实行了办公用品计划制度，并结合以旧换新的节约措施，既保证了工作需要，又避免了不必要的浪费，有效地控制了办公成本。
3、车辆管理工作得到了加强。对公司车辆的调配使用、维修保养、行车安全、车辆保管等方面进行了严格管理，并严格执行了派车审批制度，达到了有效地使用车辆和有力地控制费用的双重效果。
4、资产管理工作规范化。对公司机关的资产在进行清查的基础上，依据公司《国定资产管理办法》分别按部门对资产进行了分类、编号登记，xx并将管理责任落实到具体的使用人或保管人。
5、加强对公司物业的管理，按时收取公司出租物业的维护费。
6、加强员工餐厅的日常管理，不断提高饭菜质量和服务水平。
7、员工福利方面。做好员工节假日物资、夏冬两季服装的采购和发放以及员工年度体检工作。
8、做好公司对外与政府相关职能部门的沟通协调工作，保证各项工作的有序开展。
9、完成公司各种会议的会务准备工作。
10、做好上市中介团队的后勤保障工作。
二、工作中存在的不足
1、行政管理力度有待加强，执行制度时有宽松之短、仁慈之弊。
2、工作方法要不断学习提高，不断创新和完善。
3、部门人员全局观念、服务意识和服务水平有待进一步加强。
三、20xx年工作思路
20xx年，综合部将按照公司的总体要求，在抓好日常工作的同时，重点加强以下几方面工作：
1、进一步加快办事节奏，提高办事效率。真正做到特事特办、急事急办，按时按质完成各项工作任务。
2、努力做好各项后勤服务工作。加强对公司各种物品的科学规范管理，加大对办公费用的控制力度，严格使用程序，确保公司全年工作目标的实现。
3、进一步规范公司固定资产的管理。继续加强和完善固定资产管理工作，建立国定资产台帐，定期组织人员对公司固定资产进行盘点、清查，确保帐、卡、物三相符。
4、加强培训力度，努力提高本部门员工的工作技能，协助各部门团结工作，营造良好的办公环境。
5、完成公司领导交办的其他工作任务。
20xx的各项工作虽然取得了一些成绩，但离公司的要求还有一定的差距，我部门将不断总结经验，加强学习，更新观念，努力提高各方面的能力和管理水平,使综合部工作再上一个新台阶，为公司的健康快速发展作出更好的服务！
篇11：银行综合部工作总结及工作计划
一、不断提高日常行政工作的质量
综合部日常行政工作扎实进行，截止到11月底，共接收有效外来文件270余份，发布正式红头文件60余份，文件做到及时传达和督办，提高执行效率，并将文件妥善保存和归档。综合部在日常工作中，认真执行工作流程，严格把控公章使用，规范开具各类授权委托书、介绍信等日常文书。
集团公司相关部门、社会其他机构人员今年多次来我公司检查工作、交流访问，综合部作为主要接待部门，不断提高服务质量，热情周到的为来访客人提供全面服务，并组织会议安排。
其他日常工作，如：办公用品领用、刻制印章、电子器材采购管理、用车管理、档案管理、例会及其他会议安排等工作，综合部按照公司相关制度，规范管理，不断提高工作质量。
二、全力编纂六十周年庆典资料
今年是集团公司成立六十周年，公司积极配团公司进行各种六十周年庆的编写工作。主要编纂内容包括：《中机建设六十周年》中机工程分册、《中机工程社会责任报告》、中机建设企业文化故事征文、中机工程20xx年年鉴、中机建设新企业精神征文、《中机建设报》六十年专刊组稿。
其中，《中机建设六十周年》中机工程分册内容包括前言综述、公司发展历程、大事记、公司机构历史沿革、重点工程业绩、科技成
果、教训与警示、图片资料等多项内容，工作量较大，在各个部门的配合下，综合部加强调研，认真撰写材料，最终编写成册。《中机工程社会责任报告》是公司按照集团公司要求第一次编写发布，为集团公司社会责任报告起到重要支撑。在中机建设企业文化故事、企业精神征文活动中，综合部踊跃投稿，共撰写多篇文章参与活动。
三、新综合楼招租、办公家具招标及东区办公场所转租工作xx公司新综合楼现已进入到装修阶段，预计在今年年底完成回迁工xx作。
综合部按照公司安排，开始着手进行新综合楼的招租和东区海外公司办公场所的转租工作。公司在报纸、网站发布招租广告，并制作喷绘、条幅在新综合楼悬挂，加大广告力度。广告信息发出后，多家单位与综合部联络。综合部配合公司主管领导对合适的单位进行租赁洽谈，目前，新综合楼裙楼已签订租赁协议，部分楼层达成租赁意向，东区海外公司办公场所转租工作也在持续进行，已有多家单位和中介机构实地了解情况，目前转租工作还在洽谈之中。
此外，随着新综合楼装修工作进入尾声，新综合楼家具招标工作现已开始，通过公开招标，综合部与物资部、基建办一起对十多家竞标单位进行公开评分筛选，并安排人员赴家具商展厅实地考察，目前，已有六家单位入围第二轮竞标，预计在年底之前完成家具招标采购工作，争取配合基建办保证20xx年年会顺利在新办公楼召开。
四、信息化工作扎实开展
信息化工作作为管理提升活动中十大重点工作之一，这一年来不断在推动进行。公司制定了详细的信息化建设方案，开始分步开展公
司信息化建设工作。首先，公司信息化建设小组在集团公司、兄弟公司开展考察学习。然后，xx根据公司自身情况开始与信息化软件公司接洽，进行软件开发商的招标工作。经过多轮评标工作，最终确定北京安尼梅森公司为我公司信息化建设的软件开发商。随后，20xx年8月底，安尼梅森开始派工作组成员进入我公司开始全面的调研工作。公司各部门积极配合，每周按照工作计划，开展信息化建设进程。经过近三个月的细致调研工作，目前已完成所有工作流程的绘制、表单的确定等工作。下一阶段，软件开发商将根据我公司工作流程需要进行软件开发，我公司信息化建设小组将根据实际工作对软件进行调试和应用。预计明年初，随着我公司新综合楼的启用，信息化系统将全面投入使用。今年公司信息化建设实现了从无到有，从启动到全面实施以及即将应用，取得了不俗的成绩，我们将认真总结信息化建设的经验，认真总结推广，全面推动公司各方面管理水平。
五、积极做好全国安康杯先进单位的申报准备工作
公司这几年已连续多次荣获省市安康杯的各项荣誉，随着公司的持续发展，综合实力不断增强，公司安全生产、劳动保护等方面的工作在公司工作的组织下开展的有声有色，得到上级领导部门的认可。今年下半年，经河南省总工会、郑州市总工会推荐，同意我公司申报全国安康杯先进单位。得到喜讯后，在公司工会的带领下，以综合部、安全部为主导，开始进行申报准备工作。综合部负责所需材料的收集、编写，并积极联络各项目部，收集一线新鲜资料，加班加点进行资料归纳编写，最终编制成册。并在10月31日，先关资料顺利通过河
南省“安康杯”竞赛活动专家检查组验收。
六、协作工作
在综合楼封顶仪式、献爱心捐款、员工户外拓展活动、市总工会体育活动、市建委党章知识竞赛活动、新员工培训、夏季送清凉、土地置换过户、三体系外审、省统计局调查问卷、新办公楼审计等多项工作中，综合部作为重要协作部门，联络各种事宜，组织员工参与，推动工作开展。
七、企业文化工作持续开展
20xx年，综合部在党委工作部的支持下，持续开展公司全年的企业文化工作。组织出版《中机工程报》十二期，其中含“十年专刊”一期，并对公司网站实时更新，每月向集团公司积极投稿，做到公司重要新闻不延报、不漏报，宣传公司生产经营工作。同时，在中国建设集团公司成立六十年发布新版企业文化手册之际，在公司范围内积极做好中国建设企业文化宣贯工作，在简报开辟专栏，全面宣传、阐释新的企业精神的涵义。
八、企业品牌建设不断更新完善
20xx年恰逢中国建设集团成立六十周年，集团公司启用新简称，企业标示相应的做了全面更新，综合部按照集团公司要求，及时更新企业标示，并及时通知各分公司、项目部进行标示更新，做到企业品牌形象统一、规范。
同时，结合明年年初新办公楼投入使用，综合部已开始筹备公司品牌形象视觉系统的准备工作，目前正在逐步制作整理出完整的企业
标示应用系统。将企业品牌形象覆盖到各楼层办公区域各类标示分布、日常办公用品加印标示、文件文书规范标示等。
九、尽义务、担责任
公司今年根据郑州市建委、集团公司统一部署，积极承担企业社会责任，履行企业社会意义，参加集团公司爱心基金、郑州慈善总会郑州慈善日等多项捐款活动。
今年公司还编写发布了《中机工程社会责任报告(20xx~20xx)》，全面梳理总结公司近五年来在社会责任方面所做的工作，以及今后公司在履行社会责任工作上的努力方向。通过梳理总结，使公司社会责任工作系统化、规范化，得到整体提升。
十、民主管理
公司保护员工权益，助力员工职业发展，畅通民主决策渠道，落实人文关怀措施，实现企业与员工协调发展、企业价值与员工价值有机统一。
公司在涉及员工利益的事项上，积极采用民主管理的方式，聆听职工心声，采纳职工意见。在每年的职代会期间，公司工会都会召开分组民主讨论会议，职工代表直抒胸臆、献言建策，经整理总结后，提交公司。提出的意见建议在当年的工作中逐一落实。
公司通过民主程序，建立起公司集体协商制度，劳方、资方对等谈判，为职工争取到每年加薪的利益。在为员工提供有竞争力的薪酬的同时，通过民主议事、民主决策，公司为员工建立养老、医疗、失业等保险；落实《职工带薪年休假条例》有关规定，执行员工带薪年
休假制度；提高员工餐补标准，继续落实免费就餐福利；为员工建立健康档案，定期组织员工体检，并为特殊工种进行专项体检，保护员工职业健康等。
公司注重员工工作生活平衡，关注职工文化生活，始终坚持以人为本，构建和谐劳动关系。每年公司都会结合时宜组织多次文体活动，如“三八节”登山活动、员工户外拓展活动，各项目定期组织旅游、文艺晚会等活动，丰富职工生活，提高职工幸福指数，从20xx年至今连续5年大幅度提高员工薪酬，员工收入居同行业中上水平，让员工共享企业发展成果，实现企业与职工协调发展，营造了和谐、幸福、奋进、民主的组织氛围。
篇12：银行综合部工作总结及工作计划
综合部在公司领导的带领下，在广大员工的大力支持和帮助下，紧紧围绕公司的经营理念，充分发挥综合部承上启下，联系左右，协调各方的职能作用，较好地完成了公司下达的各项工作任务。具体总结如下：
一、主要工作完成情况
1、继续办理好公司证照的年审、变更及换证等相关工作，目前公司所有的证件已完成三证合一。
2、办公用品管理工作规范化。 实行了办公用品计划制度，并结合以旧换新的节约措施，既保证了工作需要，又避免了不必要的浪费，有效地控制了办公成本。
3、车辆管理工作得到了加强。对公司车辆的调配使用、维修保养、行车安全、车辆保管等方面进行了严格管理，并严格执行了派车审批制度，达到了有效地使用车辆和有力地控制费用的双重效果。
4、资产管理工作规范化。对公司机关的资产在进行清查的基础上，依据公司《国定资产管理办法》分别按部门对资产进行了分类、编号登记， 并将管理责任落实到具体的使用人或保管人。
5、加强对公司物业的管理，按时收取公司出租物业的维护费。
6、加强员工餐厅的日常管理，不断提高饭菜质量和服务水平。
7、员工福利方面。做好员工节假日物资、夏冬两季服装的采购和发放以及员工年度体检工作。
8、做好公司对外与政府相关职能部门的沟通协调工作，保证各项工作的有序开展。
9、完成公司各种会议的会务准备工作。
10、做好上市中介团队的后勤保障工作。
二、工作中存在的不足
1、行政管理力度有待加强，执行制度时有宽松之短、仁慈之弊。
2、工作方法要不断学习提高，不断创新和完善。
3、部门人员全局观念、服务意识和服务水平有待进一步加强。
三、工作思路
20，综合部将按照公司的总体要求，在抓好日常工作的同时，重点加强以下几方面工作：
1、进一步加快办事节奏，提高办事效率。真正做到特事特办、急事急办，按时按质完成各项工作任务。
2、努力做好各项后勤服务工作。加强对公司各种物品的科学规范管理，加大对办公费用的控制力度，严格使用程序，确保公司全年工作目标的实现。
3、进一步规范公司固定资产的管理。继续加强和完善固定资产管理工作，建立国定资产台帐，定期组织人员对公司固定资产进行盘点、清查，确保帐、卡、物三相符。
4、加强培训力度，努力提高本部门员工的工作技能，协助各部门团结工作，营造良好的办公环境。
5、完成公司领导交办的其他工作任务。
的各项工作虽然取得了一些成绩，但离公司的要求还有一定的差距，我部门将不断总结经验，加强学习，更新观念，努力提高各方面的能力和管理水平,使综合部工作再上一个新台阶，为公司的健康快速发展作出更好的服务!
银行综合部工作总结及工作计划
篇13：理财工作计划
迎来玉兔喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用
20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。
篇14：理财工作计划
迎来XX喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”计划中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，
银行理财经理计划计划。计划重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年计划风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的计划能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年计划中营销理念的改变：日常计划中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销计划，及时把握好上级领导下达的计划营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与计划有关的业务知识，运用到实际计划中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财计划。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，计划心态的不同;计划效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财计划即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的计划。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项计划改变，做为上任理财经理首要解决问题。计划中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4xx张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年计划业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到4xx多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年计划中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋计划。
篇15：理财工作计划
为了更好地开展以后的理财工作，适应经济全球化时态下的经济环境，更好地捉住机遇，创造更大的财富，现将计划安排如下：
首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
第三，工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：
1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
篇16：年度理财顾问部工作总结
xxxxxx升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财顾问部在同时也经历了风雨，但在全体员工的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下：
一、工作指标完成情况汇报
1、截止11月底完成综合交易额xxxx万元，完成全年预算的xxxx，日均成交xxx万元，较上年全年日均成交xxxx万元增长xxx。累计交易周转率为xxx次，市场占有率为xxx，较上年全年xxxx增长xxxx，交易活跃度较上年有明显提升。
2、xxxxxx营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。
3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务
考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。
二、工作目标完成情况
1、投资者教育工作完成情况
本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。 6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财顾问部全体员工的商议决定，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进行之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也非常满意，很多客户希望以后多增加类似的培训，此项工作已经在策划之中，争取明年一季度做好培训体
系的搭建。
2、投资者咨询服务工作情况
目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导，客户在咨询方面的需要越来越多元化，为了能更好的满足客户的需求，理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。
⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整，首先，充实短信信息内容，除及时传导公司咨询信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。
同时要求提高营业部QQ群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。经过努力，目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性，从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。
经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作，必须持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。
⑵在咨询服务方面，理财顾问部结合今年十二五工作会议精神，配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，暴发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错， 随后又相继举行了《新能源概
念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》，根据公司四季度操作策略，融合十二五整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会，全面的分析讲解战略新兴产业特性， 并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读，投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况，提高投资者市场行业分析能力。
3、营业部所有员工咨询能力提升情况
由于xxxxxx为新升级营业部，员工队伍比较年轻，缺少市场经验积累，提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的.要求。
理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作：
1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼，晨会以轮流制进行。通过晨会市场信息的分析，锻炼大家对市场重要信息提炼的能力，通过短线股票挑选工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。
2、“一周聚集”的活动的开展
每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动，周三的交流活动比较灵活，会根据不同情况安排，除对近期市场进行分析以外，还会融入一些基础知识的学习，安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐，并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析
最准确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台，成为晨会交流很好的补充，在这里交流可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的交流，可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。
通过一段时间的培养，目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位，已经培养后备讲师3位，目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求，但在实践中缺乏经验，还需要继续进一步加强培养。
三、工作中的不足之处
1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。
2、短信方面未能及时整理短信平台，造成短信发送出现重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。
3、理财顾问部工作与市场部的配合不够紧密。未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果。
4、营业部非现场客户咨询传导不畅通，目前咨询信息部分客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。
5、存量客户回访虽然已经分成两部分进行，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求达到回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财顾问部人员的考核指标。
篇17：银行理财经理年度工作总结
回首这一年来，我始终坚持着“道虽通不行不至，事虽小不为不成”的人生信条，在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。下面我从三方面对自己工作进行总结:
一、端正思想，迎难而上，时刻保持高效工作状态
我在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力，按时保质的完成，在日常工作中，始终坚持对自己高标准，严要求，顾全大局，不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过自己不懈的努力，在20的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
二、身体力行，狠抓落实，力求圆满出色完成任务
在工作方法上，我始终做到“三勤”，即勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在实际工作中能够做一个有心人，在一次走亲访友时，我无意从六叔口中得知我们邻村最近将有一笔分地款，事后通过六叔介绍，自己又几次登门拜访，向客户宣传我行的服务优势和产品优势，最终说服客户计划将130万的分地款存入我行，我知道这还不是最终的成功，在客户拿到转帐支票的时候，我又主动协助客户搜集村民身份证号码，核实确认客户分款额，等到52份存单分发到每户村民手中时，我才在心中深深地舒了口气。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念.在与客户打交道的过程中,真正做到以诚相待,把客户的利益视为自己的利益,了解客户的动向,知晓客户的所思所欲,为每位客户量身推荐我行的各种金融产品，通过我的不懈努力，在”争一保二”活动中完成了营销存款180万,理财金卡8张，信用卡5张，电子银行签约50户，保险销售15万的业绩,最令我欣慰的是客户也得到了双嬴,他们在满足自己需要的同时,也享受到了建行更加细致周到的服务。
三、努力学习，不断进取，全面提高自身业务素质
作为一名前台工作人员，有时自己在服务中还不够耐心细致，需要掌握的知识还很多，在以后的工作中我会自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是理财业务知识，全面提高综合业务知识水平。克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作的主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。同时继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名更合格的建行人。
有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动力和心血汗水，我愿我所从事的金融事业永远年轻和壮丽，兴旺和发达。
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篇18：银行理财经理年度工作总结
今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的20xx年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。
六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。
篇19：银行理财经理年度工作总结
一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。
1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。
2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的'合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区20xx年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。
二、银政企合作机制有效加强。
1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：
第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。
第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。
第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。
2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。
三、企业信贷危机协调机制有效构建。
1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。
2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。
3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明
特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。
四、农村小额贷款试点工作进展顺利。
由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。
五、加强对金融政策的推介宣传。
前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。
同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。
篇20：银行理财经理年度工作总结
为完成市分行下达的20xx年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定20xx年全年理财产品及基金营销计划，具体如下
一、指导思想
树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。
二、总体目标
围绕20xx年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。
三、具体工作措施
1、通过宣传，形成营销活动声势
我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。
2、抓住时机，切实开展营销工作
我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。
3、采取定向营销的方式
提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。
4、加强工作纪律，确保任务完成
在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。
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