财务计划书模板（共13篇）由网友“Ayes”投稿提供，这里给大家推荐分享一些财务计划书模板，供大家参考。
篇1：财务计划书
一、企业概况
主要经营范围：婴儿日用品、儿童服装、食品、保健食品、婴儿工艺品、纪念品、玩具、孕妇服装、日用品、防辐射系列产品及健康培训讲座。
企业类型：零售
二、创业计划作者的个人情况
以往的相关经验（包括时间）：
XX年至XX年在天津市阔佬皮业有限公司企划部工作。主要负责公司所有的广告宣传及市场营销工作。
XX年至XX年在法国合生元生物制品有限公司工作。主要负责合生元益生菌的市场销售工作，同时通过这份工作开始近距离接触母婴市场，详细了解此行业的发展趋势及市场潜力。
教育背景，所学习的相关课程（包括时间）：
至毕业于天津师范大学商务代理专业。
XX年在天津市妇女创业中心学习SYB课程，从创业意识到创业计划参加系统培训。
三、市场评估
目标顾客描述：
主要针对孕前期、中期、晚期的营养与胎儿的脑发育、母乳喂养的技巧、产前准备及家庭监护以及孕期营养、情绪对胎儿成长及气质形成的影响、胎教、孕妇体操、如何迎接新生儿、产后恢复、如何坐好月子的知识方面的健康课程、产品的宣传及销售；其次对新生儿的洗澡与抚触；疫苗接种的选择与护理；婴儿、幼儿的右脑的开发与训练、儿童的意外伤害的预防与处理、儿童营养食谱、早期语言训练、预防儿童肥胖、利用玩具帮助宝宝的智力开发、在游戏中增加宝宝的智力、儿童气质与良好人格塑造、如何对待宝宝的坏习惯、抓住宝宝学习的各阶段的关键时期及如何让孩子有一个健康的体格等方面的健康课程、产品的宣传及销售工作。
市场容量或本企业预计市场占有率：
目前市场上针对与这些方面属于少数，很多家庭在孕前期、中期、晚期的胎教、营养免疫方面的健康常识、及生活中应注意的事项及新生儿、婴儿、幼儿的营养免疫方面的健康常识、情商、智力开发及家长如何引导方面属于盲区。通过课程的引导，使父母更加了解孩子每个成长阶段的需要，关键时期给予关键培养，在孩子健康的体质基础上鼓励孩子的想象力和创造力开发孩子潜能，从而建立孩子的自信心。让孩子和同伴一起玩，和父母一起玩，帮助孩子最大限度的发挥潜能。在玩的同时可以大大促进孩子智力和情感的发育，通过亲子互动的形式使父母和宝宝建立良好的亲子关系；过对玩具的操作满足宝宝的好奇心，完成对技能和智力的训练目的；通过和同伴的交往，使宝宝建立最初的社会情感；通过对爸爸妈妈的培训，使爸爸妈妈懂得如何做一名英明的父母。通过系统地引导，使父母有了收获，让宝宝聪明健康的成长，所以每一位热爱自己的家庭，愿意关注孩子健康成长，想做一名成功的家长是愿意接受这种营销方式的，因为这种方式给更多忙于工作的父母提供了太多的方便，使他们在不同的关键期可以得到不同知识的获取，所以更多家长是愿意接受的。
竞争对手的主要优势：
1、目前市场上的竞争对手主要是一些外资的亲子乐园，他们资金实力足聘请非常有名的教授或营养讲师做名人效应。
2、店铺面积大，装修环境，造型精致，场地较大，可设有大型儿童活动场及家长休息区。
3、由于资金较为充足，所以铺天盖地的派发广告，在宣传上大做文章，会员制等促销模式搞得非常成功。
竞争对手的主要劣势：
1、由于店员较多，人员流动性较强，管理较为混乱，业务员之间为了争取客户互相进行降价销售，从而扰乱企业的价格体系，降低客户信任度。
2、客户交了费用后，由于后期服务跟不上，导致顾客满意度大大降低。
3、由于外部装修环境好，广告力度大，所以对每个家庭的收费标准相应较高，中收入家庭只好望而却步，而高收入家庭往往追求享受和服务，服务不到位往往降低了顾客回头率。
篇2：财务计划书
二、财务预测
(一)财务分析基本数据与参数选取
财务预测的主要目的是为项目财务评价提供基本的财务数据和有关资料，财务预测需收集和测算的基本数据包括项目预测期内各年的经济活动情况及其全部财务收支及结果。具体内容包括：投资估算;成本费用预测;价格预测;生产负荷;税金预测;其它财务参数预测等。
1、投资估算
本项目总投资额为11730.00万元，其中固定资产投资9830.00万元，流动资金投资1900.00万元，无形及递延资产投资计为零，项目投资估算见表6.1。
表6.1 项目投资估算表 单位：万元
项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
固定资产投资 9830 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金投资 1900 0.00 0.00 0.00 0.00
无形及递延资产投资 00 0.00 0.00 0.00 0.00
项目总投资额 11730 0.00 0.00 0.00 0.00
2、成本费用预测
项目建成后，在生产经营活动中，必然伴随着活劳动和物化劳动的消耗，这种在生产经营过程中各种消耗的货币表现，称为费用。费用按照经济用途可分为计入产品成本的生产费用和不计入产品成本的期间费用。
(1)计入产品成本的生产费用，在成本生产过程中的具体用途不同，从而可进一步划分为若干成本项目。一般包括材料成本和人工成本。
A.材料成本。指在生产中用来构成产品实体或变成产品主要部分的材料，包括原料及主要材料，辅助材料，备品配件，外购半成品，燃料，动力，包装物以及其他直接材料。本项目材料成本预测见表6.2。
B.人工成本。指直接从事产品生产的人员的工资、奖金、津贴和补贴，以及按规定比例提取的职工福利费。本项目人工成本预测见表6.2。
(2)期间费用是指企业用于形成一定期间的经营能力而发生的费用，其费用从当期销售收入中全部补偿。期间费用包括管理费用，财务费用和销售费用。
A.管理费用。是指企业行政管理部门为组织和管理生产经营活动所发生的各项费用。本项目管理费用在参考同类型企业的实际水平基础上，按当期销售收入的一定比例提取，见表6.3。
B.财务费用。指为筹集资金所发生的各项费用，包括生产经营期间发生的利息净支出(减利息收入)、汇兑净损失、调节外汇手续费、金融机构手续费以及筹资发生的其他财务费用。本评价中不发生该项费用。
C.销售费用。指企业在销售产品、自制半成品和提供劳务等过程中发生的各项费用，以及专设销售机构的各项费用。本项目销售费用在参考同类型企业的实际水平基础上，按销售收入的一定比例估算，见表6.3。
3、价格预测
在本项目分析中，假定整个经济运行环境不会产生很大的波动，国内和国际政治、社会环境保持基本稳定状态，因此本预测中在项目生产运营期内不考虑价格相对变动和通货膨胀的影响，即在整个生产运营期内都采用预测的固定价格，计算产品销售收入和原材料、燃料动力费用。本项目产品预测价格见表6.2。
4、生产负荷
生产负荷是指项目生产运营期内生产能力发挥程度，也称生产能力利用率。在本项目财务预测中，生产负荷以预计产品年产量数值表示，见表6.2。
表6.2 专利(项目)产品成本、价格、销量预测表
产品名称 单价(元) 生产
成本 预计销售量(吨)
第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
富硒食用菌 8800 6937.5 600 1000 1600 2000
富硒牛奶 6000 3000 15000 25000 40000 50000 50000
注：1)单价、生产成本：根据专利人提供相关原材料的售价、各个地区工资平均水平及为了使得产品在市场上占有有利竞争位置，本项目采取了中低端路线进行开拓，以上是出厂价，项目企业可以根据不同地区的消费水平进行适当的调整，生产成本包括材料费和人工费。
2)销售量：结合投资生产规模进行设计的，由于企业在第一年存在一个建设期间，故销量较小，以后随着产销进入正常期，销量会逐步增加。我们在具体评估其价格时，是以同类产品中等规模的生产厂商为依据的。需要说明的是，如果增加投资规模，其产量、经济效益也会随之上升。
5、税金预测
财务评价中合理计算各种税费，是正确计算项目效益与费用的重要基础。财务评价涉及的税费主要有增值税、营业税、资源税、消费税、所得税、城市维护建设税和教育费附加等，在本财务评价中税金计算分为销售税金和所得税，其税率按照国家和地方相关的法律法规、政策与本项目的具体情况设定。本项目销售税金税率和所得税税率设定见表6.3。
6、其它财务参数预测
(1)财务基准收益率(ic)
基准收益率在项目评价中是最常用的指标之一，是项目财务内部收益率指标的基准和判据，也是项目在财务上是否可行的最低要求，同时也用作计算财务净现值的折现率。项目财务基准收益率代表投资资金应当获得的最低盈利水平和边际收益率，一般由正常投资报酬率和风险投资报酬率两部分组成。
本项目财务基准收益率是根据国家有关部门颁布的《建设项目经济评价方法与参数》(1993年第二版)基础上并充分考虑投资者的收益期望水平而设定的，具体指标见表6.3。
(2)应收、应付账款比率
本项目应收、应付账款比率参照行业平均水平设定，当年应收账款在下一年收回;当年应付账款在下一年偿还。具体比率见表6.3。
(3)坏账准备率
国家财政部相关文件规定坏账准备的计提比例由公司自行确定，但应合理地估计计提比例。本项目坏账准备率参照行业习惯标准设定，具体比率见表6.3。
(4)项目计算期
项目的计算期一般是根据产品的寿命期(资源开采年限)、主要设施和设备的使用寿命期、主要技术的寿命期等因素综合考虑。由于本项目最突出的优势在于先进技术的应用，因此在考虑项目计算期时应首要考虑本项目技术的寿命期。
本项目采用的技术为专利技术，专利技术的经济寿命一般取决于行业技术的发展更新速度、技术的领先程度、保密状况、产品更新周期、可替代性、市场竞争情况和法律、行政保护的强度等。
一般情况下，专利技术的经济寿命比其法律寿命短。这是因为科学技术是不断发展的，并且科技发展的速度越来越快，一种新的，更为先进、适用或效益更高的专利技术的出现，将使原有专利技术贬值。对于本项目专利技术经济寿命，采用测算技术更新周期的方法来进行测算。具体测算时，根据同类专利技术的历史经验数据，运用统计模型来进行分析。
通过对本项目的综合判断，本项目的计算期取，下表为前5年计算参数，后5年与此相同。
表6.3 本项目相关基础数据设定
项目 取 值
第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
应收账款比率 10% 10% 10% 10% 10%
应付账款比率 10% 10% 10% 10% 10%
坏账准备率 0% 0% 0% 0% 0%
销售费用率 5% 5% 5% 5% 5%
管理费用率 5% 5% 5% 5% 5%
银行贷款利率 0% 0% 0% 0% 0%
所得税税率 33% 33% 33% 33% 33%
折现率 13% 13% 13% 13% 13%
(二)销售收入与成本费用估算
1、销售收入估算
销售(营业)收入是指销售产品或提供服务取得的收入，在本项目中，对不同产品的销售收入分项计算，对不便于按详细的品种分类计算销售收入的，采取折算为标准产品的方法计算其销售收入。本项目产品销售收入见表6.4。
表6.4 产品销售收入估算表 单位：万元
专利产品 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 第6~10年
富硒食用菌 528 880 1408 1760 1760 8800
富硒牛奶 9000 15000 24000 30000 30000 150000
合计 9528 15880 25408 31760 31760 158800
本项目财务收现销售收入考虑了应收账款因素，基本计算公式为：
收现销售收入=当年产品销售收入-当年应收账款+去年可收回账款
本财务分析假设计算期最后一年可收回账款全部收回，见表6.5。
表6.5 收现销售收入估算表 单位：万元
项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 第6~10年
产品销售收入 9528 15880 25408 31760 31760 158800
应收账款 9528 15880 25408 31760 31760 158800
坏账损失 0 0 0 0 0
可收回的账款 9528 15880 25408 31760 31760 158800
收现销售收入 9528 15880 25408 31760 31760 158800
2、成本费用估算
成本费用是指本项目生产运营支出的各种费用。
(1)固定资产折旧
本项目固定资产折旧估算见表6.6。
表6.6 固定资产折旧估算表 单位：万元
规格型号 折旧年限 残值率 折旧率 第1年 第2年 第3年 第……
厂房及仓库 20 10.00% 4.50% 257.4 257.4 257.4 ……
生产设备 10 10.00% 9.00% 369.9 369.9 369.9 ……
合计 627.3 627.3 627.3 ……
(2)无形及递延资产摊销
本项目无形及递延资产摊销见表6.7。
表6.7 无形及递延资产摊销估算表 单位：万元
项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
无形及递延资产投资 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
本期摊销 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
无形资产净值 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(3)产品销售成本估算
产品销售成本包括折旧费、材料费和人工费，基本计算公式为：
产品销售成本=折旧费+材料费+人工费
据前面所述，本次委估项目生产成本包括材料费和人工费，故本项目产品销售成本估算见表6.8。
表6.8 产品销售成本估算表
单位：万元
项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 第6~10年
材料费 4916.25 8193.75 13110.00 16387.50 16387.50 81937.50
人工费
折旧费 627.30 627.30 627.30 627.30 627.30 3136.50
合计 5543.55 8821.05 13737.30 17014.80 17014.80 85074.00
(4)付现经营成本估算
本项目财务付现经营成本考虑了应付账款因素，基本计算公式为：
付现经营成本=产品销售成本-本年应付账款-折旧+去年应付账款
本财务分析假设计算期最后一年应付账款全部付出，见表6.9。
表6.9 付现经营成本估算表
单位：万元
项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 第6~10年
产品销售成本 5543.55 8821.05 13737.30 17014.80 17014.80 85074.00
应付账款 554.36 882.11 1373.73 1701.48 1701.48 8507.40
固定资产折旧 627.30 627.30 627.30 627.30 627.30 3136.50
付现经营成本 4361.90 7311.65 11736.27 14686.02 14686.02 73430.10
三、折现率的确定
折现率，亦称贴现率，是用以将专利技术资产的未来收益还原(或转换)为现在价值的比率。可见，折现率的实质是一种投资报酬率。投资者所要求的报酬可分为两部分，一为投资者的无风险报酬，相当于购买国库券和政府债券的利息，其报酬率称为无风险利息率。二为投资者的风险溢价(或称风险价值)，即投资者冒着不能按时收回本金和利息的风险所要求的补偿，其报酬率称为风险报酬率。这些风险包括经营风险、利息率风险和市场风险三种。这样投资报酬率，即折现率也可视为无风险报酬率加上风险报酬率。
无风险报酬率即是在不考虑风险报酬情况下的利息率，一般是指国库券或政府债券利率，在我国还可指银行存款利率。
风险报酬率需要考虑技术风险、市场风险、经营风险、财务风险。由于专利技术在未来有较大较多的不确定因素，因此其风险报酬率也应更高一些。折现率是反映项目风险程度的参数。根据当前国债收益率、银行利率、本项目所处行业、项目本身风险等情况，予以确定。
折现率是一个把技术净收益折算为现值的关键要素。由于发明专利技术和专有技术所产生的回报是与投资于该项技术的其它资产(资金、设备、房屋等)一起共同产生的，因此其回报率也应是与各类资产有关。
对于本次分析的“富硒食用菌的栽培及其下脚料生产天然富硒牛奶的方法”发明专利技术，分析人员认为风险大于整体企业。因此采用国际上通用的风险叠加模型法(也称Built-in Method)来确定其折现率，由无风险的回报率再加上各种风险溢价构成：
序号 叠加内容 数量
1 无风险利率 5.46%
2 购买力风险 2.00%
3 市场风险 2.00%
4 行业风险 1.00%
5 利率风险 1.50%
6 小公司风险 1.00%
合 计 12.96%
分析人员考虑本项目的实际情况，同时参考风险资本模型(VC)——风险资本回报率，综合确定折现率最终取13%。
这个折现率高于一般同类生产行业平均收益率。是因为其投资于一种待开拓市场的新技术，这种投资相对于旧的技术和旧的产品，肯定是有更多的风险。
四、项目财务评价
(一)财务评价报表编制
项目财务盈利能力分析主要是考察本项目投资的盈利水平。为此目的，编制现金流量表和损益表两个基本财务报表，计算财务内部收益率、投资回收期、财务净现值、投资利润率、投资利税率等指标。
1、损益表
本项目各年的盈利情况通过损益表来反映，其报表见表6.10所示。借助损益表，可通过计算投资利润率和投资利税率等指标来分析项目的盈利能力。
表6.10 损益估算表
单位：万元
项目 年度 1 2 3 4 5 6~10
销售收入 9,528.00 15,880.00 25,408.00 31,760.00 31,760.00 158,800.00
减：生产成本 5,543.55 8,821.05 13,737.30 17,014.80 17,014.80 85,074.00
毛利润 3,984.45 7,058.95 11,670.70 14,745.20 14,745.20 73,726.00
减：销售费用(5%) 476.40 794.00 1,270.40 1,588.00 1,588.00 7,940.00
增值税及附加(8.5%) 333.48 555.80 889.28 1,111.60 1,111.60 5,558.00
管理费用(8%) 476.40 794.00 1,270.40 1,588.00 1,588.00 7,940.00
研究开发费用(10%) 190.56 317.60 508.16 635.20 635.20 3,176.00
工程费用 - - - - - -
经营利润 2,507.61 4,597.55 7,732.46 9,822.40 9,822.40 49,112.00
减：所得税(33%) 827.51 1,517.19 2,551.71 3,241.39 3,241.39 16,206.96
净利润 1,680.10 3,080.36 5,180.75 6,581.01 6,581.01 32,905.04
加：折旧 627.30 627.30 627.30 627.30 627.30 3,136.50
净现金流量 2,307.40 3,707.66 5,808.05 7,208.31 7,208.31 36,041.54
(1)现金流入为产品销售收入、回收固定资产余值、回收流动资金三项之和，其中，产品销售收入的各年数据取自产品销售收入估算表;固定资产余值和流动资金均在计算期最后一年回收，固定资产余值回收额为固定资产折旧费估算表中固定资产期末净值合计，流动资金回收额为项目全部流动资金。
(2)现金流出项由投资、经营成本及税金组成。固定资产投资和流动资金的数额取自投资估算表中的有关分项;经营成本取自和销售税金及附加的金额和所得税数据来源于损益表。
(3)项目计算期各年的净现金流量为各年现金流入量减对应年份的现金流出量。各年累计净现金流量为本年及以前各年净现金流量之和。
根据以上的分析，本项目未来10年内的净现金流量和为62,281.27万元(不考虑时间价值)。
(二)项目财务盈利能力分析
对项目企业的财务分析，一般考虑内部收益率、财务净现值、投资回收期、投资利润率、投资利税率等指标，以衡量投资的可靠性和有效性。
1、财务内部收益率(FIRR)
财务内部收益率是衡量项目在财务上是否可行的主要评价指标，是项目在计算期内，各年净现金流量现值累计等于零时的折现率。一般地，FIRR>行业基准折现率，表明项目财务上可行。其表达式为：
其中：
CI：现金流入量(包括销售收入、回收固定资产余值、回收流动资金等);
CO：现金流出量(包括固定资产投资、流动资金、运行成本、税金等);
(CI-CO)t：第t年的净现金流量;
n：工程项目的计算期。
2、财务净现值(FNPV)
财务净现值是项目按其行业基准收益率，将项目计算期各年的净现金流量折现到建设期初的现值之和，其数值越大，项目的获利水平就越高。其表达式为：
其中：
ic ：项目所属行业基准收益率。
3、投资回收期(Pt)
投资回收期或投资还本年限，是以项目的净收益抵偿全部投资(包括固定资产投资和流动资金)所需要的时间，用财务现金流量表中累计净现金流量计算，求出的投资回收期与行业的基准投资回收期比较，它是反映项目财务投资回收能力的重要指标。表达式为：
其中：
Pt：投资回收期，以年表示。
4、投资利润率
投资利润率是指项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的年利润总额与项目总投资的比率，它是考察项目单位投资盈利能力的静态指标。投资利润率主要反映了投资项目能否以较少的投入取得较多的收益。其计算公式为：
投资利润率=年利润总额/项目投资总额×100%
5、投资利税率
投资利税率是指项目达到设计生产能力后的一个正常年份的年利税总额或项目生产期内的年平均利税总额与项目总投资的比率。其计算公式为：
投资利税率=年利税总额/投资总额×100%
年利税总额=年销售收入-年总成本费用+年增值税 或：
年利税总额=年利润总额+年销售税金及附加+年增值税
根据以上财务指标计算公式，计算本项目各项财务指标，见表6.12。
表6.12 项目财务指标计算表
项目 数 值
内部收益率 31%
静态投资回收期 3.98 年
投资利润率 84%
投资利税率 93%
第七部分、项目经济评价指标汇总
本项目经济评价指标汇总如下：
表7.1 项目经济评价指标汇总
序号 指标与数据名称 单位 指标与数据
1 项目投资总额 万元 11730.00
1.1 固定资产投资 万元 9830.00
1.2 流动资金 万元 1900.00
1.3 无形及递延资产 万元 00.00
2 财务内部收益率 % 31%
3 项目静态投资回收期 年 3.98
4 财务净现值 万元 15761.15
5 投资利润率 % 84%
6 投资利税率 % 93%
篇3：财务计划书
一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作
1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程
今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。
在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。
另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。
2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度
为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。
3、建立信用社内勤各岗位职责
为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性
二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查
1、科学核定信用社财务费用
信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。
今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。
为此，我们财务科将着重从三方面入手：
(1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。
(2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融。
财务计划书主要内容【3】
第一部分：摘要摘要是风险投资者首先看到的部分。
通过摘要，风险投资者对你和你的计划书形成第一印象，所以摘要必须形式完美，叙述清楚流畅。
第二部分：公司及未来这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。
1.概述：只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误，则风险投资者将不会提出任何问题。
如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的电话号码，如果你不在，应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。
2.公司的自然情况：这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。
更重要的是，要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。
如果你公司已是计算机网络成员，则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司，如果你的文字欠简明扼要，则对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。
3.历史情况：这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。
即使对方已读过公司历史这节，他可能还要求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。
这节似乎很难确定问题的基本类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。
其中一类典型问题可能是：“为什么你人帮了这件事或做了那件事?”另一类典型问题则可能是：“你公司发展历史上有哪些重要的里程碑?为什么有实现这些历史转折?”
4.公司管理：该部分主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。
通常，小公司不超过三个关键人物。
风险投资对关键人物十分关心。
你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。
主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。
5.公司未来的发展规划：这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。
他们可能提出涉及及未来 关键阶段的问题，其基本问题可能是：“你如何完成计划书规定的关键指标?”
6.唯一性(管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等)：这里，你必须回答的问题是：“本公司独特的原因何在?”这个问题变换说法为：“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺发达?”
在公司总体范畴之内，大公司通常优越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证你公司必胜?为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。
如果你只是“此外，我也差不多”式的回答，对方很可能听听睡着了。
7.产品或服务介绍：这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的服务;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段。
他的问题可能是：“为什么这种产品或服务有实用价值?它为用户提供哪些功能?用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?
何时可能被新产品取低?有无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?这种冲出有利还是有害?你的产品责任是什么?若用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任?你的产品价格受到哪些限制?价格弹性多少?产品耐用性如何?如何进行产品技术改进?在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段?
8.行业情况：这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。
他的问题可能是：你在你行业中成功之关键何在?如何保证你公司和产品与你行业协调一致?此外还有一些基本问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?你行业基本发展趋势如何?哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大?你行业有哪些贸易壁垒?
第三者初次进入你所属的行业圈难度如何?与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在?本行业销售受哪些季节性因素影响?你的销售范围圈有多广，是地方、地区、全国还是全世界?应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的销售额，不能包括未被你产品占领的领域的销售额。
9.竞争者：这里，风险投资者希望了解：谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势其典型的问题可能是：你有哪些超过竞争对手的优势?关于价格、性能、服务和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何?
竞争对手有哪些超过你的优势?谁是你最主要的竞争对手?谁是你的行业伙伴?你与谁在高层次基础上竞争?你的产品有无替代品?如果有，谁制造这种产品?其地替代频繁程度怎样?你与竞争对手的价格差异如何?
有无竞争对手加入你的行业?如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何?
10.销售策略：这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最终转到用户手中的'全部过程。
某些基本问题可能为：描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。
你的产品有哪些行销环节?是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售?广告在市场行销战略中地位如何?你的基本广告策略是什么?其成本怎样?你的销售对广告的敏感程度怎样?
你曾采用过哪些市场渗透策略?现计划采用哪些市场渗透策略?若你的产品和行业进入成熟期计划采用何种市场战略?目前销售难度如何?
第三部分：投资说明关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。
第四部分：风险因素投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。
在说明过程中，只正面叙述，不做评论性说明，主要包括：经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。
第五部分：投资回报与退身之路这是投资者非常关心的问题。
因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”，从而通过股票的增值获取收益。
一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。
你应指出自己希望采用何种方式。
第六部分：经营分析与预测该部分主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为基础，预测未来经营可能的收入、成本与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。
第七部分：财务报告计划书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。
篇4：财务计划书
20xx年是xxx发展非常重要的一年，也是一个充满挑战、机遇与压力的一年。
为了增强责任意识、服务意识，并充分认识和有条不紊地做好财务工作，特定本计划。
一、严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度，遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办
事，当好家理好财，努力提高工作效率和工作质量。
全面、细致、及时地为公司及相关部门提供翔实信息，为领导决策提供可靠依据，当好领导的参谋。
二、积极参与企业管理。
随着财务管理职能的日益显现，财务管理应参与到企业管理的逐个环节，为总体规划制定提供依据，为落实各项工作进行监督，为准确考核工作提供结果。
三、随着单位精细化管理水平的不断强化，对财务管理也提出了更高的要求，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，我们要进一步做好日常工作。
1、加强规范现金管理，做好日常核算，按照财务制度，办理现金收付和银行结算业务，强化资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性，尽可能地规避资金风险。
2、努力开源节流，使有限的经费发挥最大的作用，为公司提供财力上的保证。
在费用控制方面，加强艰苦奋斗、勤俭节约的理财作风，将各项费用压到最低限度，倡导人人提高节约的意识。
3、加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证、签字齐全、印章保管等工作抓起，认真审核原始票据，细化财务报账流程。
内控与内审结合，每月进行自查、自检工作。
做到帐目清楚，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化。
四、实行会计电算化。
有条件时，首先实现电算化与手工记账同时进行，逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式，解决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。
篇5：财务计划书主要内容及
第一部分：
摘要摘要是风险投资者首先看到的部分。通过摘要，风险投资者对你和你的计划书形成第一印象，所以摘要必须形式完美，叙述清楚流畅。
第二部分：
公司及未来这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。
1.概述：只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误，则风险投资者将不会提出任何问题。如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的电话号码，如果你不在，应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。
2.公司的自然情况：这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的是，要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络成员，则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司，如果你的文字欠简明扼要，则对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。
3.历史情况：这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史这节，他可能还要求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很难确定问题的基本类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型问题可能是：“为什么你人帮了这件事或做了那件事?”另一类典型问题则可能是：“你公司发展历史上有哪些重要的里程碑?为什么有实现这些历史转折?”
4.公司管理：该部分主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常，小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。
5.公司未来的发展规划：这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。他们可能提出涉及及未来 关键阶段的问题，其基本问题可能是：“你如何完成计划书规定的关键指标?”
6.唯一性(管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等)：这里，你必须回答的问题是：“本公司独特的原因何在?”这个问题变换说法为：“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺发达?”在公司总体范畴之内，大公司通常优越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证你公司必胜?为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。如果你只是“此外，我也差不多”式的回答，对方很可能听听睡着了。
7.产品或服务介绍：这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的服务;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段。他的问题可能是：“为什么这种产品或服务有实用价值?它为用户提供哪些功能?用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?何时可能被新产品取低?有无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?这种冲出有利还是有害?你的产品责任是什么?若用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任?你的产品价格受到哪些限制?价格弹性多少?产品耐用性如何?如何进行产品技术改进?在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段?
8.行业情况：这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。他的问题可能是：你在你行业中成功之关键何在?如何保证你公司和产品与你行业协调一致?此外还有一些基本问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?你行业基本发展趋势如何?哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大?你行业有哪些贸易壁垒?第三者初次进入你所属的行业圈难度如何?与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在?本行业销售受哪些季节性因素影响?你的销售范围圈有多广，是地方、地区、全国还是全世界?应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的`销售额，不能包括未被你产品占领的领域的销售额。
9.竞争者：这里，风险投资者希望了解：谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势其典型的问题可能是：你有哪些超过竞争对手的优势?关于价格、性能、服务和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何?竞争对手有哪些超过你的优势?谁是你最主要的竞争对手?谁是你的行业伙伴?你与谁在高层次基础上竞争?你的产品有无替代品?如果有，谁制造这种产品?其地替代频繁程度怎样?你与竞争对手的价格差异如何?有无竞争对手加入你的行业?如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何?
10.销售策略：这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最终转到用户手中的全部过程。某些基本问题可能为：描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。你的产品有哪些行销环节?是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售?广告在市场行销战略中地位如何?你的基本广告策略是什么?其成本怎样?你的销售对广告的敏感程度怎样?你曾采用过哪些市场渗透策略?现计划采用哪些市场渗透策略?若你的产品和行业进入成熟期计划采用何种市场战略?目前销售难度如何?
第三部分：
投资说明关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。
第四部分：
风险因素投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。在说明过程中，只正面叙述，不做评论性说明，主要包括：经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。
第五部分：
投资回报与退身之路这是投资者非常关心的问题。因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”，从而通过股票的增值获取收益。一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。
第六部分：
经营分析与预测该部分主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为基础，预测未来经营可能的收入、成本与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。
第七部分：
财务报告计划书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。无论如何，无当前财务报表的计划书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的项目是难以引起风险投资者的兴趣的。
第八部分：
财务预测对公司未来5年的财务状况进行预测，还需预测明年的资金流量表，以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。
第九部分：
关于产品的报道、介绍、样品与图片为增加计划书的说服力，你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。这些对争取投资均有一定作用，但不宜过多，否则会起喧宾夺主的反作用。需要声明的是，这些只能作为计划书的附件。
以上介绍的是计划书的全部内容，根据公司及项目的具体情况，可以结合实际情况在此基础上增添或删改，这都是为了满足项目的需要一些公司的需求。
篇6：财务工作计划书
一，对于社团财务部的理解
1、关于财务部的职能
财务部是职协最重要的部门之一。如果说职协是一辆超级跑车，那么没有资金给他买油，它是运转不起来的。而财务部一个最主要的任务就是更加合理的利用手上的资金，让它跑得更远，更好！
1）预决算的管理。根据活动的规模，意义，以及预期的效果做好财务预算。活动的结算是理清财务的必要工作。
2）费用的控制。开源节流，我们既然开源做的不够，只能通过节流来保持协会资金的持有量。因此只有严格控制项目的预算，将活动费用控制最低，才能保证协会有足够的资金抵御突如其来的活动。
3）资金的管理。协会日常的资金流动的管理，避免资金管理混乱。活动所得赞助资金必须全部划归财务部，由财务部统一调配使用。
4）核算管理。定期的核算，明确协会近期的资金流向，为下一阶段的预算做好准备。
2、财务负责人应该具备的素质
1）良好的职业道德。不得将公共资金私金私自使用，更不得私吞公共资产。
2）高度的责任感。对自己工作没有责任感的人，不可能会做好自己的工作。
3）财务管理能力。日常的财务管理，避免资金管理的混乱。
4）参与决策能力。全面、细致提供关于财务的翔实信息，为决策提供依据。
5）数据分析能力。根据协会近期的资金流向，为下一阶段协会的发展提供依据。
6）谈判能力。第三季的活动使我认识到，社团的财务部必须提高与嘉宾的谈判能力，避免协会的利益受损。
7，协调沟通能力。与其他负责人以及部内的项目专员的有效沟通，能够提高财务部乃至协会的工作质量。
3、我可以胜任的原因：
1）责任感。无论是对协会还是财务部都有一种责任感，责任感将促使我更好地工作。
2）内敛的激情。对工作的激情是做好的一切工作的前提，面对众多的数据不会产生厌烦感。
3）男生的细致。能够发现一些别人很难发现的细节。
4）个人兴趣。与未来选择的专业想匹配。
二，我的工作计划
1、加强协会现金管理，做好日常核算，按照财务制度，强化资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性，尽可能地避免资金不足而影响协会的工作。
2、努力开源节流，使有限的经费发挥最大的作用，为协会提供财力上的保证。在费用控制方面，将各项费用压到最低限度，提高协会成员特别是活动负责人的节约的意识。
3、加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证、签字齐全、印章保管等工作抓起，认真审核原始票据。做到帐目清楚，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化。协会装用账本以及账户。
4，实行会计电算。现阶段实行手工记账，逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式，解决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息可以准确、及时的记录、汇总、分析、传送，可以避免各种人为的虚假行为，，使其更加正规化、科学化，现代化。
5，提高报账的效率。在活动结束两天内完成报账，避免活动人员个人因预支资金过多影响生活。
6，细化财务预算程序。活动负责人必须在第一项工作开展前将活动财务预算交财务部审批。如果活动经费过大，负责人可以申请预支资金，审批通过后，由财务部拨款。
篇7：财务工作计划书
一、医院财务工作计划
1、在财务会计核算上：完善收入，费用支出及退费以及代金券发放回收核算的各项制度，加强监督；完善利润预测，资金预算的准确性，形成预算体制下的财务运作及分析体系。
2、在管理会计核算上：加强物流周转次数，有效控制资金利用率，实行物资安全库存量管理，科室限量备用及领用制度，提倡节约使用减少损耗，利用电脑信息系统建立安全库存量预警提示；加强进货成本的监督，完善进货（包括新产品、新物质）的报批程序及合同管理；加强各项售价（包括产品、物质）的报批程序及信息系统管理，制定最低售价的信息预警提示；加强广告费用的预算及执行的报批程序及合同管理，加强预决算的分析及有效广告投放如：（版面的合理分布等）的统计分析体系，配合营销策划部提供有效的统计数据以供领导决策；细化收入与成本的配比结构，建立收入与成本对接的电脑信息系统，实现毛利在信息上的及时反映，完善实现收入制及收款制两种不同核算体系共存的信息披露系统。
3、税收策划上：配合总部的管理要求，做好本院在税收工作上的合理性安排，加强完善各项帐证管理，做好各项税种的预算及核算工作；实现柜员机，刷卡机、现金交款共存的局面为医院的收入管理创造良好的环境。
二、医院财务人员目标管理
在收入与成本的关系上进行理顺，做到配比的合理性。分项目分分部门核算材料。成本上按收入的配比原则进行完善细化进行分类，区分好手术中材料领用，销售类的物资发出特别对科室领用，免费领用等加强监督。
三、价格管理
1、医院物资（包括假体材料）进货上加强合同管理体制，对新产品新物资严格把关，配合领导层对医院使用物资，销售产品结构合理开发等的决策提供准确的数据依据，对药品，零星的医用物资等实行不定期的价格询查制度。
2、营销策划部实现大小开支项目在统一预算报批的情况下执行，按项目开支明细核定价格进行报销核算。
3、对医院的各手术、治疗项目的收费价格按照部门提议，财务测算成本后报批的程序进行，并逐步完善电脑信息系统的最低限价录入，实现底价预警提示。
20xx年，院领导对我们财务部明确了要求，每个人都责任重大，为了完成工作任务，特制定计划如下：
一、加强固定资产、医疗设备管理
加强配合医院领导的决策，对固定资产的结构进行有效的分类、整理出重复可退出的设备进行清理，建立新增新建购置资产的审批制度，建立日常维修保养及定期检修制度，建立报废及转移资产的交接手续，对资产建卡建档的管理体制，确保资产的合理配量，高效运作。
假体：假体存货量已进行品种、规格、结构上的安全库存量设置，目前库存量已大部分超出安全库存数，只能继续消耗，少进多出的原则逐步加速存货周转，并进行换货处理，目前只余下麦格的假体在换货上存在很大难度。
医用物资及药品：目前药品已实现科室备用，科室领用在发货上进行限量控制以促进节约及减少损耗，如实行定额定量或与实现收入挂钩的原则，尚难于操作，医用物资及药品目前已进行合理归类但未进行安全库存量的设置。
化妆品：目前品种构成上较为简单难以树立本院独有的品牌概念，特别是配合生活美容部在护理用品、收费项目设置上难以体现层次感，销售的化妆品特别是雅漾产品毛利低，却又是本院的主销产品，产品品种构成上无法突出主次项目，制约本院的营利性收入。
目前对物资的采购仅化妆品在合同管理上已逐步进行，但并未真正完善及落实体现合同制管理的原则，其他医用物资、假体由于有稳定的供应商运作，或是零星临时采购均未实现合同制管理，在换货、退货及结算上特别是化妆品有效期限管理上存在很大的被动局面，不利于物流周转的监督与控制。
二、日常工作管理
1、严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，每月按银行对账单做好对账工作认真做好未达账项调节表。
2、及时收回医院各项收入，开出收据，大额现金及时存入银行，存在坐支现金现象。
3、根据会计提供的依据，及时发放职工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不予付款。
5、为配合医院发展需用，协同本部门主管一同完成公户银行工作事宜，以及开立银行承兑汇票账户等。
随着不断的学习和深入，我对本职工作有了更深刻的理解，相信在新的一年里可以更加出色的完成工作任务。
篇8：财务工作计划书
x年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排，结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年度财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，x年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心；以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。
在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定；会计核算质量；会计报表质量；计算机管理；联行结算管理；会计档案管理；信用社网点管理及其它；会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。
二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润xxx万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《xx县农村信用社20xx年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。
篇9：财务工作计划书
XX年财务科在公司领导的正确指导下，一丝不苟地开展工作，以高度的责任感做好公司的财务统计工作，下面是我们一年来的工作情况总结：
一、以质量贯标为契机，不断增强全员的预算管理意识。
一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总体工作方针，积极落实总公司《关于实施员工职业素质提升工程的`指导意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素质。
今年市局(公司)将我公司列为第一批质量认证达标单位，职工的质量规范意识明显增强。我们以此为契机，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，及时出台了局(公司)《全面预算管理制度》，各科室站所分别配备了预算管理员，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面，一是采取定额包干的方式，将手机、座机费、办公费、油料费定额控制，节约归已、超支自负，培养了职工的节约意识。二是采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面，规定了借款必须于出发后十五日内还款，并将其写入科室方针目标，确实起到了降低借款数额，减少资金占用，避免呆帐发生的积极作用。通过预算管理这一有效的管理手段，职工的规范意识进一步增强，促进了各项工作的开展。
二、以培训为动力，不断提高财会人员的业务水平。
几年来，市局(公司)一直把人员培训视为企业发展，增强企业竞争力的突破口，财务管理工作同样迫切需要素质较高的会计从业人员，因此我们根据实际工作的要求，年初就制定了基层会计人员培训计划，有步骤有目的的进行培训，今年共举办了三期会计人员培训班，分别学习了《会计法》、《烟站财务管理核算办法》、《企业管理工作意见》、《工作质量与方针目标考核办法》。通过学习，进一步了解了公司的各项管理制度，懂得了基层烟站会计人员的工作要求，如何更好地做好基层财务工作等。提高了干好基层财务工作的主动性与积极性。
同时，我们还加强了财务科全体人员的业务培训，财务科全体成员积极参加各种形式的学习，努力提高业务水平，在市局组织的大比武中取得了较好的成绩，同时在财政局组织的财务基础工作检查中，得到好评。财务科成员更是把提高自身素质当成是能否胜任工作，能否提高财务管理水平的头等大事来做。积极进取，努力学习，今年先后有三人次参加了全国会计中级职称考试，二人次参加了全国会计初级考试。烟站会计人员也有多人次报名参加了全国会计初级考试。局(公司)全体财务人员业务技能水平不断提高，为干好工作提供了素质保证。
三、以考核为手段，促进财务基础管理水平的提高。
工作计划要有集思广益的原则。要深入调查研究，广泛听取群众意见、博采众长，反对主观主义。以下是由为大家整理出来的20xx年下半年财务部工作计划，仅供参考。
随着企业管理的进一步深入，财务的管理职能逐渐增强。今年，市局(公司)为加大责任制考核力度，保证责任制的贯彻落实，专门成立了考核组织，财务科同企管科及办公室一起积极参与考核，严格按责任制考核兑现，保证了各项工作的顺利开展。体现了责任制的严肃性与公正性。工作中，最重要的一点就是借市局(公司)的考核体系，采取了工作质量与方针目标的考核机制，将管理的要求与重点，纳入工作质量与方针目标考核。制定了烟站会计、保管方针目标工作质量考核标准，将科室费用预算、职工借款写入方针目标。通过月份考核与工资挂钩，季度与奖金挂钩等兑现按《财务会计制度》和《会计法》的要求，全面提高财务核算质量，实事求是的体现财务经营成果，做诚信纳税单位。并顺利通过每年一次的国税、地税关于纳税情况的检查。
这就强化了财务的监督管理职能，规范了各站所经营行为，有力保证了各项工作的顺利进行。
在上半年的对账工作基础上，将继续分施工项目、分负责人、按照日期分别统计公司开具的每一张发票及甲方支付的每一笔款项，遵循“先内部、后甲方”的对账原则，分别与项目经理、建设单位核对工程款往来账项，重点关注甲方代扣代缴、甲供材及实物抵扣工程款等问题，争取每对一次账都有结果形成并存档，切实维护公司及项目经理的经济利益。
财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排，到各项资金的统一调拨、支付等等，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真执行企业会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性。
四、积极参与企业经营管理，搞好公司财产物资的清查与盘点
第二个计划是在20xx年的财务人员考核中增加一个项目，即会计报表数据准确性的考核。并以此作为衡量其工作质量的一个重要指标。对工作质量较差者实行淘汰，比如末位淘汰制，以促进财务工作质量的提高。
随着企业的不断发展，财务的管理职能日益显现。财务管理参与到企业管理的方方面面，从物资采购中的比价采购小组到基建的招投标，再到废旧物资的处理等等，财务科都参与其中，起到了其应有的作用。
为加强对基层站所各项财产物资的管理，迎接各级的指导于检查，通过现场清查，由物流服务中心建立了烟站、管销所的固定资产、低值易耗品登记台帐。今年6月份，财务科全体成员利用晚上的时间，加班加点对各烟站烟用物资的扶持兑现情况进行了核查，通过核查，提高了基层会计、保管的责任心，规范了烟站的会计基础工作，有效的防止了错误的出现。这就加强了管理，确保了财产物资的帐帐、帐实相符，提高了财产物资的利用效能。
五、搞好财经秩序整顿工作，全面做好迎接审计的准备
根据上级局(公司)关于财经秩序整顿工作的要求，结合我公司自身的实际，认真搞好自查与整顿，特别是把整顿工作视为规范企业经营行为的良机。首先，对XX年以来的卷烟购、销、存业务认真检查，并与烟厂核对一致，确保做到帐帐、帐实相符，没有发现违反规定的行为，保证了自查工作的质量。其次，对基层站所进行全面审计，加强对金曾会计人员的指导。从会计基础工作导演用物资的扶持兑现，再到烟叶收购中涉及到的财务工作，财务科人员都一一指导到位，规范了会计的基础工作，为迎审计署的检查做好了充分的准备。
六、加强资金管理，减少资金占用，提高资金利用率
年初，我公司资产负债率高达，为了切实降低资产负债率，从点滴做起，控制资金占用，提高资使用效率，首先对欠款情况进行了分析，会同各业务科室积极回收货款。其次做好现金预算的预算和编报，防止资金的积压。第三、严格执行省资金结算中心的管理规定，从严控制烟站资金占用，将物资销售款及时要求上划。从而减少了资金占用，降低了财务费用，提高了企业经济效益。
七、财务工作计划
为全面搞好全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：
(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。
首先，学习外贸知识、产品知识。对一名刚从英语系毕业一年半的外贸新手来说，我的外贸知识还有待于加强，需要在往后的工作中进一步积累。此外，刚刚接触XX这个行业，对产品的认知我几乎是一片空白。因此，学习是我新年计划中的首要环节和重要任务。我会以一种积极的态度虚心向领导及各位同事请教。在我的个人观念里，态度决定成败，希望自己的努力会得到大家的肯定。
(二)结合iso9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。
(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。
总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献.
篇10：财务工作计划书
新年伊始，结合当前形势，制订20xx年医院财务工作计划：
一、做账单
二、收款、挂号进后勤服务中心马上实施，真正改革到谁的头上，各种思想都会涌现，发牢骚也是难免的，我作为财务组长，应配合领导作好工作，受点气，委屈点是正常的，权当是为改革做点贡献。
1.进中心人员有顾虑，怕经济上吃亏，财务组配合领导，把改革意义讲透，主要是已有人员编制不动，改革是引入机制，并非侵害他们的利益。
2.人员进入中心之后，会出现管理上的衔接问题，我们财务组多与中心工作人员联络，同时充分发挥管理员曹娟的管理职能，倾听他们的意见，配合医院领导完成开展的各项工作，在工作过程中，发现问题，随时解决，并按要求每月对托管人员评定优劣而打分向中心汇报，财务组在业务上多指导，使这一工作平稳过渡。
三、去年，我院治疗项目电脑化管理，基本铺开，再院本部、川北两大块都实施，且运行效果不错，完全达到了物价局提出的明细化要求，我们采取的是先在院本部开展，在运行中发现问题，随时解决，逐步巩固、熟练，再在川北实施，逐个展开，稳步推进，今年同样采取这一方法：预备先后在东苑、广粤、长春等各点推广，推进一个，成熟一个，预计全部实行医疗项目电脑管理。
四、去年我院制订了每季、每月计划医保用量，虽然，以后在实施中偏离较大，应了古俗言“人算不如天算”，主要是不可抗力的“非典”事件影响，在最后一季度中，准备抓回计划量的，医保局又出台了一个“乙类药”自负10%的政策，干扰了计划的实施，但通过年初制订这一计划，大致上能做到胸中有数，而不是无轨电车，开到哪里是哪里的计划用医保量，一旦医保局下达到我院全年医保用量，我们财务组将在医院领导指导下，制订一个较为详尽的各部门按时间的计划用量，做到胸中有数。
篇11：财务工作计划书
一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作
1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程
今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程，有关财务工作计划书。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。
2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度
为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。
3、建立信用社内勤各岗位职责
为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性
二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查
1、科学核定信用社财务费用
信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：
(1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。
(2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融。
【扩展阅读篇】
工作总结格式一般分为：标题、主送机关、正文、署名四部分。
(1)标题。一般是根据工作总结的中心内容、目的要求、总结方向来定。同一事物因工作总结的方向——侧重点不同其标题也就不同。工作总结标题有单标题，也有双标题。字迹要醒目。单标题就是只有一个题目，如《我省干部选任制度改革的一次成功尝试》。一般说，工作总结的标题由工作总结的单位名称、工作总结的时间、工作总结的内容或种类三部分组成。如“××市化工厂1995年度生产工作总结”“××市××研究所1995年度工作总结”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作总结”，省略了单位名称，工作计划《有关财务工作计划书》。XX的《关于打退第二次XX高潮的总结》，其标题不仅省略了总结的单位名称，也省略了时限。双标题就是分正副标题。正标题往往是揭示主题——即所需工作总结提炼的东西，副标题往往指明工作总结的内容、单位、时间等。例如：辛勤拼搏结硕果——××县氮肥厂一九九五年工作总结——
(2)前言。即写在前面的话，工作总结起始的段落。其作用在于用简炼的文字概括交代工作总结的问题;或者说明所要总结的问题、时间、地点、背景、事情的大致经过;或者将工作总结的中心内容：主要经验、成绩与效果等作概括的提示;或者将工作的过程、基本情况、突出的成绩作简洁的介绍。其目的在于让读者对工作总结的全貌有一个概括的了解、为阅读、理解全篇打下基础。
(3)正文。正文是工作总结的主体，一篇工作总结是否抓住了事情的本质，实事求是地反映出了成绩与问题，科学地总结出了经验与教训，文章是否中心突出，重点明确、阐述透彻、逻辑性强、使人信，全赖于主体部分的写作水平与质量。因此，一定要花大力气把立体部分的材料安排好、写好。正文的基本内容是做法和体会、成绩和缺点、经验和教训。
1)成绩和经验这是工作总结的目的，是正文的关键部分，这部分材料如何安排很重要，一般写法有二。一是写出做法，成绩之后再写经验。即表述成绩、做法之后从分析成功的原因、主客观条件中得出经验教益。二是写做法、成绩的同时写出经验，“寓经验于做法之中”。也有在做法，成绩之后用“心得体会”的方式来介绍经验，这实际是前一种写法。成绩和经验是工作总结的中心和重点，是构成工作总结正文的支柱。所谓成绩是工作实践过程中所得到的物质成果和精神成果。所谓经验是指在工作中取得的优良成绩和成功的原因。在工作总结中，成绩表现为物质成果，一般运用一些准确的数字表现出来。精神成果则要用前后对比的'典型事例来说明思想觉悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作总结中看得见、摸得着，才有感染力和说明力。
2)存在的问题和教训一般放在成绩与经验之后写。存在的问题虽不在每一篇工作总结中都写，但思想上一定要有个正确的认识。每篇工作总结都要坚持辩论法，坚持一分为二的两点论，既看到成绩又看到存在的问题，分清主流和枝节。这样才能发扬成绩、纠正错误，虚心谨慎，继续前进。
写存在的问题与教训要中肯、恰当、实事求是。
(4)结尾一般写今后努力的方向，或者写今后的打算。这部分要精炼、简洁。
(5)署名和日期。署名写在结尾的右下方，在署名下边写上工作总结的年、月、日，如为突出单位，把单位名称写在标题下边，则结尾只落上日期即可。
简而言之：
总结，就是把某一时期已经做过的工作，进行一次全面系统的总检查、总评价，进行一次具体的总分析、总研究;也就是看看取得了哪些成绩，存在哪些缺点和不足，有什么经验、提高。 那么，工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。
(一)基本情况
1. 总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。
2. 成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。
3. 经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。
今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等。具体可以参考部分工作总结范文。
(二)写好总结需要注意的问题
1. 一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。
2. 条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。
3. 要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的;有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。另外，在结尾处也可以附上下一步个人工作计划。
篇12：财务计划书怎么写
财务计划的编写，通常要注意以下几个方面的问题：
(1)财务计划的编写必须符合国家相关法律法规的要求;
(2)财务计划的编写要在认真调查研究的基础上切实解决存在的问题;
(3)财务计划中所引用的各种数字资料和引文必须准确无误;
(4)财务计划要言简意赅，层次清楚。
范例《××公司x×××年财务计划》'首先写编制依据;其次是经济技术指标的说明;再次是计划.中的几个问题;最后是采取的措施。
篇13：财务计划书怎么写
华威公司20**年财务计划
我公司在公司董事会的正确领导下，2013年取得了可喜的成绩。在新的一年里'根据上年公司目标的完成情况以及各部门的发展展情况，特编制了“20年**财务计划”。
一、编制依据
主要根据
1.以上年各项指标完成情况和今年的`各项经济技术计划为基础;
2.目前已签订的供应、销售合同和可能达成的协议。
二、几项经济技术指标的说明
1.20**年计划工业产值500000万元，为上年的××%，比上年增长30%，全员劳动生产率增长25%。
2.降低产品成本10%，降低额5000万元。可比产品成本降低15%，降低额20000万元。
3.在增加产品销售收入30%的基础上，20**年计划利润30000万元，比上年增长40%。
4.计划产值利润率18%，比上年增长7%。资金利润率20%，比上年下降8%。
5.为生产需要，今年计划增购设备三项，价值1000万元。
三、计划中的几个问题
1.在计划内的产品销售收入中，还有××××万元的销售合同没有签订;
2.原材料中的钢材×××吨需要市场调节解决，价格将增加××%，对降低产品
成本有很大影响;
3.现有资金还有一定缺口，本年需要贷款××××万元，主要解决钢材的购入
资金。
四、几项措施
1.公司各部门及车间要对20**年财务计划进行认真讨论落实，作为全年奋斗目标。
2.抓紧一切时间和机会进行××××年的采购和销售合同的签订落实。
3.董事会具体落实增产增僮，增利润、节料、节电、节煤、节木、节水、节办公费用、节非生产人员、节运输费以及节省一切不必要的开支，严肃财经纪律，降低产品成本，提高企业管理水平。
4.要求各部门每月××日向财务部门提出下月各类用款计划和经销收入计划，财务部门将各部门计划进行试算平衡，对计划执行中的问题提出具体意见。
5.按季节进行财务计划执行情况分析，不断改进工作，堵塞漏洞，提出措施，保证××××年的财务计划全面实现。
华威公司
20**年2月1日
★ 实习ppt报告
★ 建筑公司实习报告
★ 从求职岗位写简历
【财务计划书模板（共13篇）】相关文章：
管理认识实习报告2023-08-11
会计简历模板范文2022-09-04
实习报告题目怎么写呢2023-03-23
单证管理岗工作总结与计划2023-10-31
土木工程毕业实习目的2022-04-29
工程监理全面预算管理机制探讨论文2022-06-13
有关教育的实习报告题目参考2022-10-25
统计输单求职简历2024-02-14
会计实习报告题目2023-09-20
实习出纳简历2023-01-18