当前位置：首页 > 教学范文 > 试题试卷> 基金从业资格考试试题:证券投资基金

基金从业资格考试试题:证券投资基金

时间：2024-01-13 07:40:22 试题试卷收藏本文下载本文

基金从业资格考试试题:证券投资基金（精选9篇）由网友“hngs”投稿提供，以下是小编帮大家整理后的基金从业资格考试试题:证券投资基金，欢迎大家收藏分享。

基金从业资格考试试题:证券投资基金

篇1：基金从业资格考试试题:证券投资基金

1.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是。

A.所持每份基金单位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权

D.作为基金托管人的商业银行具有否决权

答案：A

2.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

答案：A

3.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的。原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

答案： C

4.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担。

A.证券交易所和登记结算公司

B.基金自身设立的注册登记机构

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案： A

5.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案： C

6.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。

A.基金契约

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

答案： B

7.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。

A.基金契约

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

答案：A

[基金从业资格考试试题:证券投资基金]

篇2：证券从业资格考试试题证券投资基金

1、通过强制性信息披露，可以在一定程度上消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。（）

2、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A．最低目标价值

B．安全垫

C．现时净值

D．价值底线

3、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A．基金是独立的法人机构

B．主要依据基金合同运营基金

C．投资者享有直接管理基金的权利

D．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

4、（）年我国推出了首批QDII基金。

A．

B．

C．

D．

5、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10～，在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能赎回。（）

6、投资者购买的收益不确定的资产也就是（）。

A．组合资产

B．风险资产

C．证券资产

D．增值资产

7、第一个风险调整收益衡量方法是由（）提出的。

A．特雷诺

B．夏普

C．马柯威茨

D．詹森

8、（）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A．消极的股票风格管理

B．积极的股票风格管理

C．稳定的股票风格管理

D．稳健的股票风格管理

篇3：证券从业资格考试试题证券投资基金

9、基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程?（）

A．接收交易数据

B．制作清算指令

C．执行清算指令

D．国际经济形势

10、申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。

A．取得基金从业资格

B．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C．具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历

D．最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

[证券从业资格考试试题证券投资基金]

篇4：证券从业资格《证券投资基金》模拟试题

一、单项选择题（本大题共70小题，每小题0.5分，共35分）在各小题级出的4个选项中，只有一项最符合题目要求请将答题卡上相应选项涂黑，不涂错涂均不得分。

1.如果投资者认购的基金证券低于法定最低额，则证券投资基金不能成立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的。

A.投资者

B.管理人

C.发起人

D.监管者

2.发行第一只开放式基金（），成为中国基金业发展的一个标志。

A.华夏成长基金

B.鹏华行业成长基金

C.华安创新基金

D.南方稳健成长基金

3.基金公司发行基金证券募集资金，通过（）将这些资金交给基金管理人运作。

A.委托机制

B.信用机制

C.代客理财机制

D.作托机制

4.基金管理人作为专门（）的机构，只有在接受基金持有人委托的条件下，才能从业基金资金的管理动作。

A.专家理财

B.专业理财

C.个人理财

D.代客理财

5.截止底，我国共有（）家规范的基金管理公司，管理了（）只封闭式基金和（）开放式基金

A.17，50，3

B.14，52，5

C.13，47，4

D.22，54，17

6.证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

A.短期性

B.中长期

C.流动性

D.长期性

7.所谓“基金投资能够跑赢大市”的B导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于（）的平均收益水平。

A.股市

B.银行利率

C.债券利率

D.国债利率

8.法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.10%以上5%以下

B.所买卖股票等值以下

C.3万元以上30万元以下

D.1万元以上5万元以下

9.公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害或其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以（）

A.3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金

B.5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以上罚金

C.3年以直有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上50万元以下罚金

D.3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处5万元以上20万元以下罚金

10.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A.股东会

B.董事会

C.人民法院

D.债权人

11.证券市场监管的核心任务是（），也是规范证券市场的根本目的。

A.加强法制建设

B.规范市场

C.保护投资者利益

D.打击违法犯罪

12.基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A.1天

B.3天

C.7天

D.10天

13.证券交易所的会员（）

A.可以自行转让交易席位

B.转让交易席位必须由证监会审批

C.转让交易席位必须由证券交易所审批

D.不得转让交易席位

14.内部控制的实质是（）

A.控制信息

B.合理评价和控制风险

C.监督财务

D.控制内部活动

15.符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）

A.2个

B.3个

C.5个

D.7个

16.基金托管人一般由（）聘请

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人大会

D.证券交易所

17.基金管理公司董事会中应当至少有（）独立董事。

A.1名以上

B.2名以上

C.3名以上

D.5名以上

18.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）工作日

A.3个

B.7个

C.10个

D.30个

19.拟设立基金管理公司的申请人要提前（）年向交易所递交自律承诺书。

A.1

B.2

C.3

D.4

20.目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为（）万元。

A.500万元

B.1000万元

C.5000万元

D.1亿元

21.基金管理人保存基金会计账册记录必须（）以上、

A.3年

D.30年

22.（）是基金资产的名义持有人和保管人

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金管理公司

23.基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。

A.15%

B.50%

C.51%

D.30%

24.目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）

A.审批制

B.注册制

C.审批制或注册制

D.校准制

25.申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。

A.1

B.2

C.3

D.5

26.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资产小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。

A.50%

B.60%

C.30%

D.80%

27.（）是基金持有人和基金管理人基金托管人之间的契约。

A.基金契约

B.招募说明书

C.托管协议

D.发起人协议

28.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或成立

A.1

B.2

C.3

D.15

29.基金管理人公告基金经理的变更是（）

A.定期公告

B.中期公告

C.临时公告

D.季度公告

30.目前我国证券投资基金发行主要采取（）方式

A.直接发售

B.柜台销售

C.网下私募

D.上网发行

[证券从业资格《证券投资基金》模拟试题]

篇5：证券从业：基金投资技巧

投资基金与投资股票有所不同，不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少，最忌讳以“追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出，而应采取长期投资的策略(货币市场基金另外)，以下一些投资技巧可供初购基金的投资者参考：

分析市场

应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策，从中寻找买卖基金的时机

。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进，而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时，可

适当提高债券基金的投资比重，及时购买新基金。若经济增速开始上调，则应加重偏股型基金比重

，以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓，建仓成本也会较低。

如何选择购买基金

对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购，也可以在发行后申购，

只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种，除了一次性申购之外，还有另外三种

形式供选择。一是可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟，打算买某一基金，可以

先用1/2的资金申购，如果买入后该基金不涨反跌，则不宜追加投资，而是等该基金净值出现上升

时，再在某价位买进1/3的基金，如此在上涨中不断追加买入，直到某一价位“建仓”完毕，

备考资料

这就

像一个“金字塔”，低价时买的多，高价时买的少，综合购买成本较低，赢利能力自然也就较强。

二是可采用“成本平均法”，即每隔相同的一段时间，以固定的资金投资于某一相同的基金。这样

可以积少成多，让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂，只需要与销售基

金的银行签订一份“定时定额扣款委托书”，约定每月的申购金额，银行就会定期自动扣款买基金

。三是可以采取“价值平均法”，即在市价过低的时候，增加投资的数量；反之，在价格较高时，

则减少投资，甚至可以出售一部分基金。

选择后端收费方式

尽量选择后端收费方式。基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用，其

收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用，后端收费则是赎回时再

支付费用。在后端收费模式下，持有基金的年限越长，收费率就越低，一般是按每年20%的速度递

减，直至为零。所以，当你准备长期持有该基金时，选择后端收费方式有利于降低投资成本。

选择伞形基金

尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子

基金。对于投资者而言，投资伞形基金主要有以下优势：一是收取的管理费用较低。二是投资者可

在伞形基金下各个子基金间方便转换。

注：现在有基金直销的方式

篇6：证券从业基金投资技巧

选择基金类型

不同类型的基金具有不同的投资理念、投资目标（是长期资本增值收益，还是稳定的现金红利分配）和投资风格，对投资收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者选择适合自己风险偏好和收益目标的基金进行投资，

看基金管理人

招募说明书部分介绍了基金管理公司的情况、基金经理的专业背景和从业经验。投资者应考察基金经理在该基金任职期的长短以及业绩表现，如果其曾在其他基金任职，从其他基金过往的表现可了解其投资风格以及投资效益，

选择投资策略

股票、债券以及其他金融工具。比如，其挑选股票的标准是小型快速成长公司还是大型绩优公司？持有债券的种类是国债还是企业债？目前多数基金还对投资组合中各类资产的比例作出限定。此外，招募说明书中提及的只是基金可能投资的范围，至于基金具体投资了什么证券，可通过每季度的投资组合公告了解。

风险分析

理解风险对一个投资者是至关重要的。基金公司应该详细说明其投资潜在的风险。例如，债券基金通常会重点分析其所投资债券的信用度，以及利率变动对基金净值的影响等。关于风险，国内的基金公司一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面在招募书中进行描述。

篇7：证券从业基金投资技巧

不要以偏概全有些基金公司会刻意挑选某一两段基金表现最好的时期为例，大肆宣传该基金操作业绩优良，投资人最好搜集这些基金更为长期的净值变化资料作为佐证，以免遭误导，

证券从业基金投资技巧

。

不要忽略起跑点的差异同类型的基金，因成立时间、正式进场操作时间不同，净值高低，自然有别。在指数低位时成立、进场的基金，较在指数高位时才成立、进场的基金，天然上占有优势，前者净值通常高于后者，但并不能代表前者的业绩优于后者。

不要忘记“分红除息”因素基金和股票一样，在分红配息（收益分配）基准日，“红利”必须从净值中扣除。因此在计算基金净值增长率时，必须把除息的因素还原回去。

要避免“跨类”比较同类型的基金才能放在一起比较业绩，所谓“苹果与苹果”的比较，不要拿“苹果”去与“梨子”比较，股票型和债券型基金的主要投资标的不同，对应的风险不同，混合在一起评断业绩显失公平。一般而言，主动型基金业绩应该超过被动型（如指数基金），而偏股的基金应该超过偏债型基金。当然，随着预期收益率的上升，风险也在同步上升。

注意事项投资目标：每个人因年龄、收入、家庭状况的不同而具有不同的投资目标。一般而言，年轻人适合选择风险高些的基金，而即将退休的人适合选择风险较低的基金。

可承受的风险：一般来说，高风险投资的回报潜力也较高。然而，如果您对市场的短期波动较为敏感，便应该考虑投资一些风险较低及价格较为稳定的基金。假使您的投资取向较为进取，并不介意市场的短期波动，同时希望赚取较高回报，那么一些较高风险的基金或许符合您的需要。

篇8：证券从业：基金投资感悟

笔者自从10月开始购买汇添富优势精选基金进行投资理财以来，可以说是见证了这几年股市涨涨跌跌的风风雨雨，笔者亲眼目睹了A股市场从998点一路飙升到6124点时的狂热，也亲眼见证了从6124点下跌到1664点时的悲惨，有了一些感悟，也积累了一些心得，愿意拿出来与大家共享。

投资基金首先要做好学习的功课

月，我是在朋友的介绍和鼓励下稀里糊涂地投资购买基金的，当时我根本不知道什么是基金，就知道听同事说××基金公司是一家金牌基金公司，投资它发行的基金肯定能挣钱。可一旦登上投资基金的这条理财大船，才知道自己基金知识的贫乏，才认识到学习基金知识的重要性。每天上网查资料、听讲座成了我工作之余的必修课。通过半年多的学习，我对基金有了进一步的了解，基金知识很快充实了我的大脑，有了这些知识做后盾，我在准备认购或申购一只基金时能正确全面公正地评价一家基金公司，能够正确地对待新老基金，能够均衡自己的基金组合，能够坚持长期投资，做到健康投资，快乐理财。投资基金，我会选择比较信任、业绩一向良好的基金公司的产品，因为这些公司会给人一种安全感和责任感。

投资基金要有良好的心态

投资伊始，我买的基金净值曾一度跌破面值，最低达0.96元，可当时我坚信中国的股权分置改革一定能够成功，基金应该和股票一样成为中国居民家庭中一种不可或缺的投资理财工具，正是因为有了这种坚持，、连续两年我均获得了100%的基金投资收益，

备考资料

现在回过头来看看，时间可能长了一点，但是如果没有良好的心态，这份收益一定会与我擦肩而过。此外，大家都知道，不少人购买基金后都会每天关注基金净值的变化情况，计算当天又挣了或亏了多少钱，其实这大可不必。因为既然你把投资基金作为一种长期理财工具了，就不需要时时关注基金净值的涨涨跌跌，这样你就可以腾出更多精力做你感兴趣的事，你的心态也就会平和了许多。

要合理搭配基金产品

世上没有只涨不跌的股市，也没有只跌不涨的股市，不要把鸡蛋放在同一个篮子里，可真正能做到这一点的人却不多。从第四季度开始，股市就开始深幅调整，在这波调整中，债券型基金可以说是出尽了风头，领尽了风骚，很好地规避了风险，而股票型基金的净值跌幅一般都在20%到50%之间，由于我合理搭配了基金产品，总的算起来市值缩水不到20%.在基金品种的选择上，我40%配置股票型基金，40%配置债券型基金，20%配置货币型基金。此外，我还会根据股市的发展变化情况，对这些基金进行合理转换，在控制风险的同时，获取收益的最大化。

经过近五年的“投基”生涯，我深刻感觉到，投资基金一定要坚持长期持有。投资者千万不要被一时的净值涨跌所左右，俗话说长线是金，长期持有不仅会节省频繁的认（申）购和赎回费用，还能够分享基金分红所带来的高额回报。