基金年度业务报告范文（通用20篇）由网友“你算个屁”投稿提供，下面是小编给大家整理后的基金年度业务报告范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
篇1：基金业务传真交易协议书
甲方：_________
基金帐号：_________（首次开户不填）
直销交易帐号：_________
乙方：_________
为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议：
第一条 传真交易及服务内容
1．本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构（即乙方各投资理财中心）开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。
2．传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更联系方式。
第二条 传真交易条件
1．甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易协议书》（以下简称“本协议”）；
2．甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态；
3．甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划（汇）入乙方指定银行帐户；甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请；
4．甲方已经按照乙方要求提供有关资料，真实、准确、完整的填写有关表格，签署有关文件；
5．甲方已经在乙方办理了预留印鉴手续；
6．乙方不时以明示的方式告知应当满足的其他条件。
第三条 传真交易流程
1．乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。甲方应指定专人办理基金交易申请，除该授权经办人通过指定传真电话发出的传真交易申请外，其他传真申请亦视为无效。
2．甲方办理认购，申购申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。
3．甲方办理赎回申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。
4．甲方办理变更分红方式及联系方式时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。
5．甲方应在乙方规定的基金开放日9：30—15：00（认购期内为9：30—16：00）之间将申请资料传真至乙方．超过申请受理时间的申请，按照下一开放日的申请处理。
6．甲方发出传真后，应立即拨打电话向乙方受理业务的投资理财中心确认传真申请事宜。如果甲方没有致电确认，且乙方无法按照甲方开户时填写的联系电话与甲方取得联系时，传真内容清晰并符合乙方规定的申请，乙方可以受理；传真内容不清晰，不完整，不准确或不符合相关法律，相应基金契约或乙方有关业务规定的，乙方有权对甲方的申请暂缓受理或不予受理。因该等原因而导致甲方申请无法进行或延误的，乙方不承担责任。
7．乙方收到甲方传真的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请，否则甲方应重新修改申请日期，并进行签章确认。
8．乙方收到甲方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，乙方可不予执行甲方赎回申请。
9．乙方处理完毕甲方的申请后，应将打印并盖章的申请回执传真给甲方，作为受理甲方申请的凭证。甲方可在t+2日9：30之后通过电话，网站或亲临投资理财中心查询申请确认结果。
10．甲方应在传真申请发出后当日内，将申请表原件以特快专递方式邮寄到乙方受理业务的投资理财中心，时间以邮戳为准。乙方在受理业务五日内收不到甲方邮寄的申请资料原件，乙方保留取消甲方传真申请的权利。
11．乙方传真电话号码变更，将以公告和书面方式通知甲方。甲方授权经办人或传真号码变更，要提出业务申请，在乙方受理并确认后方生效。
第四条 保密事项
1．乙方对甲方的申请资料及有关信息负有保密义务，但乙方按照有关法律法规的规定或有关司法，行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。
2．甲方应注意自身资料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使资料或信息为他人利用而造成的损失，乙方不承担任何责任。
第五条 免责条款
因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：
1．由于不可抗力引起的停电，电脑网络和／或传真设备故障，乙方对由此导致的收发信息延误或失败不承担责任。
2．乙方收到具有甲方本人或指定的经办人签章及盖有预留印鉴的传真申请，即认为此申请是甲方真实意思的表示。乙方不对该签章及印鉴是否真实及是否为甲方真实意思表示承担法律责任。
3．如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方传真资料不准确、不完整、无法识别或甲方违反法律法规，基金契约或乙方基金业务规则等使乙方无法执行的，乙方可不执行并对此不承担法律责任．
4．因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成交易系统不能正常运转。
5．法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件。
6．由于在通讯中断，堵塞等情况下致使通过传真手段无法下达申请或无法进行传真确认时。
7．对于因本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》所提示的风险事故发生导致甲方受到的损失，乙方不承担责任。
8．法律规定和本协议约定的其它乙方免责事项。
第六条 协议的修改，终止和解除
1．乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所。甲方如果对于乙方的修改持有异议，应当在甲方书面公告之日起_________个工作日内向乙方书面提出异议。双方在乙方发出该等书面异议之日起_________个工作日（“截止日”）内未能就该等异议进行磋商或未能达成共识，本协议自截止日终止。甲方未在本款所述期限内向乙方提出书面异议的，视为乙方同意甲方的修改，本协议按照修改后的条款执行。
2．本协议书签署后，若有关法律法规和《基金契约》、《招募说明书》、《公开说明书》和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自始无效，但本协议其他内容和条款继续有效。
3．本协议在甲乙双方签署后立即生效，在下述情况之一发生时终止：
（1）双方书面终止。
（2）甲方死亡或不再具备相应的民事行为能力。
（3）甲方撤销基金账户或／和直销交易账户。
（4）乙方作为基金管理人退任。
（5）因不可抗力使本协议无法继续履行。
（6）一方违约，另一方依法书面通知对方终止本协议。
第七条 争议的解决
协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决，协商、调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会_________分会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。
第八条 特别条款
甲方在此确认，甲方已经阅读并理解乙方公告的基金招募说明书，基金契约，发行公告及本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》的全部内容；甲方进一步确认，甲方已经充分了解传真基金交易的风险并自愿承担该等风险。甲方同时确认，对于本协议第六条第1款所述乙方对本协议进行修改的通知，甲方负有充分注意的义务；甲方进一步确认，甲方将不得就因任何原因未能知晓该等修改通知内容而向乙方提出指控或索赔等任何要求。
第九条 其它事项
1．本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
2．本协议未尽事宜，由双方协商解决。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
授权经办人（签字）：_________ 机构经办人（签字）：_________
地址：_________ 地址：_________
传真：_________ 传真：_________
电话：_________ 电话：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
附件
_________公司基金业务风险说明书
尊敬的投资者：
在您进行基金交易时，可能会获得一定的收益，但同时也存在着一定的基金交易风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券投资基金的法律法规和_________公司基金业务规则，特提供本风险说明书，请您认真详细阅读。
由于基金主要投资于证券市场，因此投资者需要了解并承担如下风险：
1．宏观经济风险：由于我国宏观经济形势的变化以及周边国家，地区宏观经济环境和周边证券市场的变化，可能会引起国内证券市场的波动，从而使基金的收益水平发生变化。
2．政策风险：有关证券市场的法律，法规及相关政策，规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，从而使基金的收益水平发生变化。
3．上市公司经营风险：由于上市公司所处行业整体经营形势的变化，上市公司经营管理等方面的因素，如经营决策重大失误，高级管理人员变更，重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动；由于上市公司经营不善甚至于会导致该公司被停牌，摘牌，这些都会使基金的收益水平发生变化。
此外，投资者还需要了解并承担以下风险：
1．技术风险：由于基金交易及行情揭示是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，由此可能导致基金资产的损失。
2．在基金管理运作的过程中，管理人的知识，经验会影响其对经济形势，证券价格走势的判断，从而导致基金收益水平发生变化。
3．不可抗力因素导致的风险：诸如地震，火灾，水灾，战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统，基金交易系统的瘫痪；无法控制和不可预测的系统故障，设备故障，通讯故障，电力故障等也可能导致证券交易系统和基金交易系统非正常运行甚至瘫痪，由此会导致基金的收益水平发生变化或您的委托无法成交。
4．其他风险：由于您密码失密，操作不当，决策失误等原因可能会使您发生亏损，该损失将由您自行承担；在您进行基金交易中他人给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的，类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。
特别提示：
本公司敬告投资者，应当根据自身的经济实力和心理承受能力认真制定基金投资策略，尤其应当清醒地认识到基金交易是证券交易的一种，同样蕴涵着交易风险。
由上述可见，证券市场是一个风险无时不在的市场，基金作为证券市场中的一个投资品种，同样存在着各种风险。您在进行基金交易时存在盈利的可能，也存在亏损的风险。本风险说明书并不能揭示进行基金交易的全部风险及证券市场的全部情形。请您务必对此有清醒的认识，认真考虑是否进行基金交易。
基金有风险，投资须谨慎!
电子邮件：_________
公司网站：_________
客户服务中心：_________
致：_________
本人／吾等（请填写姓名／名称）_________兹要求阁下根据下列条款及条件为本人／吾等运作一个现金证券买卖户口（「户口」）：
1．户口
1．1 本人／吾等确认「开户资料表格」所载资料均属完整及正确。倘该等资料有任何变更，本人／吾等将会通知阁下。本人／吾等特此授权阁下对本人／吾等的信用进行查询，以核实上述表格所载资料。
1．2 阁下将会对本人／吾等户口的有关资料予以保密，但阁下可以根据联交所及证监会的规定或应其要求，将该等资料提供予联交所及证监会。
2．法例及规则
阁下按本人／吾等的指示而进行的一切证券交易（「交易」），须根据适用于阁下的一切法例、规则和监管指示的规定而进行。这方面的规定包括联交所及香港中央结算有限公司（「中央结算公司」）的规则。阁下根据该等法例、规则及指示而采取的所有行动均对本人／吾等具有约束力。
3．交易
3．1 除阁下（在有关交易的成交单或其它合约单据内）注明以自已本身名义进行交易外， 阁下将以本人／吾等的代理人身份进行交易。
3．2 倘沽盘是有关非由本人／吾等拥有的证券，即涉及卖空交易，本人／吾等将会通知阁下。
3．3 本人／吾等会就所有交易支付阁下通知本人／吾等的佣金和收费，缴付联交所征收适用征费，并缴纳所有有关的印花税。阁下可以从户口中扣除该等佣金、收费、征费及税项。
3．4 就每一宗交易，除另有协议外或除非阁下已代本人／吾等持有现金或证券供交易交收之用，否则本人／吾等将会在阁下就该项交易通知本人／吾等的期限之前向阁下交付可实时动用的资金或可以交付的证券，或以其它方式确保阁下收到此等资金或证券。倘本人／吾等未能这样做，阁下可（如属买入交易）出售买入的证券〉；（如属卖出交易）借入及／或买入证券以进行交易的交收。
3．5 本人／吾等将会负担阁下因本人／吾等未能进行交收而引起的任何损失及开支。
3．6 本人／吾等同意就所有逾期未付款项（包括对本人／吾等裁定的欠付债务所引起的利息），按阁下不时通知本人／吾等的利率及其它条款支付利息。
3．7 就买入交易而言，倘卖方经纪未能于交收日内交付证券，导致阁下须买入证券进行交收，本人／吾等毋须为买入该等证券的费用向阁下负责。
4．证券的保管
4．1 由阁下寄存妥为保管的任何证券，阁下可以酌情决定：（如属可注册证券）以本人／吾等的名义或以阁下的代理人名义注册；或存放于阁下的往来银行或提供文件保管设施的任何其它机构妥为保管。如属香港的证券，该机构应为证监会认可的提供保管服务机构。
4．2 倘证券未以本人／吾等的名义注册，阁下于收到该等证券所获派的任何股息或其它利益时，须按本人／吾等与阁下的协议记入本人／吾等的户口或支付予转账予本人／吾等。倘该等证券属于阁下代客户持有较大数量的同一证券的一部份，本人／吾等有权按本人／吾等所占的比例获得该等证券的利益。
4．3 本人／吾等并无根据《证券条例》第81（3）条以书面授权阁下：将本人／吾等的任何证券存放在银行业机构，作为阁下所获垫支或贷款的抵押品，或者存放在中央结算公司，作为履行阁下在结算系统下之责任的抵押品借贷本人／吾等的任何证券基于任何目的以其它方式放弃本人／吾等的任何证券之持有权（交由本人／吾等持有或按本人／吾等的指示放弃持有权外）
5．代本人／吾等保管的现金
代本人／吾等保管的现金须依照适用法律不时的规定，存放于一家持牌银行所开立的一个客户信托账户内（此等现金不包括阁下就交易取得，而且须为交收而转付或转付予本人／吾等的现金）。
6．风险披露声明书
本人／吾等知道证券价格可能及必定会波动，任何个别证券的价格皆可上升或下跌，甚至可能变成毫无价值。买卖证券不一定获利，而且存在着可能损失的风险。本人／吾等也知道将证券交给阁下保管可能存在风险。例如当阁下持有本人／吾等的证券而阁下无力偿债时，本人／吾等取回证券的时间可能会受到严重阻延。本人／吾等愿意承担此等风险。
7．一般规定
7．1 所有本人／吾等户口内的证券均受制于阁下的全面留置权，以确保本人／吾等履行对阁下代本人／吾等买卖证券而产生的责任。
7．2 倘阁下没有依照本协议书的规定履行对本人／吾等的责任，本人／吾等有权向根据《证券条例》成立的赔偿基金索偿，惟须受赔偿基金不时的条款制约。
7．3 倘阁下的业务有重大变更，并且可能影响阁下为本人／吾等提供的服务，阁下将会通知本人／吾等。
7．4 本人／吾等确认本人／吾等已详阅并同意本协议书的条款，而且该等条款已经以本人／吾等明白的语言向本人解释。
7．5 本协议书受香港特别行政区法律管辖，并且可以根据香港特别行政区法律执行。
客户姓名：_________ 见证人：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
附件
现金客户协议之补充协议
致：_________
帐户号码：_________
本人／吾等兹引述贵公司与本人／吾等于订立有关买卖证券之协议（「协议」）。本补充协议所采用之词语，除另有所指明外，均与该协议所采用或界定者含有相同意义。
由于贵公司同意以本人／吾等之名义开设及运作用贵公司就买卖证券不时设立之互联网网站及服务（「互联网服务」）所用帐户（「互联网帐户」），本人／吾等兹同意按下列条款及条件就运作互联网帐户订立补充协议：
1．本人／吾等同意使用本人／吾等不时获提供之互联网服务
（a）作为贵公司与本人／吾等就买卖证券下达指不示之唯一沟通渠道，及
（b）作为贵公司与本人／吾等就一切其他有关互联网帐户之事宜（包括进入互联网帐户及传送资料、户口报表、通知、要求书及其他文件）进行沟通之唯一渠道。
2．本人／吾等同意贵公司可利用电报、传真、电话或电子邮件按本人／吾等就通讯用途不时知会贵公司之任何号码向本人／吾等寄发任何通知、要求书及其他讯息，所有讯息于寄发（倘以电报或电子邮件方式）或传达通讯（倘以电话方式）时或确认成功传讯（倘以传真方式）后均被视为已接收，而贵公司或贵公司之代表毋需签署有关通知、付款通知书或通讯。
3．本人／吾等确认，本人／吾等已阅毕及明白有关使用、运作及操作贵公司网站向本人／吾等提供之互联网服务之条款及条件，并进一步确认该等条款及条件可不时修改，而且该等条款及条件就本人／吾等在使用互联网服务及互联网帐户对本人／吾等具约束力。
4．本人／吾等确认，本人／吾等乃互联网服务之唯一获授权使用者，并同时按补充协议及贵公司互联网网站不时列载之条款及条件使用互联网服务。本人／吾等同意不会利用不正当手段干预或更改或进入或尝试进入补充协议授权本人／吾等进入之部份以外之其他部份。
5．本人／吾等同意：
（a）对本人／吾等于互联网服务使用之身份及登入密码保守秘密，并使用该密码买卖透过互联网服务交易之所有证券；
（b）透过使用本人／吾等之身份及登入密码买卖于互联网服务中之所有证券交易对自本人／吾等应具约束力，并视作由本人／吾等进行交易，而本人／吾等应对所有透过互联网服务作出之指令负上全责；及
（c）于贵公司互联网网站所记录之交易内容，待贵公司以书面向本人／吾等以书面确认后，即属最后及最终之记录。
6．本人／吾等承诺，倘本人／吾等知悉任何其他人士在未获授权之情况下使用或登入本人／吾等之身份及登入密码或互联网服务或透过互联网服务提供之任何资料，则即时通知贵公司。
7．本人／吾等承诺：
（a）可不时透过互联网服务或其他方式取得之分析、评论及市场、财务及其他资料（「资料」）乃由贵公司所编制或取自联交所或与贵公司可能有或不一定有关连之第三者服务供应商；
（b）资料之版权乃由贵公司、有关服务供应商或第三者所有人拥有，本人／吾等承诺，除供本人／吾等作个人之非商业用途外，不会以任何形式使用、复制、转发、发放或商业性使用任何该等资料；及
（c）贵公司及／或资料供应商概不就任何资料（包括但不限于其准确程度、可依赖程度、完整性或适时性）或本人／吾等倚赖透过互联网服务提供之任何资料或按该等资料作出之决定承担任何责任。
8．本人／吾等同意支付所有贵公司就使用互联网服务而不时收取之认购及服务费用（如有）。
9．尽管补充协议本附录有所规定，贵公司有权在毋需通知本人／吾等之情况下全权终止本人／吾等登入互联网服务或其任何部份。
10．本人／吾等承诺，就违反补充协议或任何人士因就本人／吾等使用互联网服务而提出之任何索偿，全面赔偿贵公司、贵公司之董事、高级职员或雇员之索偿、申索、诉讼、亏损、损失、成本（包括法律费用）及开支。
11．本人／吾等承诺及同意，贵公司、贵公司之董事、高级职员、雇员及代理毋需就因互联网服务或任何通讯设备或设施之故障，受到干扰或失灵、或互联网服务及／或其所载资料在未获授权之情况下被登入、篡改或更改、或贵公司不能控制或预期之其他原因（包括但不限于政府或任何证券交易所实施限制、证券暂停买卖、恶劣天气情况、地震及罢工）而导致指令之传送、收讫、执行或确认出现延误或失败而使本人／吾等蒙受或可能蒙受之任何损失承担任何责任，且倘本人／吾等于透过互联网服务与贵公司通讯时遇上困难，本人／吾等应使用本人／吾等可使用之其他方法与贵公司通讯。
12．本人／吾等承认及接纳以下为使用互联网服务作为通讯方式所涉及之风险：
（a）互联网上通讯公司，属于不可靠之通讯及资讯提供媒介，以该方式沟通及提供服务之安全性、可靠性及容量视乎多项不受贵公司控制之因素影响，包括服务供应商之营运及该等供应商及其他用户使用之设备及设施；
（b）互联网服务或任何通讯设备或设施可能出现挤塞、受平扰、断线或未能传送之情况，或于传送及接收指示及其他资料或于执行及确认指示时发生错误、遗漏或延误，可能导致指示不能按互联网上列出之价格执行；
（c）互联网服务及／其他任何部份或内容可能会遭擅自接入、擅行改动、修改或变更而可能导致资料被操控、非法使用、盗用或遗失资料，包括本人／吾等之个人资料。
13．本人／吾等确认本人／吾等已阅读本补充协议之条款及条件，并以本人／吾等明白之语言完全解释本补充协议之内容，本人／吾等接纳本补充协议之条款及条件。
14．除本补充协议所述者外，协议内容所有条款及条件应具全面效力及生效。协议所指之所有「本协议」乃指本补充协议所补充之协议（由本补充协议日期起生效）。
客户（签字）：_________ 董事（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
to:_________
i ／we _________ request that you to operate a cash securities trading account （the “account”） for me ／us on the following terms and conditions:
1. the account
（1）i ／we confirm that the information provided in the account opening information form is complete and accurate. i ／we will inform you of any changes to that information. you are authorized to conduct credit enquiries on me ／us to verify the information provided.
（2）you will keep information relating to my ／our account confidential， but may provide any such information to the exchange and the sfc to comply with their requirements or request for information.
2. law and rules
all transactions in securities which you effect on my ／our instructions （“transactions”） shall be effected in accordance with all laws， rules and regulatory directions applying to you. this includes the rules of the exchange and of a the hong kong securities clearing company limited （the “clearing house”）. all actions taken by you in accordance with such laws， rules and directions shall be binding on me ／us.
3. transactions
（1）you will act as my ／our agent in effecting transactions unless you indicate （in the contract note for the relevant transaction or otherwise） that you are acting as principal.
（2）i ／we will notify you when a sale order relates to securities which i ／we do not own i.e. involves short selling.
（3）on all transactions， i ／we will pay your commissions and charges， as notified to me ／us， as well as applicable levies imposed by the exchange，and all applicable stamp duties. you may deduct such commissions， charges， levies and duties from the account.
（4）unless otherwise agreed， in respect of each transaction， unless you are already holding cash or securities on my ／our behalf to settle the transaction， i ／we will pay you cleared funds or deliver to you securities in deliverable form or otherwise ensure that you have received such funds or securities by such time as you have notified me ／us in relation to that transaction. if i ／we fail to do so， you may: in the case of a purchase transaction， sell the purchased securities and in the case of a sale transaction， borrow and ／or purchase securities in order to settle the transaction.
（5）i ／we will responsible to you for any losses and expenses resulting from my ／our settlement failures.
（6）i ／we agree to pay interest on all overdue balances （including interest arising after a judgment debt is obtained against me ／us ） at such rates and on such other terms as you have notified me ／us from time to time.
（7）in the case of a purchase transaction， if the selling broker fails to deliver on the settlement date and you have to purchase securities to settle the transaction， i ／we shall not be responsible to you for the costs of such purchase.
4. safekeeping of securities
（1）any securities which are held by you for safekeeping may， at your discretion:（in the case of registrable securities） be registered in my ／our name or in the name of your nominee; or be deposited in safe custody in a designated account with your bankers or with any other institution which provides facilities for the safe custody of documents. in the case of securities in hong kong， such institution shall be acceptable to the sfc as a provider of safe custody services.
（2）where securities are not registered in my ／our name， any dividends or other benefits arising in respect of such securities shall， when received by you， be credited to my ／our account or paid or transferred to me ／us， as agreed with you. where the securities form part of a larger holding of identical securities held for your clients， i ／we shall be entitled to the same share of the benefits arising on the holding as my ／our share of the total holding.
（3）you do not have my／our written authority under section 81（3） of the securities ordinance to :deposit any of my／our securities with a banking institution as collateral for an advance or loan made to you， or with the clearing house as collateral for the discharge of your obligations under the clearing system borrow or lend any of my／our securities otherwise part with possession （except to me ／us or on my／our instructions） of any of my／our securities for any purpose.
5. cash held for me ／us
any cash held for me ／us， other than cash received by you in respect of transactions and which is on-paid for settlement purposes or to me ／us， shall be credited to a client trust account maintained with a licensed bank as required by applicable laws from time to time.
6. risk disclosure statement
i ／we acknowledge that the price of securities can and does fluctuate， and any individual security may experience upwards or downwards movements， and may even become valueless. there is an inherent risk that losses may be incurred rather than profit made as a result of buying and selling securities. i ／we also acknowledge that there may be risks in leaving securities in your safekeeping. for example， if you are holding my ／our securities and you become insolvent， i ／we may experience significant delay in recovering the securities. these are risks that i ／we are prepared to accept.
7. general
（1）all securities held for my ／our account shall be subject to a general lien in your favour， for the performance of my ／our obligations to you arising in respect of dealing in securities for me ／us.
（2）if you fail to meet your obligations to me ／us pursuant to this agreement， i ／we shall have a right to claim under the compensation fund established under the securities ordinance， subject to the terms of the compensation fund from time to time.
（3）you will notify me ／us of material changes in respect of your business which may affect the services you provide to me ／us.
（4）i ／we confirm that i ／we have read and agree to the terms of this agreement， which have been explained to me ／us in a language that i ／we understand.
（5）this agreement is governed by， and may be enforced in accordance with， the laws of the special administrative region of hong kong.
signed by _________ in the presence of _________
date:_________ date:_________
甲方：_________
乙方（投资人）：_________
甲乙双方依照有关法律，法规的规定，本着公开，公平和自愿，有偿，诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供电话，传真和网上委托服务等远程交易服务达成如下协议：
一、远程交易服务的内容和种类：
本协议所述远程交易服务的形式包括：电话委托，传真委托以及网上委托三种，具体委托内容如下表所示，乙方可根据自身的交易特点和对技术风险的考虑任选其中一种或多种交易方式（请在□内打勾选择）：□电话交易；□传真交易；□网络交易。
二、远程交易服务的特别提示：
1．受理提示：甲方收到乙方通过远程交易方式提交的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请。申购基金的价格计算以资金到达日或申请提交日中较晚日期之日终基金资产净值为依据。甲方收到乙方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，甲方可不予执行乙方赎回申请。
2．时间提示：认购期内，基金当日委托申请的受理截止时间为每日下午17：00，如乙方17：00后提交委托申请，则甲方视乙方的委托申请为次日的申请。在开放日，基金当日委托申请的受理截止时间为下午15：00，如乙方15：00后提交委托申请，则乙方的委托申请按下一个工作日的申请处理，但申购申请中选择当日为有效期的申请无效。乙方委托申请的时间以甲方系统自动记载时间为准。
3．安全提示：为保证乙方账户的安全，防止受到恶意攻击，乙方进行电话交易时，若连续3次输错客服密码，委托将被中断；乙方进行电话交易和网络交易时，若累计6次输错客服密码，客服密码将被锁定，必须与甲方的客户服务中心人工坐席（_________）联系进行客服密码解锁。连续输错密码的次数以甲方的电脑记录为准。为保护乙方交易数据的安全，在进行网络交易时，乙方应使用甲方指定的浏览器。如果使用不符合要求的其他软件或设备进入甲方网站，所引起的任何损失或造成的任何后果，均与甲方无关。
三、电话交易和网络交易特别注意事项：
1．本电话交易通过电话语音系统实现。本网络交易通过本公司网站系统实现，有关办理交易的具体程序参照甲方交易说明执行。
2．乙方通过电话，网络下达的交易指令，均以电脑记录资料为准，乙方对其进行的各项交易活动的结果承担全部责任。
3．乙方申请开立电话交易或网络交易时，初始查询密码为基金账户号码后六位，交易密码为乙方交易账户密码。乙方可通过直销柜台，电话语音系统或本公司网站修改密码。甲方根据乙方输入的基金账号和密码作为判认电话交易或网络交易的依据。
4．乙方务必注意交易密码的使用和保密。凡使用密码所进行的一切交易，均视为乙方亲自办理之有效交易，因此而产生的一切后果均由乙方承担。
5．甲方因不可预期的线路拥塞，传输不良，通讯中断，断电，电脑或电话系统故障，天然灾害，不可抗力等因素致无法收到或延迟接收乙方申请，甲方不承担任何经济和法律责任。
四、传真交易特别注意事项：
1．乙方必须严格按照甲方要求准确填写由甲方提供的或从甲方网站_________下载的相关申请表。乙方应认真，如实，完整地填写相应的业务申请表并签字后传真给甲方。
2．乙方办理认购，申购申请时，传真给甲方的资料包括：加盖印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件，基金交易账户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。
3．乙方办理赎回申请时，传真给甲方的资料包括：加盖印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件，基金交易账户卡复印件。同时乙方需在申请表中提供指定的银行账户信息供直销柜台核对。
4．如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方传真信息不准确，不完整，无法识别或乙方违反法律法规，基金契约或甲方业务规则等使甲方无法执行的，甲方可不执行并对此不承担法律责任。
5．乙方应在发出传真后的10分钟内，拨打_________电话_________与甲方工作人员确认是否收到传真，若乙方没有来电确认，且甲方按照乙方开户时填写的联系电话无法联系到乙方时，传真内容清晰，明确的，则甲方直接受理该笔委托；传真内容不清晰或不明确的，则甲方不予受理该笔委托。如因联系不到乙方，导致甲方对乙方交易申请的处理与乙方真实意思表示不符的，甲方不承担责任。
6．投资者可于_________年_________月_________日9：30之后通过电话，网上查询交易确认结果，或到直销网点柜台获得交易确认书。
7．乙方应在传真申请发出后的次日内，将传真原件，包括申请表原件，基金交易账户卡复印件，申请人（经办人）身份证件复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件邮寄到甲方受理业务的直销中心，时间以邮戳为准。甲方在受理业务十五日内收不到乙方邮寄的申请资料原件，甲方保留取消乙方传真申请的权利。
五、免责条款：
因下列事由之一发生给乙方造成损失的，甲方不承担责任：
1．因地震，火灾，台风及其他各种不可抗力引起停电，网络系统故障，电脑故障。
2．因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成委托系统不能正常运转。
3．法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件。
4．由于在通讯，网络中断，堵塞等情况致使通过约定的委托手段无法下达申请委托时。
5．法律规定和本协议约定的其他甲方免责事项。
六、协议的变更及生效：
1．乙方可以在甲方提供的委托形式范围内修改委托形式。乙方提出的修改申请一经甲方确认，当日生效。
2．甲方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于甲方的营业场所，或以其他形式通知乙方。乙方在修改通知公布之日起三十日内未向甲方提出书面异议，视同已经得到乙方本人的认可，但甲方增加本协议第二条所述服务内容除外。
3．本协议书签署后，若有关法律法规和《基金契约》，《招募说明书》，《公开说明书》和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自行失效，但本协议其他内容和条款继续有效。
4．本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。
七、争议的解决：
协议双方如有争议，应尽可能通过协商，调解解决，协商，调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会_________分会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。
八、本协议一式两份，甲方和乙方各持一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
代表（签字）：_________ 代表（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
甲方：_________
乙方：_________
根据国家相关法律，法规的规定，为方便甲方对乙方管理的开放式基金进行申（认）购、赎回等交易，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过协商，签订本协议，以便双方共同遵守履行。
一、本协议所称传真交易是指乙方将填妥的交易申请表及所需相关资料传真至甲方相关人员，甲方相关人员受理该项业务，并将受理确认信息传真至乙方相关人员，从而完成交易申请的情况。
二、本协议所指传真交易仅包括开户，申（认）购，赎回，撤单，分红方式变更。除此之外，甲方不接受乙方提出办理其它业务的传真申请。
三、甲方受理乙方传真交易的时间是在每个基金开放日的9：00-14：30（基金认购期为9：00-18：00）。乙方应在甲方的直销中心开立基金帐户和交易帐户，并预留印鉴。
四、乙方提交申（认）购申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。乙方提交赎回申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件。
五、乙方发出传真后，应打电话向甲方直销中心确认传真申请事宜。由于传真设备故障致使甲方未能收到乙方的传真申请，乙方又未进行电话确认的，甲方对此不承担责任。甲方根据且仅根据持有甲方认为有效的乙方开户文件或身份证明文件的指示人所发出的传真处理乙方的交易申请。如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方传真信息不准确，不完整，无法识别或乙方违反法律法规，基金合同或甲方业务规则等使甲方无法执行的，甲方可不执行并对此不承担法律责任。
六、乙方在发完传真并经甲方确认后，应在三日内将加盖预留印鉴的申请表原件以特快专递寄送甲方。日期以邮戳所示为准。
七、甲方收到乙方传真的认／申购交易申请后，应在验证资金到帐后受理申请。若资金未到，以五日内资金实际到帐日为申请日，若五日内资金仍未到帐，则该申请将被视为无效申请。
八、甲方收到乙方传真的赎回交易申请后，应在验证交易帐户内有足够基金余额后受理申请。如果帐户内基金余额不足，则该申请将被视为无效申请。
九、乙方必须严格按照甲方要求准确填写由甲方提供的或从甲方网站_________下载的相关交易申请表。
十、在本协议履行过程中，因不可抗力（例如：设备，线路故障等）而影响委托的实施，甲方不承担责任，但应采取积极的应对措施，尽可能地降低意外事件的影响。
十一、本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。
十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
甲方：_________
证件类型：_________
证件号码：_________
基金帐号：_________
业务经办人：_________
传真电话：_________
联系电话：_________
地址：_________
乙方：_________
地址：_________
电话：_________
联系人：_________
委托服务传真电话：_________
传真确认专线：_________
为便于甲方在乙方的直销机构办理基金业务，依照国家有关法律，法规及乙方有关规章制度，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过友好协商，就甲方采用传真委托的方式办理基金业务申请达成如下协议：
第一条 释义
除非本协议文意另有所指，下列词语具有如下含义：
1．传真委托：是指乙方为在该公司开立直销交易帐户的投资者即甲方，提供通过传真下达委托指令，甲方将基金业务申请表通过乙方指定传真号码传真至乙方指定的人员，从而完成基金业务申请的服务方式。
2．乙方目前受理的传真委托业务包括：基金开户，修改非重要客户资料（不包括投资者名称，证件类型，证件号码，指定银行帐户的修改及其他乙方认定的不宜传真办理的交易事项），认购，申购，赎回，撤单，基金转换，转托管，更改分红方式，以及其他乙方根据其业务情况认定的事项。
3．基金帐户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有乙方发行的开放式基金的基金份额及其变更情况的帐户。
4．基金交易帐户：指基金销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖乙方发行的开放式基金份额的变动及结余情况的帐户。
5．认购：指在乙方发行的基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
6．申购：指在乙方发行的基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为。
7．赎回：指基金持有人按《基金合同》规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为。
8．基金份额转托管：指投资者将所持有的基金份额从一个交易帐户转到另一交易帐户进行交易的行为。
9．基金转换：指投资者同时持有乙方管理的两只或两只以上的基金，投资者可将所持有的一只基金的份额转换成另一只基金的份额的行为。
10．基金份额资产净值：指某一时点上，每份基金份额实际代表的价值。它等于基金某一时点所拥有的金融资产总值加上现金再除以已售出的基金份数。基金份额申购价格和赎回价格都是按照基金份额净值来计价的。
11．t日：指销售人确认的投资者有效申请工作日；t＋n日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）。
12．工作日：指上海证券交易所，深圳证券交易所的正常交易日。
13．开放日：指为投资者办理基金申购，赎回等业务的工作日。
14．交易密码：指诺安直销交易帐户的交易密码。
第二条 传真交易条件
1．甲方与乙方签订了《_________基金管理有限公司开放式基金传真交易协议书》。
2．甲方已经在乙方的直销点开立交易帐户，该交易帐户在本协议履行过程中处于正常交易状态。
3．甲方如需签署本协议，其开户时选择的业务授权方式应为“印鉴＋密码”（机构投资者）或者“密码”（个人投资者），甲方的经办人员办理开通手续时，必须自行设置交易密码，并注意保密以及定期更换密码。
4．甲方办理传真交易赎回，基金份额转托管，基金转换委托申请的，在委托有效日相应直销交易帐户应有足够的基金份额。
5．甲方已经按照乙方的要求，真实，完整和准确填写了由乙方提供的或从乙方网站（_________）下载的相关交易申请表。
6．乙方受理甲方传真交易的时间为每个基金开放日的9：30-15：00。
7．甲方办理传真认购，申购委托申请的，应在该交易日15：00之前将足额认购，申购资金划至乙方指定银行帐户；甲方办理传真交易赎回，基金转换，转托管委托申请的，应在该交易日的直销交易帐户有足够的基金份额，否则视为无效申请。
8．甲方办理传真交易赎回委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内将赎回款项划往甲方指定的银行帐户。
9．甲方办理传真交易转托管委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内执行转托管操作。
第三条 传真交易流程
1．甲方应指定专人通过事先指定的传真电话发出传真交易申请，乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。若甲方更换授权经办人或传真电话，应提出书面申请，经乙方确认后方可生效。
2．甲方办理传真开户业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，预留印鉴卡，指定银行帐户的《开户许可证》或《开立银行帐户申请表》，填妥并加盖公章的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行存折或银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。
（1）甲方办理传真资料变更业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。
（2）甲方办理认购、申购、赎回、更改分红方式、撤单、基金转换、转托管业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者-经办人身份证件和法定代表人授权委托书，预留印鉴，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。
3．甲方发出传真后，应立即电话联系乙方直销机构，确认是否收到传真及其内容。甲方未主动联系乙方的，乙方可在办理委托前根据甲方预留的联系方式联系甲方指定人员。若乙方联系不到甲方的指定人员，但传真内容清晰，明确，申请表中印鉴的表面形式与预留印鉴核对一致的，则乙方受理委托申请；若乙方联系不到甲方的指定人员且传真内容不清晰或不明确的，乙方可不予受理。
4．乙方直销业务人员应在处理完交易申请后将受理回单传真给甲方。
5．甲方在发完传真并经乙方确认后，最迟不超过2个日历日（以邮戳为准）应将申请资料原件以特快专递寄送乙方。
第四条 责任划分
1．甲方因违反法律法规，基金合同或乙方业务规则等使乙方无法执行甲方委托的，乙方不予受理，并不承担法律责任。
2．乙方对于甲方传真申请表中印鉴及甲方委托意愿的真实性不承担审查义务，亦不承担由此而产生的法律责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。甲方应保证其根据本协议第二条第5项所提供的信息是完整，真实，准确的，若因甲方未正确履行上述义务造成甲方或任何第三方损失，乙方不承担任何责任，若因此给乙方造成损失，甲方应当负责赔偿。
3．乙方对于因无法按照甲方开户登记中记载的联系方式与甲方经办人取得联系而导致无法受理甲方申请，不承担责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。
4．办理传真开户委托的，若甲方未能在2个日历日内（以邮戳为准）将申请资料原件以特快专递寄送乙方，乙方有权冻结甲方帐户直至乙方收到完整的开户资料原件。
5．由于传真设备故障造成乙方无法收到或收到的传真内容不清晰，不明确，不完整的，乙方可不予受理，并不承担法律责任。
6．因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：
（1）因地震，火灾，台风及其他各种不可抗力引起停电，网络系统故障，电脑故障；
（2）因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成委托系统不能正常运转；
（3）法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件；
（4）由于在通讯，网络中断，堵塞等情况致使无法通过传真下达委托申请时；
（5）其他非人为因素及非乙方违反本协议的事项；
（6）法律规定和本协议约定的其他乙方免责事项。
第五条 协议的生效与终止
1．乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日内未向乙方提出书面异议，视同已经得到甲方的认可。
2．本协议签署后，若有关法律法规和《基金合同》，《招募说明书》，和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自行失效，但本协议其他内容和条款继续有效。
3．本协议自双方签字之日起生效，发生下述情况时终止：
（1）双方书面同意；
（2）一方违约，另一方书面通知对方终止本协议；
（3）甲方撤销直销交易帐户或基金帐户；
（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相应的民事行为能力；
（5）乙方作为基金管理人退任；
（6）因不可抗力使本协议无法继续履行；
（7）其他类似情况。
第六条 协议双方如有争议，应尽可能通过协商，调解解决，协商，调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。
第七条 本协议未尽事宜，双方协商解决。
第八条 本协议一式_________份，甲方和乙方各执_________份，每份具有同等法律效力。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
甲方：_________
身份证号码：_________
证券帐号：_________
资金帐号：_________
股票帐号：_________
电子信箱：_________
联系电话：_________
邮编：_________
地址：_________
乙方：_________
甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：
一、本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所得业务规则、办公、规定的约束。
二、甲方自愿申请使用乙方的“网上交易系统”进行行情分析、委托下单。并应具备网上交易所必需的设备，同时应对网上交易的规则全面了解。
三、甲方保证向乙方所提供的股东帐号、身份证等资料的真实性、准确性、有效性，如资料虚假或存在错误成份，甲方应承担由此引起的一切后果和责任。
四、乙方在保障甲方合法权益的同时，应尽可能提供准确、及时的行情及咨询信息。
五、乙方依法对甲方的有关交易资料保密。
六、甲方需安全保管并经常修改交易密码及其他身份认证信息。若他人依据甲方密码进入系统所进行的`委托，视为甲方的有效委托，其所产生的任何经济及法律责任均由甲方承担。
七、甲方使用网上交易系统进行委托和保证金划拨时，均以乙方电脑记录为准，甲方对其操作结果承担全部责任。乙方因不可预测因素或不可抗力（如地震、火灾、停电、电脑系统故障、感染病毒以及被非法侵入等原因）给甲方造成的经济损失，乙方不承担责任。
八、乙方应向甲方提供《网上证券买卖揭示书》，甲方应清楚地认识到使用网上证券交易系统可能遭受的风险，并明确全部承担该种风险。
九、甲方不得利用技术或其他手段攻击乙方网络，破坏乙方系统，否则承担由此造成的乙方或其他方的损失。
十、由于重大政策变化、不可抗力或者乙方不可预测和不可控制因素导致突发事故造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任，该项风险由甲方承担。甲方不向乙方追究任何责任。
十一、甲乙双方发生争议，应首先通过协商解决。当双方不能通过协商解决时，应提请乙方所在地法院裁定。
十二、本协议与《委托证券交易协议书》具有同等法律效力。本协议未约定的，适用《委托证券交易协议书》的约定。
十三、本协议签署后，若有关法律法规、规章制度及行业规章修订，本协议与之不相适应的人内容及条款自行失效，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度及行业规章书。但本协议的其他内容和条款继续有效。
十四、本协议一式_________份，甲乙双方各执_________份，具有同等法律效力。本协议经双方签字盖章后生效，在甲方销户后本协议自动终止。
甲方（签章）：_________ 乙方（盖章）：_________
法定代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上委托业务签署如下协议。
一、甲方在签署此协议书时，须认真阅读下列证券交易可能存在的投资风险
1．因《风险揭示书》中所提原因，使投资者面临可能得不到投资决策时所预期的收益，甚至亏损的风险。
2．因投资者对交易操作不熟练或对证券交易有关规则不甚了解、甚至误解而导致的风险。
3．因投资者个人操作密码泄密、有效证件遗失，被他人非法使用并导致经济损失的风险。
4．投资者须承担因不可抗力或非因乙方所致停电、通讯线路故障、电脑故障、卫星传输中断等意外事件导致投资者委托交易指令无法执行，以致可能造成的经济损失。
二、甲方委托乙方进行网上证券交易，双方就委托、代理事项达成以下条款
1．甲方的所有证券交易活动必须遵守国家有关法律法规、证券管理部门及乙方有关规定。网上委托的证券为上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券。
2．甲方在乙方申请开立网上委托时，须当面提出申请，并提供其本人身份证、证券帐户、安全数字证书及资金帐户，不得委托他人代理办理。甲方愿对其向乙方所提供证件的合法性、真实性、同一性，承担全部法律、经济责任。
3．甲方在办理网上委托的同时，乙方为其开通电话委托，做为替代的交易方式。
4．甲方开户时自行设置和掌握操作密码，并负有保密责任，承担使用密码进行交易所产生的一切后果。凡使用密码进行的一切交易均视为甲方亲自办理的有效委托，乙方对此不承担任何责任。
5．乙方通过internet向甲方提供证券市场行情信息，提供与交易有关的信息资料，并注明信息来源的发布时间，甲方通过电话等其他方式对行情信其他信息进行查证、核实。
6．甲方证券交易集合竞价和连续竞价的委托须在交易所规定的时间和证券涨跌幅限额内进行，否则视为无效委托。参加集合竞价未能成交的委托将自动转入当日的连续竞价。
7．成交确认以交易所收市后的最终回报数据为准，在此之前的成交即时回报仅作参考之用。乙方每周定期向甲方提供书面的对帐单。甲方如有异议，可电话或当面到乙方查证。
8．甲方买入委托须有足额交易结算资金；卖出委托须有足额证券，否则，乙方不予受理。
9．甲方凭其身份证及证券帐户和资金帐户卡，到乙方资金柜台办理甲方资金帐户的存取，同取款有效证件遗失造成甲方帐户资金损失，乙方不承担任何责任。
10．乙方不提供网上或电话形式的资金转帐服务，也不得提供网上证券转托管服务。
11．甲方在进行网上委托时。单笔委托金额不得超过_________元，单日委托金额不得超过_________元。
12．除经甲方同意；或应司法机关要求，乙方不得透露甲方的委托事项及开户资料。
13．对在证券交易中因不可抗力或非因乙方所致通讯、供电等因素造成的甲方损失，由甲方自负。
14．在委托代理期间，如遇有关证券法规、管理办法及交易所交易规则等发生变化，甲乙双方应当遵守更改后的有关规定。
三、乙方对本协议各条款及各项委托系统使用说明拥有解释权，如有争议双方应协商解决。本协议由乙方授权营业部所在地人民法院管辖。
四、本协议一式二份，甲乙双方各执一份，双方签署后即生效。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
委托人：_________
证券公司：_________
委托人利用证券公司在因特网（internet）上的网上证券交易站点（网站地址为：_________）以网上交易的形式委托证券公司代理有价证券买卖和银行保证金转帐业务时，就甲乙双方应注意的问题达成以下协议，以资共同信守。
第一条 委托人申请使用证券公司网上委托方式进行交易，必须亲自到证券公司或证券公司授权的代理处办理因特网证券买卖委托和银行保证金转帐开户手续。
第二条 委托人承诺其用于网上证券委托的电脑系统是安全可靠的，对于因委托人电脑系统性能、质量或各种故障，感染病毒，以及被非法入侵等原因而给委托人造成的损失，证券公司不承担任何责任。
第三条 委托人开户以及因特网交易功能确认后，证券公司提供密钥盘一只。如密钥盘损坏，委托人必须本人到开户营业部更换新盘，对于委托人因密钥盘丢失引起的一切后果，由委托人自己负责。
第四条 证券公司郑重提醒委托人务必注意交易密码和资金密码的保密以及密钥盘的保管，并建议委托人定期变更密码，不要使用与个人数据有关的密码。凡是使用委托人密码和密钥盘在委托人资金帐户进行的一切网上证券交易和银行转帐服务，均视为委托人亲自办理之有效委托，证券公司对此不负任何责任。
第五条 证券公司郑重提醒委托人在网上交易结束后应同时关闭交易程序。对于因委托人原因而导致他人冒用委托人名义进行的一切操作，均视为委托人亲自进行之操作，证券公司对此不负任何责任。
第六条 委托人通过因特网下达的证券交易委托和银行转帐服务，以证券公司的电脑记录为准。委托人对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任。
第七条 证券公司网站提供的资讯仅供参考，委托人据此而作出的投资决策而招致的任何实际或潜在的损失，证券公司不负任何责任。
第八条 本协议项下证券买卖和银行保证金转帐均采用电脑无纸化交易。委托人可以利用_________公司网上委托查询经委托人确认的委托和清算交割结果以及银行转帐对帐单，也可亲自到证券公司处索取书面的交割对帐清单。
第九条 委托人通过因特网证券交易委托方式所下达的买卖委托均以电脑记录资料为准，因此产生的法律后果由委托人承担。
第十条 对于委托人有下列故意行为之一的，证券公司有权中止其网上交易的资格，并无需做出任何补偿：
1．可能造成证券公司网站、营业部全部或局部的服务受影响，或危害证券公司网站的运行；
2．在证券公司网站内从事非法的商业行为，发布涉及政治、宗教、色情或其他违反国家有关法律和政府法规的文字、图片等内容。
3．对证券公司网站内的任一数据库中数据进行恶意下载。
第十一条 委托人应清楚任何交易方式均有一定风险。例如电话委托有可能给人偷听和证券盗买盗卖，因特网证券交易委托同样有类似的风险。当发生以上情况或类似情况时，证券公司将不负任何法律责任和经济责任。
第十二条 本协议一经签署，委托人即被视作对证券主管机关制定的有关法规及对本协议内容有充分的理解和认可。
第十三条 证券公司有权随业务发展而修改或增补本协议内容，并以书面形式公布或直接通知委托人，委托人如不同意证券公司修改或增补的内容，必须在证券公司公布或通知之日起一周内到证券公司办理中止本协议手续，否则视委托人同意新协议内容。
第十四条 一切涉及本协议所指因特网证券交易委托的争议，双方应友好协商解决，未能达成一致的，任何一方均可将提交_________仲裁委员会采用仲裁程序解决争议。
第十五条 对委托人采用因特网证券交易委托方式的权利和义务、责任，均以甲、乙双方签署的《代理证券买卖协议书》为准，本协议为《代理证券买卖协议书》的附件。
第十六条 本协议一式_________份，甲乙双方各执_________份，具有同等法律效力。本协议以双方签字之日起生效，至本协议所指证券帐户销户时为止。
委托人（签章）：_________ 证券公司（盖章）：_________
身份证号码：_________ 经办人（签章）：_________
邮编：_________
通讯地址：_________
联系电话：_________
证券帐户卡：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
甲方（持卡人）：_________
身份证号：_________
乙方：_________
股东代码：_________
地址及邮编：_________
联系电话：_________
e-mail 地址：_________
依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》和其他有关法律法规、规章制度以及沪、深证券交易所的交易规则，甲、乙双方经友好协商，就甲方开通_________业务，委托乙方代理证券交易，并通过乙方提供的_________等多种接入方式进行证券委托交易等事项，达成本协议，以明确双方的权利和义务。
第一条 甲方熟悉并自愿遵守成都证券有限责任公司制定的《_________证券交易规定》和《_________储蓄卡章程》、《储蓄管理条例》等相关规定。
第二条 甲方保证在申请开通_________时提供的资料真实、准确、完整和有效，并对其所提供资料形成的结果负责。提供的资料包括本人建行储蓄卡、居民身份证及复印件、上海股东代码卡／深圳证券帐户及复印件。
第三条 甲方同意按照不高于国家法律、法规和证券交易所规定的标准缴纳有关交易费用。
第四条 甲方若需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易的指定交易代理机构时，本协议上所填上海股东代码即为甲方指定交易的帐户，双方同意并遵守上海证券交易所拟订并公布的《指定交易协议书》内容。
第五条 甲方使用互联网必须遵守国家有关法律、法规和行政规章的规定，承担因违反上述规定引起的一切经济和法律后果。
第六条 乙方郑重提请甲方务必注意股东代码、资金帐号、网上委托证书、证书密码及交易密码的保管和保密，凡使用甲方设定的密码以及此类数据信息进行的交易，均视为甲方本人所为的有效交易。依据密码等电子信息办理的各种委托交易所产生的电子信息记录均为该项交易的有效凭证。其所产生的全部经济和法律后果由甲方承担。
第七条 甲方通过乙方提供的各种接入平台进行证券交易委托时，应遵守乙方相关的使用规定。甲方的委托记录以乙方的电脑记录为准，甲方对其委托交易的结果承担全部责任。
第八条 甲方在开通_________后，乙方将为甲方从事下列委托事项：
1．接受并执行甲方通过_________等多种接入方式所发出的委托指令；
2．代理甲方进行与每次有效委托买卖交易有关的成交后的有价证券的交割结算事宜；
3．代理领取甲方应有的分红派息；
4．协助办理甲方证券帐户中有效证券的托管和转托管事宜；
5．以适当方式为甲方提供交易查询、对帐及其他与证券交易有关的市场服务。
第九条 甲方的证券交易结算资金存入甲方在_________银行同名储蓄卡帐户。_________银行按照甲方的申请和授权以及乙方提供的数据，代理甲方办理交易结算资金的自动划转。
第十条 _________根据乙方提供的数据，将分红派息款转入甲方交易结算资金帐户对应的储蓄卡帐户。
第十一条 乙方承诺：保守甲方开户资料和委托事项的秘密。但因司法机关和证券监管机关等国家法律、法规规定有权调查机关要求提供甲方的开户资料、委托交易纪录等不在此限。
第十二条 甲方若已经在其他证券公司办理指定交易，甲方必须在向原指定证券公司办理撤销指定交易后，方可向乙方重新申请办理指定交易。乙方和_________银行对甲方因在原指定处办理有关手续不妥而影响在乙方处的正常交易所可能遭致的损失不承担任何责任。
第十三条 乙方默认甲方参加每次新股配售，且不承担因申报成功或认购成功而引起的任何责任。
第十四条 甲方承诺其用于接驳_________的电脑系统是安全可靠的，对于因甲方电脑系统故障、感染病毒以及被非法入侵等原因而给甲方造成的损失，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十五条 甲方若遗失储蓄卡及对应活期储蓄存折，应按照_________银行的规定办理挂失手续；若股东代码卡遗失，还需向证券登记公司等相关机构办理挂失。在挂失手续生效前产生的损失由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十六条 乙方按照法律、法规规定的形式和期限保存甲方的委托记录和交易资料。
第十七条 因地震、台风、火灾、水灾、战争、罢工及其他不可抗力原因导致的甲方损失，乙方和_________银行不承担任何赔偿责任。
第十八条 乙方按甲方的委托指令向交易所申报，但委托在有效期内因非乙方或非_________银行原因未能成交而造成的甲方损失由甲方自行承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十九条 因政策重大变化造成的甲方经济损失，由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十条 因不可预测和不可控制的因素以及其他意外原因，致使系统故障、设备故障、通讯故障、停电及出现其他突发事故，给甲方造成损失的，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十一条 乙方及其工作人员提供的所有咨询服务，仅作为投资参考，甲方应以自己的独立判断进行投资。甲方通过乙方进行的任何证券投资所产生的风险和利益，全部由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十二条 因甲方未履行交易交收责任或由于系统故障原因造成甲方透支买入股票的，乙方享有对甲方托管在乙方证券的留置权。甲方在经催告后仍不按照乙方或_________银行通知履行义务或予以赔偿的，乙方和_________银行有权处置与甲方债务相当的证券和资金。当甲方的全部证券和资金不足以抵偿其债务时，乙方和_________银行对甲方保留追索权。
第二十三条 乙方对本协议条款有修改和解释权。若需补充或修改协议条款，则须将新内容以公告形式告知甲方，甲方若有异议应在公告后30天内到原开户点办理相应手续，否则视为甲方接受新内容，并将公告的内容作为本协议不可分割的一部分。
第二十四条 《_________证券交易规定》的修改一经公布即为有效，无须另行通知。
第二十五条 协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决。协商、调解不成，双方同意向乙方所在地人民法院提起诉讼。
第二十六条 本协议未尽事宜，由双方协商解决。
第二十七条 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。本协议自甲、乙双方签字并盖章后生效，在甲方办理_________销户手续后终止。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点：_________ 签订地点：_________
附件
1．证券市场存有风险，甲方既可能通过证券投资而获取收益，亦可能因证券投资而遭受损失。
2．网上委托是甲方通过互联网完成证券交易委托的过程，它包括委托、撤单、成交回报查询等。作为一种新的通信方式完成证券交易委托，同传统的交易方式相比，网上委托还存在着一些特殊的风险，甲方应认真、全面地了解这些明示的或潜在的风险，并自行承担因此可能造成的损失，且无需乙方另行通知或公告；这些风险包括但不限于：
（1）甲方的交易指令通过互联网传输，可能由于其他非证券交易使用人数过多而导致网络繁忙、传输速度减慢，因此交易指令有可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况；
（2）甲方完成网上委托必须具备成都证券发放的证书、证书密码和交易密码。但由于甲方的各种原因，如证书和密码同时遗失等，可能导致甲方的合法身份被仿冒并因此造成损失；
（3）证券行情和证券信息通过互联网传输，由于互联网上黑客恶意攻击的存在以及其他原因，导致互联网服务器可能出现某些故障，同时由于互联网上其他不可预测的因素，行情信息和证券信息有可能出现错误、误导或延迟；
（4）其他可能造成甲方损失的风险因素。
3．为了加强对风险的防范，我们提醒投资者采取以下措施：妥善保管好自己的证书密码和交易密码并定期更换；采用快捷、安全的上网方式并在网络环境稳定时进行网上证券委托；因通讯线路原因使您的交易指令出现问题时，使用其他替代委托方式；对比其他相关信息并及时查证成交情况；在网上证券委托操作结束后，及时关闭交易程序；定期使用杀毒软件对计算机进行扫描。
4．本协议中所含_________和_________银行的免责条款，凡因该类明示的或其他形式的免责条款约定的免责事由给投资者造成损失的，成都证券有限责任公司和_________银行不承担任何责任。
5．甲方应在充分了解证券市场风险及_________和_________银行免责条款含义后签订本协议。
篇2：基金业务传真交易协议书
基金业务传真交易协议书
甲方：_________
基金帐号：_________（首次开户不填）
直销交易帐号：_________
乙方：_________为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议：
第一条传真交易及服务内容
1、本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构（即乙方各投资理财中心）开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。
2、传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更联系方式。
第二条传真交易条件
1、甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易协议书》（以下简称“本协议”）；
2、甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态；
3、甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划（汇）入乙方指定银行帐户；甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请；
4、甲方已经按照乙方要求提供有关资料，真实、准确、完整的填写有关表格，签署有关文件；
5、甲方已经在乙方办理了预留印鉴手续；
6、乙方不时以明示的方式告知应当满足的其他条件。
第三条传真交易流程
1、乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。甲方应指定专人办理基金交易申请，除该授权经办人通过指定传真电话发出的传真交易申请外，其他传真申请亦视为无效。
2、甲方办理认购，申购申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。
3、甲方办理赎回申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。
4、甲方办理变更分红方式及联系方式时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。
5、甲方应在乙方规定的基金开放日9：30—15：00（认购期内为9：30—16：00）之间将申请资料传真至乙方。超过申请受理时间的申请，按照下一开放日的申请处理。
6、甲方发出传真后，应立即拨打电话向乙方受理业务的投资理财中心确认传真申请事宜。如果甲方没有致电确认，且乙方无法按照甲方开户时填写的联系电话与甲方取得联系时，传真内容清晰并符合乙方规定的申请，乙方可以受理；传真内容不清晰，不完整，不准确或不符合相关法律，相应基金契约或乙方有关业务规定的，乙方有权对甲方的申请暂缓受理或不予受理。因该等原因而导致甲方申请无法进行或延误的，乙方不承担责任。
7、乙方收到甲方传真的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请，否则甲方应重新修改申请日期，并进行签章确认。
8、乙方收到甲方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，乙方可不予执行甲方赎回申请。
9、乙方处理完毕甲方的申请后，应将打印并盖章的申请回执传真给甲方，作为受理甲方申请的凭证。甲方可在T+2日9：30之后通过电话，网站或亲临投资理财中心查询申请确认结果。
10、甲方应在传真申请发出后当日内，将申请表原件以特快专递方式邮寄到乙方受理业务的投资理财中心，时间以邮戳为准。乙方在受理业务五日内收不到甲方邮寄的申请资料原件，乙方保留取消甲方传真申请的权利。
11、乙方传真电话号码变更，将以公告和书面方式通知甲方。甲方授权经办人或传真号码变更，要提出业务申请，在乙方受理并确认后方生效。
第四条保密事项
1、乙方对甲方的申请资料及有关信息负有保密义务，但乙方按照有关法律法规的规定或有关司法，行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。
2、甲方应注意自身资料及信息的`保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使资料或信息为他人利用而造成的损失，乙方不承担任何责任。
第五条免责条款因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：
1、由于不可抗力引起的停电，电脑网络和/或传真设备故障，乙方对由此导致的收发信息延误或失败不承担责任。
2、乙方收到具有甲方本人或指定的经办人签章及盖有预留印鉴的传真申请，即认为此申请是甲方真实意思的表示。乙方不对该签章及印鉴是否真实及是否为甲方真实意思表示承担法律责任。
3、如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方传真资料不准确、不完整、无法识别或甲方违反法律法规，基金契约或乙方基金业务规则等使乙方无法执行的，乙方可不执行并对此不承担法律责任。
4、因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成交易系统不能正常运转。
5、法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件。
6、由于在通讯中断，堵塞等情况下致使通过传真手段无法下达申请或无法进行传真确认时。
7、对于因本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》所提示的风险事故发生导致甲方受到的损失，乙方不承担责任。
8、法律规定和本协议约定的其它乙方免责事项。
第六条协议的修改，终止和解除
1、乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所。甲方如果对于乙方的修改持有异议，应当在甲方书面公告之日起_________个工作日内向乙方书面提出异议。双方在乙方发出该等书面异议之日起_________个工作日（“截止日”）内未能就该等异议进行磋商或未能达成共识，本协议自截止日终止。甲方未在本款所述期限内向乙方提出书面异议的，视为乙方同意甲方的修改，本协议按照修改后的条款执行。
2、本协议书签署后，若有关法律法规和《基金契约》、《招募说明书》、《公开说明书》和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自始无效，但本协议其他内容和条款继续有效。
3、本协议在甲乙双方签署后立即生效，在下述情况之一发生时终止：
（1）双方书面终止。
（2）甲方死亡或不再具备相应的民事行为能力。
（3）甲方撤销基金账户或/和直销交易账户。
（4）乙方作为基金管理人退任。
（5）因不可抗力使本协议无法继续履行。
（6）一方违约，另一方依法书面通知对方终止本协议。
第七条争议的解决协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决。
协商、调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会_________分会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。
第八条特别条款甲方在此确认。
甲方已经阅读并理解乙方公告的基金招募说明书，基金契约，发行公告及本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》的全部内容；甲方进一步确认，甲方已经充分了解传真基金交易的风险并自愿承担该等风险。甲方同时确认，对于本协议第六条第1款所述乙方对本协议进行修改的通知，甲方负有充分注意的义务；甲方进一步确认，甲方将不得就因任何原因未能知晓该等修改通知内容而向乙方提出指控或索赔等任何要求。
第九条其它事项
1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
2、本协议未尽事宜，由双方协商解决。
甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________
授权经办人（签字）：_________机构经办人（签字）：_________
地址：_________地址：_________
传真：_________传真：_________
电话：_________电话：_________
_________年____月____日_________年____月____日
篇3：基金分析报告
基金分析报告模板
南方宝元债券型基金投资价值分析报告
作为中国首家规范的基金管理公司，南方基金管理公司本着诚实信用、勤勉尽职、开拓进取的企业精神，以“一流人才、一流管理、一流效益”为公司经营理念，并逐步形成了稳健、务实、规范、创新的经营风格。旗下4只封闭式基金和1只开放式基金的资产总规模已近100亿元人民币，是国内管理资产规模最大的基金管理公司之一。其中基金开元是国内第一只封闭式证券投资基金，开创了中国基金业的新纪元。南方稳健成长开放式基金秉承价值投资和稳健投资的理念，以优良的业绩树立了良好的市场形象，在全国现有的五只开放式基金中，南方稳健的业绩始终处于前列。公司获准由200X年8月18日起发行国内首只债券型基金--南方宝元债券型基金，从而将成为国内首家管理两只开放式基金的基金管理公司。
在国际资本市场上，债券基金是保险公司、退休养老基金、各类财务公司、大型企业及投资公司极为重要的投资工具。仅，美国债券基金的净流入金额就高达877亿美元，而债券基金与货币市场基金的资产净值总额占到了所有类型基金资产净值总额的46%。事实上，债券基金的表现确实令投资者满意，从1972年到1995年这期间，美国债券型基金的平均收益率达到8%以上，表现与股票型基金不相上下。南方基金管理公司在深入分析了市场现状和投资者需求的基础上，经过充分的投资可行性论证，在国内推出的第一只低风险、稳定收益的基金新品种--南方宝元债券型基金，既具有债券投资操作上的优势，又能适当分享股市的成长，既可以保值增值，又可获取稳定收益，更好地发挥集合投资和专业理财的优势，成为投资人稳健理财的理想选择。(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会!)
在与基金公司有关人士进行沟通与了解的基础上，下文将分三个部分对宝元债券型基金的投资价值进行分析：在第一部分中我们归纳了宝元基金区别于其他投资品种以及市场上现有的开放式基金的几个特点;第二部分具体分析了宝元基金的投资策略与其控制风险与增加收益的手段;最后一部分对宝元基金风险收益的配比情况进行了测算与分析。
一、宝元债券型基金的特点和优势
与其他投资品种相比，宝元债券型基金有着鲜明的特点。普通投资者很难从利润丰厚的一级市场买到债券，但通过宝元债券型基金能使投资者更轻松地进入一级市场。另外相对于储蓄存款要交纳20%的利息税，个人投资者投资于该基金，分红收入不用交税。同时基金的现金存放于托管银行，可获得比一年期定期储蓄利率(税后1.58%)高的同业存款利率(1.89%)。宝元债券型基金还在以固定收益类证券投资为主的同时，兼顾了股票投资的收益。总的来说，南方宝元债券型基金具有以下几点优势。
1、低风险、稳定收益
宝元债券型基金的投资目的在于以接近债券投资的风险获取相对稳定而且较高的投资收益。宝元基金为开放式债券型基金，以债券投资为主，股票投资为辅，在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下，确保基金安全及追求资产长期稳定增值。宝元基金的投资标的物为国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。作为债券型基金，宝元基金主要投资于各类债券，品种主要包括国债、金融债、企业债与可转换债券。债券投资在资产配置中的比例最低为45%，最高为95%，股票投资在资产配置中的比例不超过35%。投资债券的方式包括从债券发行市场直接购买和二级市场投资;参与的市场包括交易所市场和银行间市场;股票投资部分主要选取低市盈率和高分红的稳健型股票，并积极参与一级市场配售。这种多品种、多市场的组合投资，是一般机构难以做到的。
2、利用保本机制
宝元基金采用的投资组合保险这一具有保本机制的投资策略是一种根据证券市场变化和基金净值水平动态调整投资组合中不同风险段资产比例的投资组合管理模式。债券和股票是风险和收益特征截然不同的两类资产。债券的风险小，收益稳定;股票的预期收益大，但风险也大。宝元基金掺入一部分股票投资，利用了债券和股票之间此消彼涨的负相关，当股市上涨时，基金净值也上涨，基金承受风险的能力增大，投资策略趋于激进，基金投资于股票的比例增大;反之，当股市下跌时，基金净值也下跌，基金承受风险的能力减小，投资策略趋于保守，基金投资于股票的比例减小。宝元基金的夏普比率(SharpeRatio)高于纯粹投资于债券或股票。债券和股票仓位调整是严格按照投资组合保险(CPPI)的机制进行，从投资组合资产配置的水平上遏制了基金净值下跌的可能性，但同时又有使基金净值跟随股市上涨的能力。可见，投资组合保险是一种牛市增持股票、熊市减持股票的保险性操作办法，使基金具有抗跌能力，而同时又能分享股市上涨所带来的收益。
3、低费率
与目前已有的基金相比，宝元基金各种费率都下降了一半左右。具体如下：
1)一次性费用：
a)认(申)购费率
认(申)购金额(M) 认(申)购费率
M<100万 0.8%
100万≤M<1000万 0.5%
M≥1000万 0.3%
b)赎回费率：0.3%
2)基金运营费用
基金管理费率(年费率)：0.75%
基金托管费率(年费率)：0.175%
4、自由转换
在符合基金契约的相关规定下，投资者的资金可以在宝元基金与南方基金管理有限公司旗下的南方稳健成长基金之间进行自由转换。即投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。例如，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。在不同的市场状况下，给投资者提供了更灵活的投资选择和盈利机会。
5、享受同业息率待遇
基金的现金资产存放于托管银行，获得比企业活期存款利率(税前0.72%)高得多的同业存款利率(1.89%)。
6、资金安全、流动性好
基金的资产托管在大型商业银行，具有独立于基金公司和银行资产的特点，基金操作受到托管银行和主管部门的监督。同时基金的申购和赎回以基金单位资产净值为准，不受市场其他因素影响，投资者可以随时进行申购和赎回。
7、高素质的基金经理队伍
管理南方宝元债券型基金的基金经理组是由国内外具有丰富债券投资经验的专业人士组成，他们在风险控制、资产配置和投资时机选择方面具有专业的管理经验和优势。而他们对宝元基金的投资策略设计使其成为一个真正意义上的低风险、稳定收益的投资产品。
二、宝元债券型基金的投资策略
宝元基金以国内外的宏观经济走势与国家的财政与货币政策方向为出发点，将自上而下与自下而上的投资策略相结合，评估未来投资环境的变化趋势。宝元基金将对各类固定收益证券进行合理的配置，在风险与收益的匹配方面，将信用风险降到最低，并采用利率预测、久期管理、收益率曲线移动策略、换券、相对价值评估、总回报最大化、收益率利差策略、融资杠杆等积极的投资策略，力求在良好控制利率风险与市场风险的基础上为投资者获取稳定的收益。
总体投资策略包括以下几个层面：
1、在宏观经济方面，宝元基金将密切关注经济运行的质量与效率，把握领先指标，预测未来走势。对于国家推行的财政与货币政策，宝元基金将深入分析其对未来宏观经济运行以及投资环境的影响。作为债券型基金，宝元基金将重点关注未来的利率变化趋势，在对未来的利率走势作出研判的过程中，宝元基金通过宏观面的利率分析在总体上为投资者判断利率变化的中长期趋势提供依据，同时进行市场面的利率分析以迅速把握市场利率的短期变动趋势。这两方面的结合为宝元基金根据不同的利率预期构建投资组合以及资产配置提供了具有前瞻性的指导。
目前据估计宽松的货币政策仍将维持一段时间，近期加息的可能性很小。八次降息之后，收益率曲线过于平坦，长债收益率偏低，宝元基金将积极地在固息债与浮息债、短债与长债以及带有隐含期权的债券品种之间用收益性,安全性,及流动性原则进行合理的配置。
在各种固定收益证券中，国债与金融债的市场发展得最为成熟，流动性也最好，因而成为宝元基金设立之初的主要投资对象。宝元基金利用市场上存在的各类债券的到期收益率推算得到对应于不同期限的即期利率，从而确定即期利率的期限结构，并以此为基础，采用相对价值评估及总回报最大化的策略进行积极投资。展望下半年,国债与金融债的走势将比较平稳，会进入较长时间的盘整,长期限的债券品种收益率有上调的压力。宝元基金在设立初期，将较大比重地投资于2-期限的固定利率及浮动利率品种,等长期债的收益率上调到一定水平以后,再增加这方面的投资。
在企业债的投资方面，宝元基金将专注于投资级别为AAA的优质债券，以期在将信用风险降到最小的前提下获得较高的收益。由于绝大多数现有的以及即将发行的企业债都附有不可撤消的担保，信用风险较低，而信用利差存在着被高估的现象，因此具备相当的投资价值。下半年企业债的发行速度会加快，国家计委已不再用额度控制企业发债，新的企业债券管理办法将出台，债券利率不得高于同期银行存款利率40%等规定可能会修改，宝元基金已积极与承销商及发债主体建立投资关系，积极参与企业债的投资。
可转换债券一方面为投资者提供了稳定的利息收益，另一方面又给予投资者在股价上涨时分享收益的机会。从近期上市的万科转债来看，可转债投资的获利空间较大。到目前为止，拟发可转债的.上市公司已有60家左右，发行条款也越来越优惠于投资者。宝元基金将积极评估这些可转债的投资价值及发行条款，参与一级市场的申购。在二级市场上，宝元基金将在积极评估可转债的偿债能力，转换价值，内在价值与市场价值的同时兼顾公司的成长性，发掘投资机会，以期通过转换条款的效应分享因股价上升带来的高收益。
当基金平稳运行之后，随着宏观经济形势的发展与通胀紧缩压力的减小，未来加息的预期开始出现，宝元基金将加大短期债券，浮动利率债券及可回售债券的投资，积极做好久期管理。
2、依照收益率与风险特征对不同市场以及不同投资工具的投资比例进行合理的配置，并随投资环境的变化及时作出调整。在深入分析投资环境的前提下，宝元基金将依照收益率与风险特征进行资产配置，确定投资组合，并随投资环境的变化作出及时的调整，其中主要考虑到了以下几个方面的配置：
(1)市场：对于银行间债券市场和交易所债券市场的债券投资比例，将根据两个市场债券到期收益率的变化以及流动性的情况进行调整。
(2)品种：在保证充分流动性的前提下，宝元基金将对各类债券进行合理的配置。宝元基金设立之初，根据我国债券市场的现状，将主要投资于较为成熟且流动性较好的国债与金融债市场。随着未来企业债与可转债的发展，宝元基金将逐渐加大其投资比例。
(3)期限：宝元基金将在短期、中期、长期债券的投资品种中进行投资组合，在对未来利率走势的预期之下做好久期和凸性管理，以控制利率风险。
(4)固定利率债券与浮动利率债券：利率的上升将是债券投资面临的一个主要的风险，除去以上提到的配置措施之外，宝元基金将合理配置固定利率债券与浮动利率债券的比例，对于未来加息的可能，采取增持浮息债和加大中短期债券投资以及逆回购等投资策略规避利率风险。
3、采用多种投资手段，把握市场上的无风险套利机会，并利用杠杆原理以及各种衍生工具，增加盈利性，控制风险。在实现有效资产配置的基础之上，宝元基金还将通过如下的投资手段以增加盈利和控制风险：
(1)通过已具备国债承销资格的承销商积极参与一级市场招标，以获取一、二级市场间的差价。
(2)利用银行间市场和交易所市场现券存量进行国债回购所得的资金积极参与新股申购和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报。
(3)把握市场上出现的无风险套利机会：如利用银行间市场与交易所市场之间同一券种收益率的差异，以及中央银行进行公开市场操作时引起的收益率变化等等。
(4)在对未来利率走势形成预期的基础上，利用回购等手段提高资金和债券使用效率，放大盈利。
(5)利用未来可能推出市场的利率期货、利率期权等金融衍生工具，有效地规避利率风险。
4、在股票选择方面，宝元基金遵循价值投资的理念，主要投资于具有下列特征的股票：(1)市盈率低于上证指数平均市盈率且现金流量大于零的绩优股;(2)过去三年的平均现金分红率高于市场平均水平。通过以上标准的筛选，力求为宝元基金提供一个波动性小、稳定性高、收益可观的股票篮子。历史数据表明，通过以上标准筛选得出的股票篮子在1995年至20间跑赢大势约5%。
积极参与股票一级市场是宝元基金的重要策略。目前，新股申购一般采用100%的配售，新股配售收益率可达8.25%。预计今后如果部分新股不是配售而是申购，宝元基金的收益率还会进一步提高。国有股减持的停止在很大程度上降低了未来中国股市的不确定性，使我们对宝元基金在股票投资上也获得一个相对稳定的收益更有信心;另一方面，宝元基金也将积极地参与股票一级市场的申购与市值配售，自市值配售政策施行以来，一级市场的收益还是相当丰厚的。
三、宝元债券型基金风险收益分析
1、基金组合的预期收益
宝元基金是一个低风险、稳定收益的投资品种，但其风险收益到底怎样呢?在对组合中各类资产的收益作出较为保守假设的基础上，根据各类资产的配置比例，对宝元基金组合的收益率作出估算，结果如下表所示：
资产类别 配置比例 预期收益率
现金 5% 1.9%
固定收益证券国债 40% 3%
金融债 15% 3.5%
企业债和可转债 10% 5%
股票篮子 30% 4%-6%(新股申购与配售)*
9%(二级市场收益)
总计 100% 6.2%-6.8%(加权平均)
2、收益风险模拟
根据各类资产的预期收益率和波动性，在投资组合的保险的策略下，对宝元基金的收益率分布进行了模拟测算。
*注：投资组合保险的放大倍数取5,上述收益率未扣除相关费用，并按五年投资期限进行测算的，短期持有的收益率情形略有不同。
模拟结果显示，宝元基金达到各收益率水平的概率如下表所示。目标收益率基金收益率超过目标收益率的概率
0% ≈100%
1% 99.99%
2% 99.14%
3% 96.49%
4% 91.61%
5% 82%
6% 68%
7% 49%
8% 31%
宝元基金有九成的把握年收益率分布在3.5%至10.5%，有53%的概率年收益率在5.5%至8.5%之间，基金年收益率的预期值为6.68%。
3、实证检验
1)国内市场历史检验
如果以前用受约束的投资组合保险方式已经构建了宝元债券型基金，股票市场由上海证券交易所A股指数作代表，那么宝元基金在过去5年的表现业绩。由于以债券为投资主体，宝元基金具有高度防御净值下跌的功能，风险低，收益稳定。经历每次股市大跌，宝元基金的净值只有小幅度下降。又由于宝元基金搀入了一定的股票投资，宝元基金的净值增益长期优于债券市场。
2)国际市场参照比较
虽然从整体上来说，债券型基金的风险与收益都要小于股票型基金，但根据我们所获得的近年国际资本市场上债券与股票的收益统计数据来看，这种收益率相差并不很大，甚至在近几年以美国股市为首的国际股票市场低迷情况下，债券收益要高于股票收益：
1)从1972年到1995年这20多年期间，美国股票型基金的投资收益为9%，而债券型基金的收益达到了8%以上，两者相差只有一个百分点左右。
2)过去5年美国标准普尔500股票指数(S&P500)的年收益为3.61%，而里曼兄弟综合债券指数(LehmanBrothersAggregateBond)的年收益为7.64%;从近3年来看，标准普尔500股票指数的年收益为-8.25%，而里曼兄弟综合债券指数的年收益为7.68%，远远高于股票指数。从中也可以看出在股市收益不佳的情况下，债券投资仍能保持极其稳定的收益。
3)年美国股票基金的资金净流入为320亿美元，而债券基金的资金净流入为877亿美元，可见在股市疲软情况下，投资者更多的选择把钱放入低风险的固定收益投资。
4)过去3年，5年与10年投资于国际股票市场的基金整体收益率分别为-3.73%，-1.53%与5.17%;而投资于国际债券市场的基金收益率分别为4.58%，4.19%和5.59%，都高于股票投资，并且从稳定性来说，也要远远好于股票投资。
虽然从整体上来说，固定收益证券的投资风险大大低于股票投资风险，但固定收益证券的投资也面临各种风险，主要有利率风险，信用风险，再投资风险，等等。不过宝元基金应用久期、凸性与VAR等指标对投资组合的风险进行测算，将信用风险降到最低，并在良好控制利率风险与市场风险的基础上力求为投资者获取稳定的收益。
宝元债券型基金将以其独特的魅力成为我国证券市场上的一朵奇葩。
篇4：基金实习报告
一、实习目的
根据学校对本科生的毕业实习要求，我在XX基金管理有限公司北京分公司进行了为期6周的毕业实习。
本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素质，希望能帮助自己以后更加顺利地融入社会，投入到自己的工作中。
一般来说，学校的生活环境和社会的工作环境存在很大的差距，学校主要专注于培养学生的学习能力和专业技能，社会主要专注于员工的专业知识和业务能力。要适应社会的生存要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必须要亲自接触社会参加工作实践，通过对社会工作的了解指导课堂学习。实际体会一般公司职员的基本素质要求，以培养自己的适应能力、组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作能力。
实习在帮助我从校园走向社会起到了非常重要的作用，因此我高度重视。通过实习，我希望自己能找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备，从而缩短从校园走向社会的心理适应期。
二、实习单位及岗位介绍
XX基金管理有限公司成立于3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，成为中国证券投资基金行业的起始标志。截止20xx年3月31日，公司的资产管理规模为2763亿元，公募规模1954亿元，排名行业第三，累计向基金持有人分红超过522亿元，拥有客户数量突破1400万人。公司拥有基金行业的全部业务牌照，可以管理社保基金、年金、专户、RQFII、保险资金等。XX基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业务领域最全面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。
我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。该岗位中的职责主要包括：在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作;策划、组织、落实营销活动，宣传推广公司产品，实现销售目标;负责渠道及客户的培训工作，提供专业化服务;传播基金理财知
识，提升公司品牌，提高客户忠诚度;参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。
三、实习内容及过程
(一)在xx银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作
在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息及档案管理工作，负责市场部客户信息管理系统的建设和维护，客户信息的收集、分类和管理，销售合同及档案类文件的分类和管理信息系统全面更新及时有效。与此同时，银行的基金经理知道我了解营销规划、年度计划的编制汇总整理市场调研信息，分析细分市场客户分布情况。
在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签订、履行及管理方面的支持工作;组织建立销售情况统计台账并及时反馈相关部门，便于及时调整销售策略和销售计划，确保销售和市场目标的实现信息准确及时有效合同履约率。同时我还需要做好售后服务网络建设 协助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务，维护良好的客户关系。
(二)参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。 中信银行平均每周都有一次社区宣传推广活动。在进行推广活动的这天，在基金经理的率领下，我将和银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推出的项目进行宣传。在这个过程中，我主要负责向潜在客户推销XX基金的各种投资理财项目，完成销售目标，同时推广银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。
四、实习总结及体会
为期6周的实习很快结束了，时间虽短，但收获是巨大的。我深刻的体会到工作的艰辛以及收获的快乐。尽管之前也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是，这份工作是与我大学所学专业相关的。所以做起来也更加上心。选择基金这一行业，首先建立在自己比较感兴趣的基础之上， 然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职能以及基金公司的整个工作流程，确立自己在这一行业的适合的工作岗位。最后还想要扩大自己的人脉关系，增长见识。
人与人交往很难按一种统一的模式去做，每个人的个性都不一样，处理问题的方式也就自然不一样。对于一个刚踏进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考，除了学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道的过程中，总结出合适自己的商谈方式、方法，这样你就具有了自己个人独特销售技巧。只要多加留意、多加练习，每个人都可以具备自己独特的销售技巧，有自己的“绝招”。所以说，销售技巧
更多的是用心学习、用心体会、用心做事。从事基金销售工作的人员应致力于个人及事业的发展，因为生活只会随着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳固地立足于这个社会。所以要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。 一个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决定你的人生方向，确定自己的工作目标，正确看待和评价你所拥有的能力。你认为自己是一个什么样的人很重要。比如像我，我认为自己是一个积极的、乐观的、友善的、非常热情、有冲劲的一个人。这就是自我的形象。我每天早晨起床都是面带微笑地对自己说。“今天我心情很好，我很高兴，今天会跟很多客户联系，我相信能给他们解决一些问题或解除他们的疑虑，我会成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的销售业绩是最棒的”;这就是对自己的一种肯定。
作为一名销售人员，专业性水平也很重要。基金产品的特殊性要求销售人员有较深的产品知识与专业知识。产品知识和专业知识是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保证。基金产品知识的掌握是正式进入推销的第一步，你有再好的心态与自信心，可对基金的产品知识一无所知，客户向你咨询基金特点、价格、投资回报率、风险安全性等等的时候，你即一问三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。
另外，还要能够利顾客”的思考方式。 有人说，“钱从客户口袋到销售人员口袋”这一段距离是世界上最长的距离，我觉得形容得很贴切。只要客户不掏钱出来，我们就永远得不到，所以如何缩短这一段距离是至关重要的。与客户的沟通以及相处中随时以“利他”的思考方式去进行思考，如何帮助客户，如何才能让客户处在最佳利益的状态，如何才能让客户觉得贴心，才会帮客户解决困扰，才会让客户喜欢买你推销的基金，才会让客户将你视为朋友，而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖给他，如此失败的一个销售人员而已。利他的思考方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问题，你是他的最佳战友，而不是站在你销我买的对立立场。在销售工作的过程中，常常会不自觉地陷入自己制造的误区而不自知。这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，所以必须随时提醒自己。当我们想要将手上的基金销售给客户的时候，客户真的需要吗?是他真的需要还是我们觉得他需要，如果只是单方面我们觉得他需要，那么成交可能就会距离我们遥远而且机会渺茫。所以在面对客户销售之前，如何唤起他的“需求意识”，以及如何创造他们的需求是我们必须要用心的重点，因为在他不认为自己需要的时候，他是绝对不可能点头同意成交的。对客户来说最好的基金就是客户已经产生需求的基金才是最好的基金，所以优先销售需求，然后再销售基金给客户。
由于我被公司委派到xx银行进行驻点销售，我也因此获得了和在银行工作的同事
们交流学习的机会，甚至我常常会直接参与银行的具体工作，这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程，尤其是部门分工。俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。通过这段时间的学习，我对自己的专业有了更深刻的了解，也是对大学所学知识的巩固与运用。从这次实习中，让我更清晰明白个人的职业发展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研得来的，一个人应该不断的丰富自己的专业知识和职业技能，从而形成自己的核心竞争力。
篇5：基金实习报告
20xx年7月在北京，中国规模最大、管理资产最多的XX基金资产管理有限公司实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深入的了解，写此日志全当对过去的纪念，也是对未来学弟学妹们的经验介绍。实习地点：北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。XX基金拥有3、8、9、15、16五层;
实习部门：XX经济固定收益部债券研究员;
实习指导老师：xx，XX现金增利货币基金经理，基金规模162.35亿，20xx年获“基金金牛奖”;
本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。
实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。
公家车要坐3站：北京交大东门——北京交大南路——城铁西直门——西直门;在西直门换地铁
地铁同样坐3站：西直门——车公庄——阜成门——复兴门;从复兴门出来就是金融街，步行大约5分钟进公司。每天大约7点10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点40开始打开电脑看新闻和研究报告。 8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司;其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。
我的任务是要研究并预测银行理财产品(中国版“影子银行”)对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字;最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。
通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：(当然这是我一家之言)
1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的必须;其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的非常对“逻辑是最强大的，因为只有逻辑能战胜逻辑!”
2、做研究工作一定要有自己的观点。不能“放电影”，把当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。
3、数据相当重要，虽然是我们国家统计局报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系。
4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，并且尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。
5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的能力;只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。
6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力。不被当前存在的观点所牵引，要批判的看待一切问题。
其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣可以互相交流的。
PS：XX基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工基本相同的工作条件，而且工作氛围很融洽，也很轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才华就会实现价值。
篇6：开放式基金国际比较和基金业务研究系列之一
开放式基金国际比较和基金业务研究系列之一
华夏基金管理有限公司
美国共同基金的发展简史及影响因素分析
一、美国共同基金的产生
投资基金产生于英国，世界上的第一只基金是1868年于伦敦成立的海外及殖民地政府信托，最初的基金都是封闭式的。
20世纪初，在美国，只有少数最富有的人才参与资本市场，大多数家庭理财的方式是银行储蓄。相应地，直到1924年，美国才出现了第一只开放式基金，马萨诸塞投资者信托，其最初的组合包括45只股票，资产规模50000美元。
但是不幸的是，1929年美国股市崩盘与随之而来的经济大萧条，使刚刚起步的美国基金业受到了打击。此后，美国国会通过了多部法律来保护投资者和对证券、金融市场进行监管，包括共同基金业。主要包括：
1933年证券法，它要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金本身进行描述。
1934年证券交易法，要求共同基金的销售商要受证券交易委员会的监管，并且置于NASD的管理权限之下，NASD对广告和销售设有规则。
1940投资公司法和1940投资顾问法，是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对投资顾问、销售商、公司董事、管理人员等的管理。前SEC主席曾经表示，共同基金比其他任何金融产品受到的监管都要详细、深入。
二、发展与成长
共同基金在四十年代和五十年代开始得到普及。1940年，基金数目仅有80个，全部资产少于5亿美金。到了1960年，已经增加到160只基金，基金资产超过170亿。
进入六七十年代，共同基金的产品和服务趋于多样化，从而使共同基金业的局面和规模发生了巨大变化，例如，在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，还有一些平衡型基金，仅在其组合中包括一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，它们提供比银行储蓄帐户更高的利率和支票功能。同时，退休投资工具的变革对共同基金业的发展也起到了重大作用，1974年，雇员退休收入安全法（ERISA）建立，个人退休帐户开始出现（IRA）；1976年，第一只免税政府债券基金出现，三年以后，免税货币市场基金出现，把货币市场基金的便利和政府债券基金的税收优惠结合了起来。1978年，401（K）退休计划和自雇者个人退休计划出现，这些退休投资工具的出现极大地促进了对共同基金的需求。共同基金市场开始引入了更多不同的股票、债券和货币市场基金。相应地，共同基金投资者开始收到了更多的不同的服务，24小时电话服务，计算机化的帐户信息，经常性的股东信件等。
三、共同基金资产规模与共同基金数目、美国证券市场增长性的比较分析
1.共同基金资产（单位：10亿美元）及其增长率发展变化：
2.共同基金数量（单位：个）及其增长率发展变化：
3.道琼斯工业股价平均数及其增长率发展变化：
4.相关分析
共同基金资产与道琼斯工业股价平均数的相关系数为0.991403，与共同基金数量的相关系数为0.963355，共同基金资产增长率与共同基金资产数量增长率的相关系数为0.932071。
5.结论
（1）共同基金资产的增长与共同基金的数量增长基本上是完全正相关。从40年代到70年代初，从绝对量上，共同基金资产和数量比较少，但从增长率的角度看，共同基金却保持了资产年均增长43％的高增长率；七十年代后，开始出现债券基金、货币市场基金、免税基金等新的基金品种，极大地满足了投资者的多样化投资需求，基金种类数量的'增多直接刺激了基金规模的扩大。
（2）共同基金的资产增长与证券市场的增长完全正相关。从共同基金资产的增长结构来看，共同基金资产的增长可以分为两部分，一部分为原有共同基金资产的增值，一部分为新流入共同基金的资产。所以，证券市场的增长可以从两个方面来解释共同基金资产的增长，一方面，证券市场的成长使原有的基金资产规模扩大，另一方面，共同基金的增长又吸引了新的资产流入。
（3）投资者结构的变化也扩大了对共同基金的需求，直接促进了对共同基金资产规模的扩大。二十世纪七十年代后，美国各种退休计划，如IRA、401（K）和ERISA的出现，促进了养老基金、退休基金等机构投资者的壮大发展，这些机构投资者对共同基金的投资需求极大地改善了共同基金的投资者机构，促进了共同基金的绝对资产规模的扩大。
来源:www.forumcn.com/
篇7：业务实习报告
xxxx年1月13日我进入了会计师事务所，开始了我的实习生活，CPA业务实习报告。这是一家会计师事务所，包括所长在内有6名注册会计师，每个注册会计师都是事务所的股东。事务所的业务主要为年报审计、法人离任经济责任审计、改制审计、破产审计、代理记账、资产评估等业务。
我一直跟着事务所的段老师做事情。我很佩服他，佩服他之前考注册会计师时的聪明与坚持，佩服他的处事能力，也佩服他那超强的专业胜任能力。老师在成为一名执业的注册会计师之前，曾在银行及国企中工作。他完全凭自己的努力，在2年内通过了注册会计师的考试。这一点给了我很大的鼓舞，让我明确自己的目标。每次我问她问题，她都不厌其烦地耐心讲解。因为是第一次接触到审计项目，也因为是实施了审计程序就要直接形成工作底稿，所以我都不敢贸然下定论，每次我都要先去问问老师，征求一下他的意见。每次问他，他都会停下她手中的工作，仔细地跟我一起分析。
为了能够在实习过程中学到更多东西，就得先要有扎实的专业知识。在去参加实习之前，我大致翻阅了审计的cpa教材，巩固了审计的一些基本知识。比如一些基本的审计程序，还有就是各个业务循环的一些知识，还有关于风险导向审计，关于一些重点会计科目的审计要点。之前的关于理论知识的学习，对我后来的实习奠定了坚实的基础。在实习那段期间，我参与了三个项目，一个年报审计，一个破产审计，一个专项审计。从第一天进会计师事务所学习他们做的工作底稿开始，随着参加的项目越来越多，越来越复杂，随着对审计业务的熟悉，我开始喜欢上了事务所的工作，实习报告《CPA业务实习报告》。真的是一旦喜欢上了，就会积极地投入其中。每一天，我都按时去上班；每一天，我都勤勤肯肯地做事情；每一天，我都会解决一些审计实务方面的问题，让我的理论知识得到运用的同时，也让我认识到了理论与实务的一些区别。
实习的第一天，我没有参加任何项目，而是学习他们以前审计时留下的工作底稿。以前学习审计工作底稿那一章的时候觉得很难记住审计工作底稿中应包括哪些内容。但是在看了他们做的底稿之后，一下子就把内容记住了。到现在，我总算是体会到了理论与实践相结合所能产生的巨大的正效应。审计工作底稿，首先是要有一个关于底稿中的符号说明，还有索引号之类的。接着就是要有审计业务约定书、管理层声明书、审计后出具的报告以及审计过后的财务报表。关于被审计单位的营业执照、纳税登记表、基本情况说明一类的也应该整理于审计工作底稿中。如果被审计单位属于特殊行业，还应该提供相关的文件。最后就是实施审计程序的过程中所产生的一些工作底稿、各会计科目审定表和一些凭证抽查记录。实施了盘点程序的，还要有相应的盘点表。实施了函证程序的，函证也应该包括在其中。
我参加的第一个审计项目是一个年报审计。被审计单位是一家小型国企。那日，我们去了公司财务部门，将公司的的记账凭证、总账、明细账、各期报表集齐，这是为了审计的方便。因为是第一次接触审计业务，所以老师只给我派了简单的任务，那就是抽查凭证。因为是在年月宣告破产，所以最后这半年的账出现问题的可能性最大，也是审计风险越大。根据风险导向审计的精神，这一半年的业务处理和会计加工就成为了审计的重点。我的第一任务就是把这半年的记账凭证一张一张地看完，看看有没有作账依据不足的，看看有没有账务处理错误的。对于有些账务的处理，我不太清楚的，就去问高老师，有问题的我就把其记录在凭证抽查记录上，并做好相应的本来在实施抽查审计程序过程中要记录下来所以抽查到的凭证，但是基于我对年的凭证实施的是详细检查，就没有必要把每一笔都记录在抽查凭证底稿上了。在抽查过程中我发现，该企业的账款较为清楚。
篇8：业务实习报告
经过大学三年的学习，很感恩于XX年7月我终于获得一个走进企业学以致用的实习机会，业务拓展实习报告。（佛山市盛熙电器有限公司是全国挂烫机行业的领头羊，该企业无论技术，渠道，管理以及企业文化处处有让人拍手称奇的地方。）而在实习中当然会遇见更多的能人，去到更远的地方，每办一件事都会有不同的收获，但最重要的是，沉淀自己，每跌倒一次，都要记住有多痛，坚强地爬起来，保持住勇往直前，不屈不挠的决心。我是黄韵虹，现在佛山市盛熙电器有限公司任职国际电商部负责人。
一、实习目的
（一）理论联系实际，学以致用，实际工作中运用专业知识。
（二）配合企业要求，勤勤恳恳，认真干事，与同事相处融洽。
（三）虚心学习企业里的运营和管理模式，遵守企业规章流程。
（四）在实践中复习知识，温故知新。
二、实习时间
XX年7月2日—XX年2月28日
三、实习地点
广东省佛山市顺德区
四、实习单位和部门
佛山市盛熙电器制造有限公司国际部
五、实习内容
在过去的8个月里，我有感于读万卷书，还须行万里路。我所在的实习单位是佛山市盛熙电器制造有限公司，实习报告《业务拓展实习报告》。该公司是中国挂烫机行业的龙头企业，XX年网络销售量占全国68%，电视销售量占全国80%。公司员工1300多名，厂区面积达60000平方米。公司的光辉历史如同一个光环罩在我的头上，让我既兴奋，又不知所措。
（一）初入盛熙
XX年7月2日，怀着对学生生活的无比眷恋，我来到佛山市盛熙电器制造有限公司，开始了我的实习生活。这是我的第一份工作，我每天准时上下班，常常咨询上司我有没有做错什么，洪经理先安排我在市场部，用excel软件做数据整理，以及海外广告的英语翻译工作。这些知识在学校的时候也经常用到，因此得以很快完成任务。工作之余，常常咨询了解其他同事的工作内容，积极参加公司的各项活动，希望能尽快融入公司这个集体中。起初，我不清楚挂烫机是什么样的产品，对公司的产品型号也不熟悉，因此我常常抽时间走进展厅，拿着产品目录，一个个对着产品去认型号。当我在认产品的时候，常常看见很多同事带着客户走进来，我通常会问同事是否需要助手，我去帮忙之类的，希望能从中了解他们怎样跟客户谈生意。可以说，这个时候，我完全把自己当作一个小学生来看待，时时处处都在向同事请教、学习。
（二）追样板机
相信所有在小企业工作的新人都了解，追样板是一件多么头痛的事。在我刚进来工作的第二个星期，有一位同事去新加坡出差了，但她有一台样板机很急需，因此需要我去在她出差期间帮忙追一下。一开始我不了解追样板有多困难，心想着他们都沟通过了，应该能准时完成。
怎么知道，在离最后期限只有3天的时候，样板组的同事才跟我说做不好，电路板配不上，样板完成不了了。我又急又气，也不知道怎么办，同事此时又来电说样板一定要如期出去，因为客户要开新品发布会，记者都约好了，就差样机，而且样机必须完整无缺。而此时的情况是样板的电路板还没有做好，而样板组的同事却坚持说要按时下班，当时的我毫无办法，只想着明天再找技术部的同事去了解吧。
篇9：业务实习报告
一、实习单位：
二、岗位名称：
三、实习单位简介
该公司有的经营历史，经营的产品有关纳爱斯雕牌系列，汉高系列，光明洗发系列，新华电池系列，旺旺系列，孔府酒系列，霸王系列，丽涛系列，奥奇丽田七系列、广州新居爽系列，美日化洁宝家白洗涤系列等30多种系列产品，产品所在地覆盖的区域为桂林市及县乡镇，公司主要要经营模式有两种，一是向各超市铺面直接供货，二是作为一级批发商将产品批发给级批发商，10年的岁月，公司已有稳定的客户群，在桂林市与60余家超市，铺面等有业务来往，县级有30余家大型超市。公司所安排的职位有总经理、办公室经理、市区经理、县级经理、办公室文员、业务管理员、业务员、导购员、会计、打单员、财务员、理货员、司机等职位。
四、岗位职责
我的岗位为业务管理员，职责有：1、对业务员进行管理和监督，根据业务员的报告情况得出总结，上报总经理，不定时对业务员当时所在位置进行询问，通常公司每周都会对业务员进行一次价格测试，我就监督业务员测试，了解业务员对产品价格的熟悉情况如何。2、节假日时制订出一些活动策划方案，有时厂家提出做促销活动，我们也要及时按要求策划好。3、对近期产品的处理选择适当的方法。4、对客户的资料进行管理。
五、岗位能力要求
要求对公司的产品特别熟悉，每一个系列及每一个单品一看就能辨认出来，价格也要非常的熟悉，厂价、供价、批发价、零售价要分得特别清楚，能有针对性的制定出一些实用性方案，具备良好的语言文字表达能力，对节假日特别敏感，如三八妇女节，三一五，五一等等，并能快速策划出节日促销方案。
六、岗位工作流程
工作流程：1、早上早会半小时，由总经理总结前一天的工作进程及成果，然后下达任务到各员工，各就各位做好当天的工作，我要经常跟着去熟悉市场，主要熟悉超市等零售终端的地理位置，公司有哪些产品在该店面销售，销售量如何（这个要求熟悉公司以前销售计量本）。2、对每个店的近期期产品进行统计，制定出可行的方案。3、不定时打电话给业务员，看其是否开机，是否在工作。4、在最近的一个节假日之前将促销计划做好，上报总经理审批，听其指导，修改及执行。5、业务员下午五点半左右回公司，与业务员交流，发现及探讨问题，寻求解决的方法。6、与仓管员组合，对产品遗漏、滞销问题进行处理和管理，建立管理资料库。
七、岗位考核方式或计酬标准
考核方式：早上八点准时到公司开早会，迟到五分钟以上算迟到，迟到五次算旷工半天，以此类推，一个月旷工三天视情节严重，上班时间手机随时保持开机状态，发现关机一次扣工资五元，有事需请假，不请假视为旷工。计酬标准：试用期一个月，600元一月，试用期过后850元一月加业绩奖。
八、企业方针和目标
公司讲究诚信，对员工要求严格，以业绩评价一个人的能力，对业绩优秀的员工采取重用的方针，对业绩差者进行指导批评，如若不见效果，视为无能力胜任本职工作，采取开除制度，公司目前正处于扩大规模时期，经营的产品正在逐渐增加，员工人数也在增加，目前正在加快市场渗透力度，投放更多资金，迅速扩大经营规模和市场占有率。
九、岗位工作存在问题和建议
存在问题：得到的市场信息主要来源于业务员和理货员的报告，和终端客户缺少最直接的沟通，不能很准确的获得市场信息，有点坐井观天的味道。建议：不能闭门造车，应给与多外出的机会，以便与终端客户进行沟通，根据市场信息及时改进策略，另外，岗位工作性有点杂，不能很好的向一个方面发展。
十、知识和实践对我的工作帮助最大的地方
在学校学习了市场调查与预测，懂得应充分了解市场才能做出正确的判断，“没有调查就没有发言权”我是深刻的体会到了，同时也利用所学的知识很好的开展了工作。所学的现代应用文写作给我很大帮助，光有想法是不够的，还要能用文字表达出来才算是做好了工作，实践沟通是否很重要的，也是必要的，从沟通中可以间接了解到很多信息，不需要自己费力再去重新查找获得。
十一、最想拓展的能力
我最想拓展的是谈判协调方面和策划方面的能力，包括筹划活动及制定更好的管理方案等，我希望我能在以后的工作和实践中让自己往这方面提高。
十二、觉得应该加强的知识和实训
我们所学的专业为营销与策划，现在市场需求方面更偏向于策划，所以我觉得应增加有关策划方面的教材，还有有关大脑培训方面的书籍，让我们的思想与众不同，成功策划，成功营销。
十三、其他说明
我们基本处于自我放松的时期，所以教学如果能以一些有趣的方式进行的话，会更有效的将知识传授于学生，更有利于开拓学生的思路。
篇10：业务实习报告
我进入了会计师事务所，开始了我的实习生活。这是一家会计师事务所，包括所长在内有6名注册会计师，每个注册会计师都是事务所的股东。事务所的业务主要为年报审计、法人离任经济责任审计、改制审计、破产审计、代理记账、资产评估等业务。
我一直跟着事务所的段老师做事情。我很佩服他，佩服他之前考注册会计师时的聪明与坚持，佩服他的处事能力，也佩服他那超强的专业胜任能力。老师在成为一名执业的注册会计师之前，曾在银行及国企中工作。他完全凭自己的努力，在2年内通过了注册会计师的考试。这一点给了我很大的鼓舞，让我明确自己的目标。每次我问她问题，她都不厌其烦地耐心讲解。因为是第一次接触到审计项目，也因为是实施了审计程序就要直接形成工作底稿，所以我都不敢贸然下定论，每次我都要先去问问老师，征求一下他的意见。每次问他，他都会停下她手中的工作，仔细地跟我一起分析。
为了能够在实习过程中学到更多东西，就得先要有扎实的专业知识。在去参加实习之前，我大致翻阅了审计的cpa教材，巩固了审计的一些基本知识。比如一些基本的审计程序，还有就是各个业务循环的一些知识，还有关于风险导向审计，关于一些重点会计科目的审计要点。之前的关于理论知识的学习，对我后来的实习奠定了坚实的基础。在实习那段期间，我参与了三个项目，一个年报审计，一个破产审计，一个专项审计。从第一天进会计师事务所学习他们做的工作底稿开始，随着参加的项目越来越多，越来越复杂，随着对审计业务的熟悉，我开始喜欢上了事务所的工作。真的是一旦喜欢上了，就会积极地投入其中。每一天，我都按时去上班;每一天，我都勤勤肯肯地做事情;每一天，我都会解决一些审计实务方面的问题，让我的理论知识得到运用的同时，也让我认识到了理论与实务的一些区别。
实习的第一天，我没有参加任何项目，而是学习他们以前审计时留下的工作底稿。以前学习审计工作底稿那一章的时候觉得很难记住审计工作底稿中应包括哪些内容。但是在看了他们做的底稿之后，一下子就把内容记住了。到现在，我总算是体会到了理论与实践相结合所能产生的巨大的正效应。审计工作底稿，首先是要有一个关于底稿中的符号说明，还有索引号之类的。接着就是要有审计业务约定书、管理层声明书、审计后出具的报告以及审计过后的财务报表。关于被审计单位的营业执照、纳税登记表、基本情况说明一类的也应该整理于审计工作底稿中。如果被审计单位属于特殊行业，还应该提供相关的文件。最后就是实施审计程序的过程中所产生的一些工作底稿、各会计科目审定表和一些凭证抽查记录。实施了盘点程序的，还要有相应的盘点表。实施了函证程序的，函证也应该包括在其中。
我参加的第一个审计项目是一个年报审计。被审计单位是一家小型国企。那日，我们去了公司财务部门，将公司的的记账凭证、总账、明细账、各期报表集齐，这是为了审计的方便。因为是第一次接触审计业务，所以老师只给我派了简单的任务，那就是抽查凭证。因为是在年月宣告破产，所以最后这半年的账出现问题的可能性最大，也是审计风险越大。根据风险导向审计的精神，这一半年的业务处理和会计加工就成为了审计的重点。我的第一任务就是把这半年的记账凭证一张一张地看完，看看有没有作账依据不足的，看看有没有账务处理错误的。对于有些账务的处理，我不太清楚的，就去问高老师，有问题的我就把其记录在凭证抽查记录上，并做好相应的本来在实施抽查审计程序过程中要记录下来所以抽查到的凭证，但是基于我对年的凭证实施的是详细检查，就没有必要把每一笔都记录在抽查凭证底稿上了。在抽查过程中我发现，该企业的账款较为清楚。 我参与的第二个项目是关于几所个学校的年报审计，审计报告将用于工商部门的年检。我和老师一起去该学校了解了一下经营方面的基本情况，也大概了解了一下该学校会计资料。根据这些基本情况，我们大概确定了一个审计费用。由于该学校发生的业务内容极其简单，并且业务内容重复，拿出来的记账凭证也只是每月各一本，于是确定了一个较为低的审计费用。对方很快同意，并表示将积极配合我们的审计工作。不过本文来自，他们的账作得很不规范。所谓记账凭证，实际上就是一些附件，根本没有相应的会计分录;而所谓的账本，实际上只是一本现金流入流出的流水账。据说，该培训学校的会计只是出去参加培训半个月的会计培训的人员，对会计方面的正规处理不是很了解。如此一来，我回去的第一项工作就是帮助其把记账凭证出具出来，接着老师根据我的记账凭证为其编制了资产负债表、利润表和现金流量表。由于业务简单，这些工作基本上在一天之内就完成了。这个项目基本上不存在风险，但是到后来我们发现这家培训学校没有提税，专业直觉告诉我们学校应该向有关部门缴纳税金。因为是第一次接触民办非企业单位，不知道国家对这种单位的规定。于是我们在互联网上查找相关规定，并一起学习。通过学习，我们的理解是应该上交所得税。对于这一点，我们决定
跟学校负责人沟通了再决定是不是要在审计报告中披露。
通过这几周的实习，我学习到了很多审计实务方面的知识。这次给我留下深刻印象的主要有两个方面。第一，就是实施了的审计程序都要形成于工作底稿中，这样可以最大限度地减小审计风险。第二，就是要充分运用风险导向审计。在审计工作开始之前及其过程中分析存在风险的领域，并将其作为重点关注点。在审计过程中运用分析程序，可以大大地提高审计效率。
篇11：业务实习报告
一、实习目的：
培养初步的实际工作能力和专业技能，学习业务知识和管理知识，从中进一步了解、巩固与深化已经学过的理论和方法，获取本专业的实际知识，增强感性认识，提高发现问题、分析问题以及解决问题的能力。
二、实习时间：
20xx年9月6日至10月15日月在xx移动公司进行了为期一个多月的实习。
三、实习单位简介：
中国移动通信集团xx有限公司xx分公司于1月28日注册成立，隶属中国移动通信集团xx有限公司。十年的风雨兼程，通过不断深化改革、完善服务、加强管理，xx分公司已建立起良好的企业品牌形象，并凭借优质的服务在社会中赢得了广大客户的信赖与支持，发展成为xx通信行业的骨干企业之一，成为粤西地区最大的移动通信运营商。
该公司下设7个职能管理部、6个生产中心、5个县公司和2个城区分公司，属于中国移动通信集团xx有限公司中的二类分公司。在当地移动通信市场占有率超过75%，截至20xx年，客户总数已突破300万，网络信号覆盖率100%，是xx地区的主导电信运营企业。近年来xx移动发展迅猛，运营收入逐年大幅创新高，阔步向前。
四、实习内容：
在实习的这段时间里，我被分配在在业务支持中心这个部门协助一个网络公司（品高软件开发有限公司）开发团队进行网站后台维护工作，移动公司在外承包了很多业务工作，譬如进行一些网站的设计工作，还有无线城市建设，好比我们这个团队就是开发xx市网站，该网站用于参加今年xx省网站评估用的，而我就加入了他们网站后台维护工作的行列，开始在我的了解里面网站后台维护不外乎是实行更新和安全维护工作，但一接触下来，才发现原来我所了解到的还只是皮毛，原来网站维护包含了九大维护：日常维护（进行网站内容更新调整，网页垃圾信息清理等）；基础维护（网站版面风格的更新及维护，图片处理，数据库后台数据录入等）；安全维护（网站数据库备份，制定安全策略，修补安全漏洞等）；病毒防治（选择合适的防病毒软件并进行安装调试和升级等）；故障恢复（建立全面的资料备份以及灾难恢复计划，做到有备无患）；基础优化（对网站进行meta标记优化，w3c标准优化，搜索引擎优化等合理优化操作）；改造（弥补网站可能会出现的不兼容、整体视觉功能实现等方面的缺陷）；其他（域名、空间等维护）。其中每一项维护工作都包含了很多细节的方面在里面，由于我们的专业知识还不够强，所以我们接触到的还只是其中的一部分工作，如进行数据采集、收集和录入数据，对网站上的信息进行更新等。
在所做的工作中，给我印象最深刻的就是那次打电话给各区县和行政机构的网站负责人，让他们协助收集一些数据，因为这是市政府的网站，所以每个下级机构及区县都包含了在里面，所以说这个系统是相当庞大的，需要各层人员的积极配合。这次打电话的目的就是找到各部门相关的负责人，拿到他们的联系方式以便给他们及时的下达要收集的资料，并且这件事在上个月就已经给各部门都下达了相关的政府文件。同事首先打了一个电话做示范，然后就让我来打，本以为这会是件非常容易的工作，没想到出现的问题却不少，有时候一个部门里面电话转了十几条线才找到最终的负责人，有些部门的负责人竟然说不知道有这回事，还有的干脆挂掉电话，再打过去就没人接，五十多个机构加上区县就要打六十多个电话，记得刚开始打的一个电话的时候，声音颤抖的说话都断断续续的，而且刚开始那几个电话都严重的打击我的信心，打三个电话两个说着说着就被对方挂掉了，还有一个就是打了这个电话那个人就叫你大另一个电话，然后又转到另一个电话，这就是使我本来就紧张的情绪更加紧张，于是同事就安慰我叫我说话要有礼貌，毕竟他们也是行政人员，不能用责问的语气，而且要有耐心，再多打两个就不会这么紧张了，经验都是锻炼出来的，听了同事这些话，我信心又恢复了过来，最后圆满的完成了任务。
再有就是在学习数据采集这门技术的时候，虽然这门技术对专业知识的要求不高，熟悉基本的代码就基本上就可以了，但却非常锻炼动手能力，因为这门技术同事给我讲解了两次，但都因为没能有机会让我亲自动手去实践，所以没过一段时间就忘记了，最后终于逮到机会亲自去实践的时候才发现，无论当初听得有多明白，不到动手那一刻都不知道是否真正的真正的掌握，因此我也明白了理论只有与实践相结合起来才能产生出价值。
五、实习收获与感想：
很感谢学院领导和实习单位给我这样一个实习机会，这一次的实习虽然时间不长，接触到的工作也不是很深，却依然让我学到了很多明白了很多，这些都是从书本上无法学到的。
通过实习我深刻的认识到在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责。并且，在实际工作中动手能力的很重要，不把理论应用于实践那终究是纸上谈兵。在工作中仅靠在课堂上学习到的知识远远不够，在扎实了专业知识的基础上也要拓宽学习领域。同时，在工作中遇到问题时要多向他人请教，不要以为自己的学历比人家高或低就产生高傲或自卑的心理，因为在实际工作中学历并不显得最重要，主要看的是个人的业务能力和交际能力，经验是积累过来的，相信每个人都有值得自己学习的地方，只有不耻下问和虚心请教才能获得更多的知识。在这里我还强烈的体会到人际沟通的重要性，如何与人打交道是一门艺术，也是一种本领，在今后的工作中也是不能忽视的，只有融入社会的大舞台并不断的历练才能得到提高，一个人的力量是微薄的，而团结起来的凝聚力是强大的，现在每一个企业都要求员工要具有团队合作精神，而沟通就是增进人与人之间交往的渠道，因此，良好的人际关系是拥有轻松的工作环境所必须的。我想，明年就要踏出社会的我们，每一次的经历都是一种积累，而这种积累正是日后的财富，因此，以后无论在学习还是工作上，我要努力让这些宝贵的财富发挥它的作用，相信必将会能起到事半功倍的效果。
在这次实习中，我也了解到了自身存在的一些不足，动手能力还不够强，知识面不宽，在以后的学习和生活中，我将努力去弥补这些不足，加强自身实践性学习，永远保持一颗进取的心，为更好的实现自己的人生价值和服务社会而不懈努力！
篇12：业务实习报告
一、实习目的
为了更好地贯彻理论联系实际，做到学以致用，我参加了本专业为期六天的导游业务课程的实习，在整个实习过程我们以游客的身份体验着旅行社为我们策划好的行程、导游的全程服务。通过实习，我们应该站在游客的角度充分去思考怎样做好导游员的本质工作，提高行业的服务质量。
二、实习时间、地点
1、时间安排
（1）前期准备阶段（5月5日—11日）：重点在网上查阅相关的景点信息包含景点地理位置、导游词、当地的物产和民俗文化，专家对景点的解读，还观看了相关的外景拍摄视频，对景点有了初步的了解。
（2）野外考察阶段（12日—16日）：以游客的身份享受着旅行社及导游提供的服务，随时记录地接导游的工作情况，思考怎样使自己尽快适应旅游行业，成为一名合格的导游。
2、实习地点
景德镇—婺源、三清山、南昌
三、实习内容
1、地接导游的素质与修养
（1）文化修养
文化修养是对人文文化、科技文化中的部分学科有了解、研究、分析、掌握的技能，可以独立思考、剖析、总结并得出自己的世界观、价值观的一种能力。地接导游的文化修养涉及到对业务知识的了解、当地文化、客源地文化的掌握，以及对新闻等热点知识的了解。所谓：江山美不美，全在导游一张嘴。当地的风景，除了看得见的山水自然景观，还有当地的民风民俗、文化积淀以及自然资源的审美特征等，都是要通过导游的讲解才能领略到的美。那么要成为一名合格的导游，首先要做到的就是要对文化的了解以及解读一地文化的技巧。另外，文化会随着时代的发展而不断地更新，那么合格的导游会不断地更新自己掌握的知识以及在积淀的历史文化中取其精华，弃其糟粕，从而提炼出属于自己的讲解词。
在符合游客的旅游需求的同时，也能更好地凸显自己的文化素养和气质。
（2）品德修养
品德修养是一个人的第二身份证。那么作为一名导游，也可以成为旅游行程中服务员，首先要有一颗热忱的心，礼貌待人，诚实守信，在旅游行业声誉并不是很好的情境下，能过依旧保持自己的本色，真心为每位游客服务，做好自己的向导和讲解工作。首先要注意自己给游客的第一印象，接下来的服务也要兢兢业业，不能马虎。在举手投足之间扮演好“城市形象宣传大使”的角色。（3）职业修养
作为一名导游除了具备专业的知识以外，还需要有强大的心理承受能力和协作能力、较好的身体素质，这些都属于导游的职业素养。所以要求每一个有志从事这行的人员都首先要有一份真正热爱这个行业的心。而这份工作要处理多方面的人际关系，要具备丰富的知识，导游作为向导，面对最多的还是游客，游客是客人，对当地的很多东西都不了解，这就导游要有耐心、爱心以及诚信服务，因为导游是游客来到这个城市最值得信赖的人。导游的工作性质决定了导游的工作内容。因此，每个导游都要有职业素养，维护好自己、企业以及城市乃至行业的形象。
2、地接导游的带团技巧
（1）学会分析游客的旅游心理
要想处理好与游客之间的关系，最重要的就是能掌握游客在行程中各阶段产生的心理需求。在这可以总结为三阶段：
初期的安全心理和新奇心理
游客初到某个旅游地，往往都会显得比较兴奋激动，并且会对当地的任何事物都感到新奇，什么都想看，想要问，都想知道，一些当地人司空见惯的平常事在游客眼里可能就是一件新鲜事，有强烈的追求新奇，增长知识的心理需求。这就要求导游要注意塑造自己给他人第一的形象，注重礼仪礼节。在接到旅游团先来一段欢迎词表达自己想要做好本职工作的决心，接着重点介绍城市的文化以以及耐心解答游客提出的问题，让游客觉得有了自己真的能够在无形中学到很多知识，不虚此行，而且还能让游客对自己产生一定程度的信任和依赖，从而使接下来的工作更好地开展。
中期的放松心理和求全心理
游客的性格开始逐渐暴露，如自行其事，个性解放，没有时间概念，集体意识差，在一系列的参观游览活动中自由散漫，比较懒散，团队内部成员间的矛盾也会日益显现。此外，游客在这一阶段提出的问题范围更广泛也更深刻，甚至还会有一些不友好以及带有挑衅性质的问题。这一阶段是最能考验导游的组织能力以及处理突发问题的能力。在这一阶段，导游作为团队的核心力量，在处理问题的时候要有耐心，要一视同仁，更重要的是要维护好每位游客的自尊心。能够尽自己最大的能力为游客提供最好的服务，留下美好的旅游回忆。
后期的忙乱心理和回顾心理
一般来说，在旅游活动的后期阶段，游客的心理是既兴奋又紧张的。兴奋的是在整个旅游过程中自己增长了见识，放松了心情，另外旅游活动结束后，马上就可以返回自己的家乡，见到自己的亲人和朋友。但是在这一阶段游客也会出现紧张和忙乱心理，如觉得时间过得太快，还有部分纪念品未买，担心行李超重等等，此外有些游客还觉得意犹未尽，甚至对当地产生依恋之情。在旅游活动的后期阶段，导游应留出相对来说较为充分的时间让游客来处理自己的各种事务，本着认真负责的态度，尽力解决游客在这一阶段的困难，满足其要求，并利用行程的最后阶段致欢送词，向游客送上最真挚的感谢以及恳请游客对自己的不足，可以起到降低游客内心的抱怨的效果。
（2）掌握工作技能
讲解技能：每个导游都有自己的讲解特点，这个关键是看自己平时的知识积累，讲解的方法可以是风趣幽默，可以借助客源地的文化知识利用类比的方法使得游客更好地理解当地的文化。对于不同的游客也有不同的讲解方式，如在给老年团讲解时要放慢语速，可以多次说明；青年团可以适时激发他们的好奇心。
提醒服务：游客来一个地区旅游，可能很大程度的不了解本地的情况，所以很多事情需要导游提醒到位，，提醒的主要内容包括：
本地的住宿情况，要保护好自身的财产，出门要记得关窗，房卡不随便外借；团餐的情况，几菜几汤，说明团餐的情况，表明我们尽力在做到最好的决心。行程中注意的本地的风土人情的情况，避免自己团的游客和当地人发生冲突，如江西的交通规则与广东的不一样，司机驾驶速度较快，提醒游客要注意安全。本地的
购物情况，基本的验别货物真假的小技巧，或者提醒大家什么可以买，什么建议别买，怎样讨价还价。在人多的地方要保护好自己的钱财物品。
服务技巧：每位游客都希望自己能够享受到自己期望达到的服务效果，这就要导游要做到心细胆大，用心发现游客的需求，注意细节，为游客提供超前服务。导游在提供服务的过程中要诚信，不能带有欺骗色彩，比如：游客对当地的购物店和餐厅不了解，希望能得到导游的帮助与指引，这时导游一定要做到诚实，不能利用游客对自己的信赖给予游客错误的指引，而是要按游客的需求为他们提供最合适又有保障的消费场所，从而赢得游客的尊重。
说话技巧：说话的方式直接影响游客对导游的评价以及工作的开展，所以导游掌握语言交流技巧显得尤为重要。作为普通人一般都不喜欢与说话很大声、喋喋不休又或是太小声的人交流，导游要做到能够与游客成为朋友就要掌握一定的说话技巧。很多时候在介绍游玩方式或是说明注意事项，我们要达到的目的就是让要让游客禁不住按照我们说的话去做，所以我们要培养自己说话的魄力以及热情。当然也要有逻辑性、诚意，能够拨动游客的心弦。在与游客交谈的过程中音量保持适中，语速适中，要温和，以冷静的心边观察对方的反应，边进行对话。说话除要拥有丰富的词汇量，还要懂得随机应变，观察游客的反应，依情况适时调整说话的内容。我们在做讲解的时候要深入浅出，要考虑游客的感受，要让游客觉得真的能够轻松学到知识。
人际关系协调：导游的工作内容决定了导游的工作要与多方人员进行协作。首先是旅行社，旅行社将安排好的旅游行程交给导游去落实，所以导游在接到行程单时，一定要认真看清楚单上的每一个点，确保执行的工作与旅行社的要求一致。接着就是司机，导游的全程工作都离不开司机，这就要求导游要主动联系司机，报告时间安排以及线路安排，提醒游客维护车辆卫生，得到司机的认可。对于游客——导游工作的主要对象，要始终保持一颗诚挚的心。全陪是旅游团的核心力量，地接导游要与全陪核对好行程，共同为整个旅游团服务。
3、地接导游处理突发问题的能力
旅游团在下榻宾馆后发现卫生不达标、设施有损坏。作为地接导游一定要联系宾馆服务员在第一时间解决问题，并要学会安抚游客的情绪。实在得不到解决就要寻求旅行社的帮助，决不可草率了事，不顾游客的感受。
游客在购买门票中出现的特殊情况的处理方法。排队买票最大的问题就是人多，排队时间漫长，另外有部分游客拥有免票的待遇，遇到这种情况，导游导游一定要提前向旅行社核对好实况，并提醒旅行社事先与景区协商好，尽量避免将游客宝贵的旅游时间花在买票的问题上。
团餐不卫生遭客人投诉的处理方法。出门在外，餐饮是一项很重要的活动，大家出来玩，都想吃好玩好，那么好的标准是什么？其实标准是因人而异的，标餐要做到的基本要求就是干净卫生、能吃饱，让游客觉得虽然不是美味但是还算满意。餐饮并不是一个地接导游可以决定的，但是导游要对其进行监督，督促餐饮部门的工作以及将存在的问题向旅行社反映。对于游客的不满，我们要做好安抚工作和尽自己最大的努力帮助游客完善所提供的饮食。
四、实习体会
1、导游应该思考的问题：作为一名导游对外是游客和合作部门，对内是旅行社及同事，如同一座沟通的桥梁。作为这座桥梁，我们要做的工作是要使两边的人都能听到心声，为把旅游行业做得更好。我们应该思考的是怎样使得两边的利益平衡，使得一切服务都恰到好处。
2、做真正的“城市文化宣传形象大使”：导游的工作是宣传旅游地的文化，景点美不美，全靠导游一张嘴。要做好自己的工作，首先要热爱自己的职业，热爱自己所在的城市，要学会不断地更新自己的知识。
3、看到导游的发展前景：做好一名导游，我们在付出的过程中也在收获成果。“读万卷书不如行万里路，行万里路不如阅人无数”，这句话经常被用来激励导游要坚信自己的工作意义。所以要相信从事导游行业可以历练出一个全新的自己。
4、扭转导游的名声：导游人员要有自己办事做人的原则，在做好本职工作的同时也要注意提升行业的形象。
5、导游人员要熟悉业务知识，多学习，不断更新自己的知识，锻炼自己的口才，提高自身的修养。
五、结语
“读万卷书不如行万里路，行万里路不如阅人无数”，要想加入旅游行业，我们需要不断地丰富自己的知识以及学习怎样更好地为人处世。经过此次的实习，我感受颇多。在整个实习过程中有过不愉快，也有很多的欢笑，我想这就是游客普遍的旅游感受吧！
篇13：业务实习报告
本人于xxx年1月4号起至xx年3月4号在惠州基泰电子有限公司实习，为期两个月，职位为业务员。
一、应聘工作和公司报到
我是在128人才网看到该司的招聘信息，于是通过寄简历得到了回复，和公司人事部副理在网上通过msn面试最后确定我的首份工作并于1月3号到公司报到。1月4号正式进入公司开始工作。
二、公司介绍
正式上班第一天，公司上下所有人我都不认识，身处一个陌生的环境有一种难言的孤独感，但所幸公司上下的职员都很好相处，在短短的时间里，我已经和公司同事打成一片，相处融洽。上班第一天，我首先学会公司上下班的打卡，在正规的公司里都是靠这个来计算员工的出缺勤状况。刚开始我都很早跑去打卡，后来同事告诉我，只要你不迟到就可以，不一定要提早的，当然你可以提早一个小时打卡上班，但是就不可以提早一分钟打卡下班，这就是规律。
公司还有个规定在上班之前是要早点到的，点完名主管有时会说一下注意的事项或告诫哪个部分该注意什么，之后大家就开始一天的工作。我上班的头三天基本没有做什么正式的工作，业助吕员带着我熟悉公司的营运情况。她把公司的一些资料拿给我熟悉，并且还教我如何使用操作公司的打印机和传真机，以及电话的接听和总机分机的处理。这些东西我以前在学校都还没有碰过，所以也是一种新的学习。在基泰的业务员，每天的工作完成以后还要写一份工作日报表，交代你一整天的工作。有时还要开部门会议，汇报各人的工作进展情况，并且会议的最后有个决议事项，可以把自己在工作中遇到的问题提出来和上司、同事相互讨论，共同解决。我觉得这是个很好的很有创想的安排，一来可以把工作中遇到的问题，大家众志成城，共同进退解决问题，提高工作效率。二来也可以增进同事之间的交流和感情，这些都有利于公司日后的工作开展。
三、我的业务员工作内容
看过三天的资料后，业务部的刘副理和张经理都分别给我们业务部的业务员上过培训课，在此之前我还完全不懂什么是触摸屏，通过上培训课从而使我在这一从来未接触过的行业有了慢慢的了解。
大概一个礼拜后我就算是正式投入我的实际工作当中了。业务员的最终职责就是把公司的产品卖到客户手中，收到钱。所以寻找客源并且向客户推销产品是业务员的首要工作。由于我是刚刚来实习，也没有客户资料，业助就给了我一叠公司现有的但未开发和联系过的客户资料，让我对着上面的电话去打。我所幸的是，还好不用上门去推销。在打电话前我还再把公司的产品规格书再看了又看，但心里还是没底，紧张的不了了。我打出的第一个电话足足在犹豫了半个小时。
然而实际上的工作完全没有想象中来的那么容易。公司的客户资料上的联系方式很多有些不是空号就是没人接听，就算电话打通了也不代表你能做成生意。一天打出几十个上百个电话当中有十来二十家能通已经是很不错的了，如果能打到有三四家有在需求我司产品那是大收获了，但是并不代表人家一定会买你的产品。
运气好的话，还可以碰到脾气好的有修养的接线员而且乐意帮你转你要找的采购部、开发部等部分。当然我打通的电话大部分都会客气的说，谢谢我们不需要，再见!而也有运气不好的时候，比如，我打过一些电话得到的是这样的回应：
1、基泰：您好!请问是某某公司吗?
接线员：哪里?
基泰：您好!我这是惠州基泰电子有限公司!我姓黄!
接线员：做什么的?
基泰：我们公司是专业生产触摸屏的厂家。
接线员：不关我事!
嘟，嘟，嘟……
2、基泰：您好!请问是某某公司吗?
接机人:不是!我告诉你啊,这是我家电话号码,以前的老板没用了、你不要再打了!
嘟，嘟，嘟……
3、基泰：您好!我这边是惠州基泰电子有限公司,我姓黄!
接线员：有什么事?
基泰：是这样的,我们公司是生产触摸屏的,可以麻烦你转接一下采购部吗?
接线员：不可以!
嘟，嘟，嘟……
当找到合适的客户,就会询问他公司所需产品的一些基本情况和介绍我公司相应情况及产品的相关介绍,当然觉得对方公司有希望会用到我们需要的产品,就会约个时间去拜访客户公司、由于我刚来到,业务上还有很多东西不懂,刚出去出差时,公司的刘副理会带着,我也会在一旁学习看他是如何和客户交流的,这绝对是一门大学问、外贸业务员实习报告例文
四、我在基泰当业务员的心得体会
要当一个成功的业务员真的是需要才高八斗,无所不能啊!按经理的要求是,第一,要长的不讨人厌,第二,头脑要清晰,胆子大,见了客户要落落大方,不会畏畏缩缩,第三,无辩才障碍、这确实是当一个业务员的最基本条件、而我在基泰工作的这段时间的体会是,当一个成功的业务员也还需要以下的因素:
篇14：业务实习报告
一、引言
唯物主义讲“实践是检验真理的唯一标准”。在课堂上，我们学习了很多的理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学习一样。实习就是将我们在课堂上学习的理论知识应用到实战当中。
我们怎样才能把课本上的知识灵活恰当的运用到生活、工作当中去，成为对别人对社会有用的人才。怎样才能适应当今社会飞速发展的社会，怎样才能确定自己记得人生坐标，实现自己的人生价值呢?抱着这种想法我在4月18日走进了大商电器。在大商电器，我接受跟为有用的销售知识，而每天的实践操作，又增加了我的实战能力。使我迈出了成功的第一步。
我觉得在大商电器里我学会了很多的知识，更是深切的体会到了大商电器全体员工这种：“我是大商电器忠实的一员，我有信心做到：让顾客因我而来，因我而买，因我而依赖和信任大商”的精神。在此，我感谢给我这次实习机会和指导的经
实习总结
在销售过程中我的感悟是所有的销售都是相通的，只是销售的产品不同而已，所以我们在掌握产品知识的以后，如何让自己的销售技巧提高。我觉得在这次的实习中我总结出如下几条：
1、精神状态的准备。
在销售的`过程中，如果销售人员有一个好的精神状态，就会给顾客一种积极的、有活力的、上进的氛围，那么这种积极的上进的情绪总会影响到客户，从而，让顾客感到自己得到一种情绪感染，那么才能顾客在我们的门店里多留些时间，总能他挑选一款合适的衣服。精神状态的表现还从我们的仪容仪表表现出来，具备一定礼仪知识的销售人员，才能让顾客感觉到品牌的价值，因为在看一个品牌的时候，我们的销售人员就是直接体现我们品牌形象的，所以销售人员素质的提升，也是品牌提升的一个重要的标志。精神状态好的好的销售人员，成交的机率大很多。
2、身体的准备，
如果我们有一个好的身体，我们才能保持旺盛的精力，才能更好的工作。这几天，在商场里的站立服务，让我感觉到很疲惫，所以我才更能体会到有一个好的身体，才能让我们更好的全力以赴的工作。所以强健的体魄还是一个有活力有朝气的团队所必备的。
3、专业知识的准备
在接待顾客的时候，由于我对产品的知识的不熟悉，在顾客要一件中号的毛衣的时候，我不能把中号的毛衣拿给顾客，因为我不知道中号是几号，在我手忙脚乱的时候，店长把中号的毛衣拿给顾客，销售结束后，店长告诉我毛衣36号是小号，38号是中号，40号是大号就是这么一点小小的产品知识，体现的就是你是一个新手，你不懂，顾客就不会和你购买。因为你不能把适合他的产品提供给他。所以产品知识在销售中是很关键的。
实习的目的
人的一生中，校园并不是永远的学校，真正的学校只有一个，那就是社会。十天左右的实践一晃而过，却让我从中悟到了很多东西，而这些东西也将让我终身受用。社会实践加深了我与社会各阶层人的情感，拉近了我与社会的距离，也让自己在社会实践中开拓了视野，增长了才干，进一步明确了我们青年学生的成材之路与肩负的历史使命。社会是学习和受教育的大课堂，在那片广阔的天地里，我们的人生价值得到体现，为将来打下坚实基础。我会不断实践，在实践中锻炼，在实践中得真知。在今后的学习生活中会更加努力，端正思想，明确方向，在不断完善中求发展。
本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便提高自己的实战能力和综合素质，希望能帮助自己以后能更加顺利地融入到社会，投入到自己的工作中。
篇15：业务年度述职报告
回眸20xx，我与学校发展相伴，与教师成长同行，在平凡的岗位上认真履行着自己的工作职责。一年来，在上级领导的关心和悉心指导下，在各位老师的支持与帮助下，较好地完成了既定的工作任务。现总结如下：
一、认真学习，与时俱进，不断完善自己。
一年来，坚持政治思想建设，坚持理论学习，积极参加上级部门召开的形势报告会，参与党支部组织的各项活动，使自己的理论水平、政治素养得到不断提升。20xx年，对于我们来说不同寻常。我们迎来了党的十八大胜利召开，作为一个教育工作者倍感振奋，我为我们党和国家所取得的成绩而感到骄傲和自豪。通过认真学习十八大报告，更加增强了自己教书育人、为人师表的责任感和使命感，思想和觉悟产生了新的飞跃。20xx年，我们对十年新课程改革工作进行了认真的总结与反思。作为分管教学的副校长，能够紧跟教育发展形势，学习新的教育思想，新观念，掌握教育的动态发展。能坚持原则，以身作则，自觉遵守规章制度，廉洁奉公，以饱满的热情投入到工作中。团结教师，关爱学生，服从学校分配，凡事能顾全大局，不计较个人得失。勤于学习，用心做事，真诚待人。
二、勤勉工作，履行职责，不断提升自己
教学质量是学校全部工作的生命线，提高教学质量是学校教学工作永恒的主题。一年来，我与教导处同仁共同协作，带领教师进行“悦动”课堂的研究与实践中，尝试运用评价的多种功能，落实教学常规管理，开展形式多样的校本研修活动，促进教学质量不断提升。
1、以质量的多元评价为抓手，促进常规管理。
开学初，认真制订了学校教学工作计划，平时重过程，重落实，学期结束及时做好总结。按照教学“五认真”的要求，抓好“一个流程”即备课、上课、作业批改、测评考核、学困生辅导的管理。我们充分发挥教育评价的诊断、改进、激励、重构等功能，着眼于对教师教学过程的多元评价，有效促进教学质量的持续提升。
（1）运用好两张数字化评价表，进一步规范我校备课、作业两方面的管理。采用定期检查与随机抽查相结合，行政检查与教师交流相结合。
（2）随堂听课重实效，采用“随堂课”“预约课”“跟踪听课”等形式，督促和指导教师备好每节课，上好每节课，从而不断提高课堂教学的有效性。每周的随堂课，教导处都会在每天早上教师做操时及时挂出，同时也欢迎其他教师积极参与听课评课。每学期个人听课不少于40节。
（3）数据分析促发展。在学校质量文化建设中，要全面客观的评价教师的教学水平和学生的学业水平，必须要对质量有明确的要求。学校在平时随机调研、期末质量检测中，逐步完善了班级学生成长过程的各项数据，并对每次考试的及格率、优秀率、与年级均分的差距等相关数据进行了记录和跟踪分析，客观公正地反映班级的状况，年级的均衡发展情况，作为对教师教学质量评价的一个重要依据，以此激励教师树立强烈的质量意识。
（4）“家长开放日”活动促交流。每学期我们都以年级为单位开展，作为家校交流的平台，把课堂面向全体家长开放，让家长走进学校、走进课堂，近距离地了解学校教育教学情况，孩子在学校的学习生活。每次活动结束，学校向每位家长发放一份《孝小教学评价问卷》，请家长带回家以不记名形式与孩子共同填写，较为客观、真实地反映出家长和学生对学校教育教学工作的评价。上半年组织了二、四、六年级家长开放日活动，下半年组织了一、三、五年级家长开放日活动。
（5）重视幼小衔接和毕业班的全程管理。上半年我校接待了南农大幼儿园、前线歌舞团幼儿园及江苏省农科院幼儿园大班的小朋友们和家长，开展了别开生面的幼小衔接活动。加强毕业班的长效管理，学校定期召开毕业班教师、学生以及家长会议，及时了解教师想法，学生思想动态，家长需求，从精神和实践方面给予毕业班师生最直接的关怀。加强中小学教学衔接研究，组织教师走进中学课堂听课评课，邀请中学经验丰富的教师为家长做讲座，为小学生升入中学后能尽快适应中学学习生活奠定基础。
2、以“悦动”课堂的研究为立足点，推进校本研修。
一年来，我校以“十二五”规划课题《基于儿童心灵成长的小学“悦动”课堂教学策略研究》为立足点，以研究促提升，融会多种方法，逐步彰显课堂特色。
（1）专家把脉 我们邀请区教研员到学校，指导各学科的课堂教学工作。就拿语文组和英语组来说，区教研员田红和任洁两位老师曾多次到学校指导我们的课堂教学。田红老师还为全体语文老师让了一节精彩的示范课，让老师们倍感冬天的温暖。上半年我校承办了我区三年级语文老师以“基于学情，优化设计，提效习作指导”为主题的教研活动，下半年承办了全区一年级语文教师“基于儿童，夯实基础，运用规律和方法学习”为主题的教研活动。英语组还为我区全体英语教师呈现了精彩的学科特色展示活动，得到市教研员的高度赞誉。
（2）特级引领 自20xx年以来，省特级教师贲友林来到了孝小，他精彩的讲座《十年反思的力量》，这份精神大餐让全校教师体会到课堂中的反思对教师职业成长的巨大作用；他所上的示范课《找规律》拉开了我校“悦动”课堂研究的序幕，课后每一位老师都在QQ上留下了发自肺腑、感人至深的心得体会；每周一下午他都会参与我校数学组听课、评课的研讨活动之中……在他的引领之下，调动了我校教师课堂教学研究的积极性，将“悦动”课堂的研究又向前推进了一步。
（3）骨干示范 市级优秀青年教师汪劲松为全体教师呈现的数学课——《倒数的认识》，区语文学科带头人马超俊副校长呈现的《海洋—21世纪的希望》及校级骨干教师赵松慧呈现的《拉萨的天空》，都为老师们研究“悦动”课堂提供了很好的范例。再加上区教科所项平老师的莅临指导，使我们对“悦动”课堂的研究与实践有了进一步的思考。
（4）全员实践 每学期，每位教师都要立足于研究“悦动”课堂，上一节研讨课。采取“青年教师赛课”“师徒帮带下的新教师汇报课”“组内教师研究课”等多种课例形式，以同伴互助方式，共同诊断我们的课堂：发现亮点，找出问题，提出改进意见。授课教师在此基础上，针对自己课堂教学中存在的问题，及时用文字把自己的得失记录下来。如下半年，为了进一步激发青年教师研究课堂、改革教学的积极性和热情，提升教师的专业素养，提高课堂教学效益，促进学生全面发展，我校从第11周到第13周开展了主题为《探究“悦动”课堂，绽放青春风采》“悦心杯”青年教师的赛课活动。参赛对象均为1980年以后出生的青年教师，学校成立了以校长为组长的“赛课”活动领导小组，评委由学校领导班子成员和各学科骨干教师担任，并特邀了校外的专家进行点评指导。每位参赛教师都进行了精心准备，同时也得到了组内教师的大力帮助。
课堂上，他们以生动的教学语言、精美的课件、独特的教学设计，把一堂堂精彩纷呈的课呈现给师生，诠释了自己对新课程理念的理解和实践，真正体现了学生是每堂课的最大受益者。更重要的是通过听课教师及专家的点评，使参赛教师看到了自己课堂教学中的不足，对提升自己的教育教学能力有很大的帮助。学校还充分利用信息技术手段，为教师搭建“网络观课评课平台”，使研修活动跨越时间与空间的界限，让执教者和听课人都能倾听到每位教师的评价，形成教学大家谈的研讨氛围。在多层面的交流中，老师们认识到“悦动”课堂需要给学生营造自由宽松的课堂氛围，需要在“小组互动、师生互动、生生互动”中有思维的有力碰撞，以此提升学习的质量，形成良好的学习品质。老师们也通过交流和学习，互相启迪，互相激励，开阔视野，激活思维。
3、以关爱每一个学生为出发点，做好个人教学。
我认为做称职的.副校长要从做好一名语文教师开始。上半年担任四（1）班语文教学工作，下半年担任五（1）班语文教学工作。平时，尽管常常在琐事中忙忙碌碌，但对于个人教学工作我丝毫没有懈怠，本着对每一个学生负责的态度，上好每节课，改好每本作业，课余加强对学困生的辅导。教学中注重培养学生良好的学习习惯，让每一个孩子都喜爱上语文。在语文教学的同时，我还注意学科的人文性特点，借助教材，教书育人。当好老师中的领头羊。我经常在课余学习一些相关的教学指导书籍和杂志，认真钻研教材，积极主动地与同年级组教师研讨交流。参加了市级副校长展示活动，会上做了《“悦动”课堂下“三维互动”模式的研究与实践》的交流，完成拍摄了一节录像课《云雀的心愿》。撰写的论文《一诗·一画·一人——从<石灰吟><墨梅>教学中探寻诗之情韵》获得市级论文评选一等奖。指导学生20多人次的佳作发表在《南京晨报》上。
回首过去，展望未来，我深深地感受到，自己所分管的工作能有序进行、顺利开展，离不开全体教师辛勤地付出，默默地耕耘。今后我将一如既往地努力工作，以人为本，求真务实，为学校持续稳定的发展贡献自己的一份绵薄之力。
篇16：业务年度述职报告
尊敬的县教育局、各位老师：
一年来，我分管教育教学工作，取得了一些成绩，也有一些不足，现向大家述职如下，希望给予帮助与指导。
一、做高效课堂的践行者
本年度，县教育局根据县内外教育形势，大胆果敢地推行“五步三查”高效课堂模式，身为业务副校的我没有理由不做高效课堂的践行者，上下学期以来，我以小组的划分，小组组员的职责，组内小展示、班内大展示，提前分配展示内容等做了多番调整，研究。我上课的第一个重要特点就是要让学生动起来，即身动、心动、神动，师生“动”，生生“动”，小组“动”，形成一个“动态的、情感的、生动的”课堂。课改的精髓体现在最大限度地把课堂动起来。我认为，能让学生学会的课才是好课，一切以学生的“学”来评价教师的“教”，即“以学评教，少教多学，先学后教”。课堂必须体现出“知识的超市，智能多元，生命的狂欢”。把课堂话语权还给学生，让学生在课堂上敢说、会说，充分展示，是我的课堂另一重要特征。一年来，我所任的班级数学，学生能积极自主预习，质疑合作，“兵教兵”，课后补缺等。出现了一些可喜的变化。如杨紫婷，原来升学时数学只考了23分，通过组内合作，教师激励，拾起了自信的风帆，现不仅学习不用督促，而且非常用功，组内展示、质疑、对抗学习也非常积极，成绩大幅度上升；张梁、梁振涛等几个学生原来上课从不摸笔，对上数学课根本不感兴趣，我给他们创造简单问题让他们展示的机会，激发了兴趣，加之我给他们有点“言过其实”的鼓励，现每节数学课都“流露”了想参与的眼神，几次单元检测成绩都突破了个位数。在实施“五步三查”教学中，也出现了一些问题，成绩突出的成绩下滑，学生整体效果上升不明显。但这绝不是高效课堂的错误，而是在临帖中有些问题没解决好造成的。如程度好的学生，我没有在“学有余”上给他们提出要求，中间层次的学生分层教学还没有解决到位等。另外，“五步三查”各环节的连接上，展示时间的分配上，堂堂清等环节把握有待专家的指导。我相信，高效课堂教学会给我带来快乐与惊喜。
二、做高效课堂的推行者
本年度，张敬民校长放手让我们高效建设团队推进我校课堂建设
新课改已给我们的教育带来了巨大的变化，要深入推进新课改，课堂始终是主阵地。因此，必须围绕着课堂来构建“以学定教，以学导教”的教学关系，同时，也要围绕课堂着力打造“以生为本”的新型的师生关系。我们做了一下一些工作：
1、加强理论培训
课堂的决定者是教师，只有具有新思想和新理念的教师，才能决定新课堂，只有建构新型的课堂教学关系和新型的师生关系才能决定课改的成败。我们及时印发了《高效课堂五步三查教学法》，《五河县高效课堂达标课评价方法》，组织老师在教研会上学习、研讨，进行了“达标课”理论过关考试，所有参考老师均达过关要求。现所有教研组都形成高效课堂理论能为高效课堂护航的共识。
2、重视集智备课
现在我们使用的是县教研室统一编印的导学案，由于时间仓促等原因，远没有发挥导学案的“路线图”、“方向盘”、“指南针”的作用。并且缺少导学案编写的“知识问题化”、“问题层次化”、“层次探究化”、“探究渐进化”的要求。我们在本学期把周一下午的第四节课做为各教研组集智备课的时间。各教研组都克服了“走过场”、“磨时间”、“浮形式”等难题，基本上能根据学生的认知规律，将知识点进行拆分、组合、设计成不同层次的问题，给学生一个自主学习的路线知识图。也给出了指导学生怎样思、怎样读、怎样操作的学法线，但德育线（即在学习的过程中挖掘并体现学习内容的情感价值、世界观、方法论价值观）体现的不多，这也是我们今后努力的方向。
3、小组建设为抓手
小组建设是高效课堂成败的关键，这也是不少学校高效课堂建设的软肋，我校专门召开各班小组长会议，培训了小组长的职责及组员分工，各班班主任对各班的小组成员都进行了分工，也进行了培训，并把各组长及组员职责报学校备案。有不少老师根据学校的要求也对小组进行分工培训，有的以小组板报的形式张贴在墙上，非常醒目，效果很好。4月份，我们又进行了小组口号评选活动，得到了班主任、课任老师的大力支持，共采集口号90条，75条口号获奖，有力地促进了小组文化建设，使学生在浓厚的文化氛围中成长。
4、以“达标课”全员教学大赛为契机，推进我校高效课堂建设
高效课堂建设不能只停留在光说不做，光激动不实施上。借县高效课堂“达标课”全员教学大赛的机会，我们积极动员、组织50岁以下教师教师全员参与。大多数老师拿出了创新、挑战、不服输、不满意推倒重来的热情，认真学习理论，虚心学习已有成果，形成了一个良好的课改的春天。5月初，我们委托大新初中对我们达标录相课进行了认真评议。我校的杨玉兰、黄晴、曹春宏、杨正猛、王改、梁杰山、杨桂莲、刘慧敏、蔡道来、赵敏、郭阿庆、张新发的“达标课”获得好评。我校的录相课参评率居全县前列。
5、常规检查为高效课堂护航
没有检查、督促不能很好落实课堂建设，我们制定了半月业务检查制度，要求理科要为学生准备“补缺本”。形成了教务巡课制度，每位领导巡课一天，为课堂找问题，指方法。督促教师按“五步三查”授课。在巡课中发现了不少全县共性问题，也发现了很多我校独有的个性问题。我们有决心解决这些问题。
课改，仅有热情远远不够，更要有锲而不舍的精神，咬成青山不放松的品质和永远行走在路上信念。xx中学人正以饱满的热情，脚踏实地，苦干加巧干的精神行走在课改的路上。
三、重视教研工作
教研是一个学校教学工作的加油站，教学生命的补给线。它的重要性教学人都知道。我们做了以下工作：
1、坚持开好教研会，研讨“五步三查”流程，校长亲自督促检查，把出勤率纳入绩效工资中。
2、选派骨干教师参加学习，本年度，我校两去杜郎口中学，见识了“杜郎口课改旋风”，增强了自己教学的自信心。参加了县局要求我们参加的所有学校教学开放日活动。我们学习了小圩中学的课堂评价表和班级文化，“梁头”文化；学习了安子口初中的延长课堂时间的做法；学习了三铺中学的“渐进推进法”，学习了五河二中、新集中学的所有学科全面铺开的推进法。达到了预期的效果，培养了我校的骨干力量，开阔了老师的眼界，也增强了我校老师的自信心，也解决了有些老师的畏难思想。
3、以活动为载体，凝聚人心，鼓励教研组以活动促进学生发展，以活动凝聚学生人心，以活动搭建融洽的师生关系。举办了“颂”主题演讲比赛，七年级粉板字比赛，感恩作文比赛，古诗词比赛，英语综合应用比赛，英语听力比赛，益智运动会，广播操比赛，秋季运动会，七、八年级数学竞赛，李阳“疯狂英语”报告会，教师排球比赛等。
4、参加市、县要求参加的所有征文活动，让老师把课改之得用文字记录下来，也能促进教师的学术水平，我校教师本年度发表论文27篇，在教育网上有12篇论文交流学习。
篇17：业务年度述职报告
进公司已经两个月了，通过培训和自我学习了产品知识，通过对各种渠道的拓展，也有自己的一些总结。通过观察和了解，体会了公司的企业文化，公司的优势，以及还需要努力的地方，两个月来自我有了提升，但同时也知道还有很多的不足。力争在将来的工作中，发挥自己的长处，弥补自我的短处。现就此向各位领导，同仁汇报自己的工作及想法。
一：关于对公司产品和销售方面的认识
但主要是会销产品及保健营养品，以前做了三年多的保健食品销售。很少接触过名贵中药材提取物，两个月来的学习，才对石斛，天麻，杜仲，葛根，西洋参有了一些了解，从原材料，石斛种植技术以及生产加工技术来讲，公司都有一定的优势，种植技术，生产加工技术都已成熟，产品品质高，功效好，无毒负作用，有消费者健康潜在需求，但通过对大量实地各种渠道的拓展，解到目前我公司产品的知名度，美誉度还有待提高，从长远来打算，把产品做长久，公司做长久，只有把产品品牌化，通过各种方式提高产品的知名度，培养消费人群，灌输“药食同源”养生保健的重要性，消费者才会更容易接受公司的产品，企业才会有更大的发展。所有以后的工作中，会致力于公司产品的宣传，符合节约成本的情况下，可适量做一些宣传活动，比如高档小区宣传等。
二：产品渠道拓展后的总结
医院，跑了很多渠道。商超，养生会所，礼品公司，药店等，以前的公司只涉及了保健品在药店的拓展，很少涉及医院，养生会所，礼品公司等渠道。将近一个半月的拓展，开阔了眼界，解了的保健食品销售渠道，接触了一些公司的老总，拓展了知识面，但同时也意识到由于公司产品价格比一般保健食品高，很少有广告，知名度还不足，所以目前在一些渠道很难有发展，比如药店渠道，大多药店的保健食品价格偏低，有广告支持，没有支持的情况下，产品在药店很难产生销售，所以暂时不考虑再拓展药店。因为大多医院只能开处方药，有政策制度上的限制，所以医院方面，目前也很难有突破。养生会所的消费者够买力高，适合公司产品的销售，拜访了很多养生会所，目前已和一家推拿养生馆合作，后期会继续于这方面的工作。礼品公司的客户面广，中高低端礼品都有市场，需求面广，合作方式灵活，所以也适合公司产品的销售拓展，以后会把重点放在这一块，工作方向将会由全面拓展，变为重点拓展。结合公司产品的特性，多跑一些适合公司产品的渠道，争取在这些方面有突破，少走弯路”。
三：对公司企业文化的认识
一直认为一家公司的企业文化和管理都十分重要，进公司以来，早上上班很安静，大家都在做自己的事情，没有聊天，没有闲玩，同事们都很实干，容易相处，气氛很融合，但同时也感觉管理层与员工沟通太少，希望获得的沟通与批评，以利于工作和自我缺点的改正。
四：自身在工作上的优点及不足
因为之前从事了三年保健食品会议营销，也在德维康生物工程有限公司做过保健营养品专卖店店长和区域销售经理，所在公司十分注重培训，自己也十分注重学习，所以有一定保健食品销售方面的积累。在德维康上班半年没有迟到，早退，矿工过，严格遵守公司的规章制度，注意同事之间的关系，不议论公司及同事的是非，维护公司的形象，特别是遵守公司财务上的制度，不贪一分不属于自己的东西。所关注的是自己能力上的提高，有合适的平台发挥自己的长处，但同时自己也有很多不足：
篇18：业务述职报告
各位领导，同志们：
我叫XX，两年来在局党委的正确领导和同志们的密切配合下，立足本职岗位，认真学习，勤奋工作，全面完成了组织交给的各项工作任务，现将两年来的工作情况向组织和同志们作如下汇报。
履职情况
一、理清工作思路，提高管理水平。近两年来，自己围绕全县创建省级文明县城、国家级园林模范县、国家级生态示范县和国家级卫生县城复检等中心工作，认真思考，怎样锁定创卫标准，巩固创卫成果，进一步提高管理水平，全面完成“三创一复检”赋予的工作任务。为了进一步发挥职能作用，首先不断强化队伍建设，一是严格要求，规范管理，重申完善各项管理制度，通过建章立制，提高执法队的整体素质。在单位内部开展内振精神，外树形象的爱岗敬业教育活动，使全体队员树立长期奋战的信心。二是明确责任，层层负责，注重工作重量，在管理模式上，实行划片包段责任制，明确工作范围，明确工作标准，既有分工，又有合作，实行精细化管理，工作上不留空档，管理上不留缝隙。在业绩考核方面，实行量化考核，过失追究，与工资挂钩，通过强化管理，队伍的凝聚力和战斗力进一步增强，保证了工作质量。三是严格执法程序，提高执法水平。在城管执法过程中，由于对抗性强，易发生冲突，自己从自身做起，并教育队员坚持文明执法，规范执法，人性化执法，注重执法程序，坚决不打第一拳，不出第一脚，避免化解了很多管理中的矛盾。
二、明确工作重点，加强市容环境综合治理。为了全面落实“三创一复检”工作任务，自己和全体队员一起，扎实认真的开展市容环境综合治理工作。
1、疏堵结合，加强市场管理。原水果市场建设水平低，摆放秩序差，管理难度大，但经营户因经营成本增加而有棚不进，占道经营，沿街叫卖，自己和执法队的全体队员，苦口婆心，耐心规劝疏导，并对屡教不改，有意对抗的个别户，实行行政强制，暂扣物品和经济处罚，最终使市场秩序良好，摆放规范。在瓜果旺季，农民自产瓜果上市，市场容量不足的情况下，在城区划写5处便民摊点，并科学管理，有效的缓解了市场容量不足，避免了随地摆放，沿街叫卖，严重影响市容的现象。
2、持之以恒，强化市容管理，市容管理动态性强，管理难度大，自己和执法队的全体队员一起坚持勤动、勤查、勤纠，持之一恒，常抓不懈，一是清理野广告，每天坚持拉网式全面排查，仅XX年一年就清理野广告1800多处，巩固了全城没有“牛皮癣”的荣誉。二是规范店面牌匾，坚持一店一牌，定期不定期的对店外张贴、悬挂的广告牌匾进行清理。XX、XX年两年共清理400余处(次)，三是治理车辆乱停乱放。在前两年充分宣传说教，帮忙推、抬、挪的基础上今年对自行车、摩托车违规行为加大了处罚力度，现场纠规，处理3000余辆(次)，使自行车、摩托车乱停乱放的不良陋习大有改观，基本实现了主要街道没有自行车、摩托车乱停乱放的目标。四是治理乱抛乱撒。为了从源头上治理影响市容环境卫生的不良因素。自己和同志们一起对进入城区的拉煤、拉沙、拉土车辆进行严管重罚，强制覆盖，极大的遏制了乱抛乱撒影响市容环境卫生的行为。
三、严整以待，解决急难险重问题。
1、舍小家，顾大家，积极参与抗震工作。5〃12汶川大地震波及我县、广大市民紧急避险、聚集XX广场和XX公园，特别是5〃16之后文化广场的避震棚达600多座，人数达3000余人，里面秩序混，存在安全隐患，自己顾不上给家里搭帐棚，紧急组织执法队员界入，疏通三横五纵八条通道，分前半夜、后半夜轮流带班，彻夜值守，确保避震点安全有序。白天还对避震点周边的绿化物、市政设施进行监管、维护。
2、杜绝城区晒粮碾场。夏秋两季，为了杜绝城区晒粮、碾场问题，自己和队员们一起早上6:30分提前布防，群众对此不理解，认为龙口夺食，应网开一面，敌对情绪大，漫骂，自己忍辱负重，耐心解说，帮忙推粮装粮，晓之以理，动之以情，争取配合，保证了市容环境的干净整洁。
3、实施规划监管和施工现场管理。今年因灾后重建等因素，城区建设格外多，我队加大了规划监管的力度，依法强制督促9户居民补办了规划审批手续，督促15户施工现场围网施工，严格要求完工后急时清理、恢复施工场地。
4、精细管理，重视迎检。近两年来，随着我县各项荣誉的取得，各种检查、参观络绎不绝，我们把每一次检查、参观都认为是对我们工作的鞭策和促进，正是向外界展示XX风貌的关键时刻，也是展示我们工作成果的时刻，我们都十分重视，精心安排，没有发生影响全县声誉的不良事故。
篇19：业务实习报告
公司的出口外贸过程大体上是这样的：谈生意-备货-请商检局检验货物-委托报关行向海关申报出口-把货物运输出国交给客户-从客户手中取得货款-向外汇局申报-向国税局申报-取得公司利润。
当然，整个过程是相当繁杂的，首先谈生意这一环是基础，没有客户需求就谈不上产品出口，因此业务员必须在网上努力寻找客户，有了客户才有开始。一般在此过程中，业务员必须接受客户的询盘，实践中我所见的包姐在网上聊天就是接受客户询盘，即向客户介绍产品相关信息和细节问题以及向客户报价。当业务员和客户沟通确定初步意向后，客户通过快递把样品和加工细节数据传过来，公司按客户要求把加工完成的样品快递给客户，客户确认样品合格后会再将样品寄回，同时下订单。业务部在接到订单后，制作出“出口合同审核表”再交销售部制成销售订单，然后由销售部下达生产任务书(我所在的公司业务部和销售部职能分工并不明显)。
生产车间在接到生产任务后，制定生产工艺流程并且安排生产，从产品生产到出厂这是备货阶段，产品出厂后要进行验货，属于国家法定商检产品的还要到商检局办理商检手续。这个过程要制作好出口商品检验申请单、外销合同信用证、商业发票装箱单、换证凭单等单据，以便商品在出口口岸接受商检。在备货过程中，业务员还要提前联系船公司进行租船订仓，同时与报关行联系，准备好报关委托书、出口货物报关单、出口收汇核销单、商业发票、外销合同、出口许可证、商检换证凭单、出境货物通关单、送货通知等单证委托报关行到海关办理通关手续。实践公司在实际操作中“报关”和“运输”都是委托代理公司做的，但是商检这块由销售部的陈经理办理，可能是他和商检局的人员比较熟悉吧。
公司的产品运到码头后按规定船期装船运输直到交到客户手中，当然在实践过程中从产品出国门到抵达另一端是看不到的，但是通过了解我知道了装船出运也要准备很多单据，出口货物明细单、装货单场站收据副本、装运通知、海运提单、出口许可证(正本)、商业发票装箱单等等。
客户收到货物后自然要支付货款，国外的客户一般会通过信用证支付，而这便是公司财务部的工作了，结汇期间财务部还要到外汇管理局进行申报，将取得的外汇兑换成人民币，还有向国家税务局申报出口退税。
以上就是我在公司粗略了解的外贸过程了，当然有许多不懂和不准确。但是在实践中也有一些体会和收获，以下小结一下实践的收获并归结一下大三学习的重点：
1、加强英语的学习
对于外贸从业人员而言，不仅要掌握一定的专业知识，而且还必须会用英语与外商交流、谈判、写传真、书信等，如果专业英语基础不好，就会影响业务的顺利进行。就我所在的实践公司，老总告诉我公司基本要求员工英语过六级，英语的重要性不言而喻。
2、要学会制作单证
实践过程中，外贸业务各个环节的单证数不胜数，而且多是用英文制作的，有的单证即等同于合同，非常重要。因此，大三学习实务课时要特别注意掌握。
3、注意专业课与其他相关课程的联系
国际贸易实务是一门综合性的学科，与其他课程内容紧密相联。应该将各们知识综合运用。比如讲到商品的品质、数量和包装内容时就应去了解商品学科的知识;讲到商品的价格时，就应去了解价格学、国际金融及货币银行学的内容;讲到国际货物运输、保险内容时，就应去了解运输学、保险学科的内容;讲到争议、违约、索赔、不可抗力等内容时，就应去了解有关法律的知识等等。我所在的公司专业生产电机，所以如果做业务首先要下生产车间了解电机的生产流程，还必须了解各种型号电机的性能、价格、特点等等，而且在业务中当然要对国际法有所了解,因此在大三学习专业主干课时还必须拓宽知识面，多了解一些贸易外延知识。
4、要多实践
虽然通过见习和学习课本懂得了做外贸的大概流程，但是没有亲自去实践也只能停留在理论上，而外贸业务正是需要我们自己去做。这次实践因为本身理论知识不够，所以不能亲自动手做，但是在以后学习中要加强实践，特别是大三结课时要进一步进行实践，真正动手，提高业务能力。
篇20：业务实习报告
毕业以后，在不知经历了多少次面试之后，终于有让有了工作的机会， 带着兴奋和激动，我开始了我的实习工作。以下是我的实习报告总结，敬请各位提出宝贵意见。
时间流逝，我的实习将要结束，最先，我抱着学习和锻炼的精神来到这里，实习充实了我的学习生活，我学到了许多书本上无法体验的知识。通过实习，我感触颇多，得到许多新的认识，对许多问题多了深一层次的思考。经过两个多月的实习，使我对工作，生活都有了一个全新的体验。以后就是社会上的一份子了，责任也将越来越重。我是在一家外贸公司实习，我在公司主要工作是熟悉外贸流程以及做业务，对一些新客户的发展和老客户的维护。
首先我介绍一下我在公司所要做的事情：
1. 客户询盘：一般在客户下订单之前，都会有相关的Order Inquiry给我们业务部，做一些细节上的了解。
2. 报价：我们业务部及时回复客人查询，确定货物品名，型号，生产厂家，数量，交货期，付款方式，包装规格及柜型等，并做好Performa Invoice 给客户做正式报价。
3. 得到订单：经过洽谈，收到客户正式的订单purchase Order。
4. 下生产订单：得到客人的订单确认后，把订单转做成内部订单给采购部让她给工厂下订单，安排工作计划。
5. 业务审批：业务部收到订单后，首先做出业务审核表。按出口合同审核表的项目如实填写，尽可能将各种预计费用都列明。合同审批需附上客人订单传真件，与工厂的收购合同。审核表要由业务员签名，部门经理审批，再交管理部人员审核后才能执行。如金额较大的，或有预付款和佣金等条款的，要经公司总经理审批才行。合同审批之后，制成销售订单，交给部门进程员跟进。
6. 下达生产通知：业务部在确定交货期后，满足下列情况可下达生产通知，通知工厂按时生产： 如果是T/T付款的客户，要确认定金已经到账。 如果是西联付款的客户，要先确定付款是否已经到达本地的西联。
7. 验货 ： 在工厂把货物生产好，并发货到公司之后， 要对所定货物进行查验，是否能用，质量是否过关，这些是必须要进行验证的，是基本原则，因为要想稳定客户资源，这一部分就一定要做好的。
8. 制备基本文件。工厂提供的装箱资料，制作出口合同，出口商业发票，装箱单等文件。
9. 发货：通知货代来公司收货。并且把所以必备的单据叫给货代。
10. 确认收货：在发货后要通知客户已发货，并且一个星期左右要询问客户是否收到货物。
选择进入公司自然少不了要办公，办公相对来说是比较程序化和正式化的。首先，要遵守的就是时间，准时上下班，对于在大学比较自由的我们来说要锻炼“坐”功。我们每天都是坐在电脑前面，一坐就是好几个小时。其次，要适应办公的氛围，基本上办公的时候还是很严肃的，在紧张的工作重要懂得调节。第三，就涉及到现代办公工具的使用，复印，打印，传真没有想象的容易。对于我们外贸业务员还要能够通过电话和邮件中跟外国客户沟通好。熟悉 Sales Confirmation，Commercial Invoice 等各种单据是基本的。通过对商务文件的翻译发现也没有想象的难，只要将中文意思能够用简单的文字表达清楚就行。
信念，坚持到底是获得成功的最主要条件。
成功的业务员是先和客户当朋友再谈生意。开始的一段时间我都主动在电话里以及网上和客户打招呼问好，后来慢慢的我的客户都会开始主动跟我打招呼。有时还会有客户主动打电话过来问候聊天，这样就增进了我与客户之间的交谈及友谊，让客户对我有个好的印象，对业务员来说，这些客户资源是日后最大的潜在力。
棘手的客户是业务员最好的老师。客户的抱怨应当被视为神圣的语言，任何批评意见都应当乐于接受。正确处理客户的抱怨 ：
一、提高客户的满意度，
二、增加客户认牌购买倾向，
三、丰厚的利润。成交并非是销售工作的结束，而是下次销售活动的开始。
销售工作不会有完结篇，它只会一再“从 头开始”。成功的人是那些从失败上汲取教训，而不为失败所吓倒的人，有一点业务员不可忘记，那就是从失败中获得的教训，远比从成功中获得的经验更容易牢记在心。不能命中靶子决不归咎于靶子。买卖不成也决不是客户的过错。问一问任何一个专业业务员成功的秘诀，他一定回答：坚持到底。世界上什么也不能代替执着。天分不能——有天分但一事无成的人到处都是：聪明不能——人们对一贫如洗的聪明人司空见惯，教育不能——世界上有教养但到处碰壁的人多的是。唯有执着和决心才是最重要的。
记住：最先亮的灯最先灭。不要做一日之星。执着才能长久。
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