客户拓展方案-拓展方案（锦集11篇）由网友“viqomk”投稿提供，下面给大家分享客户拓展方案-拓展方案，欢迎阅读!
篇1：客户拓展方案-拓展方案
客户拓展方案模板-拓展方案模板
一、工作目的
(1)、寻找、洽谈目标客户单位和群体;
(2)、摸清客户的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;
(3)、搜集客户的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;
(4)、将最新的销售信息、政策及时传递给客户单位;
(5)、保持与大客户单位的'维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路
客户销售人员首先联系客户单位的关键人物，要求此关键人物在客户单位上具有一定的威信，并能对购买行为产生一定影响，如商会主席，国有企业工会主席、办公室高管、企业高层管理人员、政府机关要员等。在客户单位关键人物的介绍下，了解客户单位的购买需求情况和范围;在客户单位关键人物引荐下与员工或工作人员进行交流，洽谈。客户销售人员经常和关键人物取得联系，了解对方的最新动态。
三、拓展目标
(1)、销售客户拓展主要目标―――商会、大型国有企业、机关事业型单位、高档写字楼内企业单位;
(2)、计划拓展：电厂3-5家，热力公司1-2家，其他客户3-4家;为保证我公司资金安全，以上客户均需为大型国有企业。
四、各阶段工作安排划分
1、客户单位信息搜集期 1月—2月
(1)、工作人员对商会、大型厂矿、学校、行政机关、网站等进行摸底、评估工作;
(2)、圈定目标单位，进行初步洽谈;
(3)、客户工作人员搜集客户单位的相关信息，如：该单位的员工数量、企业类型、企业信誉、单位的购买力以及单位内部客户分级情况等;
篇2：客户拓展方案-房地产客户拓展方案
客户拓展方案-房地产客户拓展方案
一、工作目的
(1)、寻找、洽谈目标大客户单位和群体;
(2)、摸清大客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;
(3)、搜集大客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;
(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给大客户单位;
(5)、保持与大客户单位的维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路
大客户组成员首先联系大客户单位的关键人物，要求此关键人物在大客户单位上具有一定的威信，能有效的组织相关群体参与活动，并对群体的购买行为产生一定影响，如商会主席，国有企业工会主席、办公室主任、企业高层管理人员、政府机关要员、办公室主任等。在大客户单位关键人物的介绍下，了解大客户单位的购房需求情况和活动范围;在大客户单位关键人物引荐下与员工或工作人员进行交流，并组织针对大客户单位的小型产品推介会。大客户组的成员经常和关键人物取得联系，了解对方的最新动态。关键人物也将根据其单位最终成交的套数，获得不同级别的购房优惠、现金及其他方式的奖励。
三、拓展目标
(1)、结合本项目大客户拓展主要目标―――商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、服装市场私营业主、学院单位;
(2)、在TOP公寓、商业销售开盘之前拓展大型厂矿企业3家、商会2家、行政机关5家，其他渠道登记的客户至少400名，争取转化诚意客户30%以上。
四、活动优惠
1、大客户团购优惠:
1)大客户单位所有的成交客户，享受正常购房优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受大客户团购优惠。
2)大客户单位团购物业须达到9套以上享受折上折，具体标准如下： ①商会成员团购9套以上物业，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。
②芦淞大市场的经营商家团购9套以上，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。 ③大型厂矿的客户，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。
④教师及公务员渠道凭有效证件, 在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。
购房优惠情况明细表：以130㎡中央王座三房为例，3400元/㎡的价格，正常一次性9.8折的折扣计算
序号 成交套数 原价(元) 一次性折后价(元) 正常优惠金额(元) 团购折扣 大客户折后价(元) 大客户优惠金额
1 9 44 433160 8840 9.8 424496.8 17503.2
其他特殊情况，合富公司将作出评估建议，并启动开发商与团购单位直接商洽。
3)、团购客户享受优先选房待遇。
先交诚意金者先选房，以认筹序列号为准;
4)、大客户关键人物现金奖励建议 A、大客户关键人物界定：
本项目大客户组第一次拜访，直接拜访的企业工会主席、办公室主任等要职人员;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;
B、返点建议：
①大客户关键人物购房享受大客户折扣。
②大客户关键人物的现金奖励如下：
如果大客户关键人物购房，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。以1000元/套的金额作为奖励标准;
C、推荐成功界定标准：被推荐的本单位客户签约，并交纳首期款;
D、返点兑换流程
大客户组拜访——关键人物确定——联系沟通——产品推荐会——关键人物在推荐本单位客户购买项目——成交并签约——签署合同后一个星期——大客户关键人物持本人身份证、单位工作证，由大客户项目组相关人员陪同，到开发商财务直接领取现金或者抵扣房款。
大客户拓展统筹人 负责整个活动的组织及监控 黄昭祥 大客户拓展小组 上门拜访大客户， 进行项目推荐及活动洽谈
审定拜访工作计划，协调公司内部事务，方案报批
大客户拓展协调人 接洽关系客户，联系用车、物料，配合开发小组开展工作 大客户升级活动负责人 负责大客户整体思路的构思，活动组织形式和方案审定 销售培训负责人 负责在活动前对销售人员进行培训
五、各阶段工作安排划分
1、大客户单位信息搜集期 5月1日—5月30日
(1)、大客户工作人员对商会、大型厂矿、学校、行政机关、银行单位进行摸底、评估工作;
(2)、圈定目标团体单位，进行初步洽谈;
(3)、大客户工作人员搜集大客户单位的相关信息，如：该单位的员工数量、近期内是否有自建房计划、自建房的规模如何、单位的'整体购买力以及单位内部是否有集体活动等;
(4)、每个大客户单位限找一名关键人物协助工作。该人员应熟知该单位情况，有一定的影响力及号召力，有一定的决策权，如：资料架的摆放、了解该单位的集会时间等;
(5)、对该大客户单位进行综合评估，了解该大客户单位的购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。
2、大客户单位巡展期 206月1日-7月1日
(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘;
(2)、大客户工作人员与该单位关键人物联系，协商进一步合作事宜;
(3)、保持与关键人物的联系，随时掌握大客户单位的动向及各种活动，并及时向管理人员反馈;
(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向大客户组管理人员申请举办产品说明会;
(5)、大客户组工作人员应协助产品说明会的组织协调工作;
3、大客户单位签约 7月1日以后
(1)、确定与商会、大型厂矿等大客户单位的活动方案并按时间节点实施;
(2)、收集大客户单位团购数量;
(3)、协助跟进大客户的选房签约工作;
(4)、保持与大客户单位的联系，进行大客户关系维护;
(5)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮大客户单位的选点筹备工作。
六、大客户单位(初定，拓展工作中进行增补) 拓展进程 客户区
域划分 拓展对象单位 拓展目标
主要分四轮
第一轮
第二轮
第三轮
第四轮
七、具体工作安排
(1) 工作安排
完成时间 工作内容 负责人
年5月20日以前
1、制定《大客户渠道拓展执行方案》 项目组
2、开发商确认有关活动的执行流程及计划 开发商
3、大客户活动所有需要的相关物料清单 大客户组
2016年5月30日之前
1、由合富辉煌确定大客户营销大客户小组成员名单
(1) 分为1个专案小组。统筹安排前期大客户的跟踪。
(2) 小组成员由合富辉煌专员及相关置业顾问组成。
(3) 每个小组负责联系对前期确立的大客户单位，对关键人物进行拜访。 策划部、大客户组
2、用于活动的各种物料定稿及准备，如宣传单张、客户调查表、大客户拜访专用ppt、宣传样片等。 大客户组
2016年5月20日-6月15日
1、合富辉煌对大客户小组的所有成员进行VIP 大客户培训。
2、联系大客户单位，进行上门拜访、洽谈。
3、分析大客户单位拜访情况，制定下一阶段大客户工作 大客户组
6月-8月
1、继续发掘大客户，跟进前期大客户情况
2、分批次组织大客户单位意向客户前往项目现场观看模型、感受氛围 大客户组
3、与汽车合作单位制定各种合作活动、发动意向认购客户参加项目组织的各种活动， 营销策划部
4、组织大客户单位意向客户缴纳诚意金，并确认优惠细则及使用权利 营销策划部 组织大客户单位意向客户看楼、现场参观、选房、签约 大客户组
继续跟进服务、挖掘不断参与的大客户单位、大客户及相关类型的大客户群。 营销策划部 大客户组
(2) 物料清单准备
序号 物料名称 数 量 完成时间 负责部门 备 注
1 项目折页 5000份 6月1日前 尚 格 营销部负责物料到位
2 销售员服装 4套 合 富 合富提供
3 大客户优惠折扣确认 5月25日前 尚 格 大客户标准界定及购买优惠比例
4 小型礼品 1000份 6月1日前 尚 格 用于给予大客户单位人
5 车辆 1 5月15日前 尚 格 与大客户拓展联系用
6 贵重礼品 30份 5月20日前 尚 格 大客户关键人物公关使用，价格在200元左右(精美烟灰缸、火机、消费券等)
7 项目手提袋 1000个 6月1日前 尚 格 用于放宣传资料和礼品
8 项目户型单张 1000份/种 6月1日前 尚 格 后续拜访和产品推介会使用 注意：1、补充物料将以报告形式申请。
2、在大客户拓展工作中，需要车辆的配合，在车辆不能到位的情况下，交通费用由发展商实报实销。
八、大客户预约流程
(1)、预约流程
(2)、具体工作分工：
a：合富辉煌：客户联系、拜访、拓展以及大客户拓展的效果监测
b：开发商营销部：大客户优惠政策的确定、车辆、礼品、资料供应和补给 十一、大客户费用预算
1、广告物料：15000元 2、礼品：25000元
建议礼品品种多做几样，以备大客户跟进的不同时期使用，如：
1) 一般礼品，送给大客户单位员工的，如印有项目信息的公仔(娃娃)、或其他礼品:5000元
2) 大客户单位关键人物的礼品费用：20000元
①精美的礼品，如品牌打火机、品牌办公用品等：5000元 ②现金消费卡、美容消费卷：15000元
3、公关招待费：5000元
4、交通费用：5000元
交通费用包括：
1)开发商车辆的配合下，开发商自有车辆的使用费
2)没有车辆配合情况下，大客户组报销的交通费用
5、不可预计费用：5000元
6、共计：55000元
注：
1)大客户费用将专款专用。
2)补充费用将以报告的形式申请
篇3：房地产客户拓展方案
房地产客户拓展方案
一、工作目的
(1)、寻找、洽谈目标大客户单位和群体;
(2)、摸清大客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;
(3)、搜集大客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;
(3)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给大客户单位;
(4)、保持与大客户单位的维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路
大客户组成员首先联系大客户单位的关键人物，要求此关键人
物在大客户单位上具有一定的威信，能有效的组织相关群体参与活动，并对群体的购买行为产生一定影响，如商会主席，国有企业工会主席、办公室主任、企业高层管理人员、政府机关要员、办公室主任等。在大客户单位关键人物的介绍下，了解大客户单位的购房需求情况和活动范围;在大客户单位关键人物引荐下与员工或工作人员进行交流，并组织针对大客户单位的小型产品推介会。大客户组的成员经常和关键人物取得联系，了解对方的最新动态。关键人物也将根据其单位最终成交的套数，获得不同级别的购房优惠、现金及其他方式的奖励。
三、拓展目标
(1)、结合本项目大客户拓展主要目——商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、服装市场私营业主、学院单位;
(2)、在SOHO/LOFT/公寓、商业销售开盘之后拓展大型厂矿企业3家、商会2家、行政机关5家，其他渠道登记的客户至少200名，争取转化诚意客户20%以上。
四、活动优惠
1、大客户团购优惠:
1)大客户单位所有的成交客户，享受正常购房优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受大客户团购优惠。
2)大客户单位团购物业须达到15套以上享受折上折，具体标准如下：
购房优惠情况明细表：以10㎡临街商铺为例，44000元/㎡的价格，一次性9.5折,按揭正常一次性9.7折的折扣计算。
其他特殊情况，大客户专员将作出评估建议，并启动开发商领导与团购单位直接商洽。
3)、团购客户享受优先选房待遇。
先交诚意金者先选房，以认筹序列号为准;
4)、大客户关键人物现金奖励建议
A、大客户关键人物界定：
本项目大客户组第一次拜访，直接拜访的企业工会主席、办公室主任等要职人员;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;
B、返点建议：
①大客户关键人物购房享受大客户折扣。
②大客户关键人物的现金奖励如下：
如果大客户关键人物购房，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。以1000元/套的金额作为奖励标准;
C、推荐成功界定标准：被推荐的本单位客户签约，并交纳首期款;
D、返点兑换流程
大客户组拜访——关键人物确定——联系沟通——产品推荐会——关键人物在推荐本单位客户购买项目——成交并签约——签署合同后一个星期——大客户关键人物持本人身份证、单位工作证，由大客户项目组相关人员陪同，到开发商财务直接领取现金或者抵扣房款。
五、工作人员岗位要求
……
六、各阶段工作安排划分
1、大客户单位信息搜集期xx年4月1日—5月30日
(1)、大客户工作人员对商会、大型厂矿、学校、行政机关、银行单位进行摸底、评估工作;
(2)、圈定目标团体单位，进行初步洽谈;量、近期内是否有自建房计划、自建房的规模如何、单位的整体购买力以及单位内部是否有集体活动等;
(4)、每个大客户单位限找一名关键人物协助工作。该人员应熟知该单位情况，有一定的影响力及号召力，有一定的决策权，如：资料架的摆放、了解该单位的集会时间等;
(5)、对该大客户单位进行综合评估，了解该大客户单位的.购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。
2、大客户单位巡展期xx年6月1日-7月1日
(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘;
(2)、大客户工作人员与该单位关键人物联系，协商进一步合作事宜;
(3)、保持与关键人物的联系，随时掌握大客户单位的动向及各种活动，并及时向管理人员反馈;
(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向大客户组管理人员申请举办产品说明会;
(5)、大客户组工作人员应协助产品说明会的组织协调工作;
3、大客户单位签约7月1日以后
(1)、确定与商会、大型厂矿等大客户单位的活动方案并按时间节点实施;
(2)、收集大客户单位团购数量;
(3)、协助跟进大客户的选房签约工作;
(4)、保持与大客户单位的联系，进行大客户关系维护;
(5)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮大客户单位的选点筹备工作。
七、大客户单位(初定，拓展工作中进行增补)
八、具体工作安排
(1)工作安排
(2)物料清单准备
建议：在大客户拓展工作中，需要车辆的配合，在车辆不能到位的情况下，交通费用由发展商实报实销。
九、大客户拓展人员一天工作流程
十、大客户预约流程
(1)、预约流程
(2)、具体工作分工：
a：大客户组：客户联系、拜访、拓展以及大客户拓展的效果监测b：上展营销部：大客户优惠政策的确定、车辆、礼品、资料供应和补给。
十一、大客户费用预算项目
广告物料礼品
建议礼品品种多做几样，以备大客户跟进的不同时期使用，如：
1)
一般礼品，送给大客户单位员工的，如印有项目信息的公仔(娃娃)、或其他礼品
2)
大客户单位关键人物的礼品费用
①精美的礼品，如品牌打火机、品牌办公用品等
②现金消费卡、美容消费卷
公关招待费：5000元交通费用：5000元
交通费用包括：
1)开发商车辆的配合下，开发商自有车辆的使用费
2)没有车辆配合情况下，大客户组报销的交通费用
不可预计费用共计xxx元
注：
1)大客户费用将专款专用。
2)补充费用将以报告的形式申请。
篇4：银行对公客户拓展方案-拓展方案
银行对公客户拓展方案-拓展方案
一、工作目的
(1)、洽谈目标银行客户单位和群体;
(2)、摸清银行客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;
(3)、搜集银行客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;
(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给银行客户;
(5)、保持与银行客户的维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路
工作人员首先联系银行客户的`客户经理，在客户经理的介绍下，了解银行客户的购铺需求情况和活动范围;在客户经理引荐下与银行客户进行交流，并组织针对银行客户单位的小型产品推介会。工作人员需确定意向客户群并与意向客户取得联系，了解对方的最新动态。银行客户经理也将根据其名下客户最终成交的套数，获得不同级别的购房优惠、现金及其他方式的奖励。
三、拓展目标
(1)、结合本项目银行客户拓展主要目标―――就职在商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、私营业主、学院单位等社会群体;
四、活动优惠
1、银行客户团购优惠:
1)、银行客户名下所有的成交客户，享受正常购铺优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受银行客户团购优惠。
2)、银行客户经理名下客户团购商铺须达到3套以上能享受团购优惠，具体标准如下：商会成员团购3套以上物业，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。 其他特殊情况，公司将作出评估建议，并与团购客户直接商洽。
3)、团购客户享受优先选铺待遇。
先交诚意金者先选铺，以诚意金协议序列号为准;
4)、银行客户经理人物界定及现金奖励建议
A、人物界定：
本项目工作人员第一次拜访，直接拜访客户经理;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;
B、返点建议：
①银行客户经理名下客户购房享受大客户折扣。
②银行客户经理的现金奖励如下：
如果银行客户经理购铺，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。
奖励标准： 1、购房合同100万以内奖励人民币元;
2、购房合同150万以内奖励人民币4000元;
3、购房合同200万以内奖励人民币6000元;
4、购房合同200万以上奖励人民币8000元。
5、以上奖励于签定合同后次月10日前发放。
C、推荐成功界定标准：被推荐的本单位客户签约，并交纳首期款;
D、返点兑换流程
工作人员拜访——意向客户确定——联系沟通——产品推荐会——银行客户在推荐本单位客户购买项目——成交并签约——签署合同后次月10日——银行客户经理持本人身份证，由银行客户项目组相关人员陪同，到开发商财务直接领取现金或者抵扣房款。
五、活动时间
即开发商核准之日起—12月31日
六、各阶段工作安排划分
1、银行客户信息搜集期
(1)、工作人员对银行客户进行摸底、评估工作;
(2)、圈定目标，进行初步洽谈;
(3)、工作人员搜集银行客户的相关信息;
(4)、对该银行客户进行综合评估，了解该银行客户单位的购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。
2、银行客户巡展期
(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘;
(2)、工作人员与银行客户经理联系，协商进一步合作事宜;
(3)、保持与银行客户经理的联系，随时掌握银行客户的动向及各种活动，并及时向管理人员反馈;
(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向管理人员申请举办产品说明会;
(5)、工作人员应协助产品说明会的组织协调工作;
3、银行客户单位签约
(1)、收集银行客户经理名下客户购铺数量;
(2)、协助跟进银行客户的选房签约工作;
(3)、保持与银行客户单位的联系，进行银行客户关系维护;
(4)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮银行客户单位的选点筹备工作。
七、具体工作安排
1、制定《银行客户渠道拓展执行方案》
2、开发商确认有关活动的执行流程及计划
3、银行客户活动所有需要的相关物料清单
八、物料清单准备
1 项目单页若干份
2 大客户优惠折扣确认
3 小型礼品1000份
4 看房车一辆
5 贵重礼品50份
6 项目手提袋1000个
注意：
1、补充物料将以报告形式申请。
2、在大客户拓展工作中，需要车辆的配合，在车辆不能到位的情况下，交通费用实报实销。
篇5：银行客户拓展方案-中间业务拓展方案
银行客户拓展方案-中间业务拓展方案
中国工商银行中间业务的拓展
我国商业银行中间业务发展在近年来取得了突破性进展，但与发达国家相比仍有较大差距。面对国际银行业中间业务发展的趋势和特点，我们应立足于我国经济、金融发展水平，借鉴国际上中间业务发展的最佳实践，结合自身特点，逐步探索出一套符合我国国情的行之有效的发展中间业务的观念、方法和途径。
(一)发展中间业务必须实现三个根本转变
近年来，各商业银行大力发展中间业务，银行间的竞争也日趋激烈。但在竞争过程中摆脱不了存款占主导地位的传统观念，仍然把中间业务作为揽存和提高存贷款市场份额的重要手段，而忽视其作为银行业创造效益的基本功能。商业银行内部对基层行处的考核仍以存款指标、资产质量指标为主，对中间业务的考核缺乏科学性和激励性，从而使基层员工对中间业务认识不足，阻碍了中间业务的发展。西方发达国家的事实告诉我们，商业银行大力发展中间业务“钱”途远大。因此发展中间业务必须首先实现三个根本转变。
1.转变经营战略。尽快摒弃把中间业务当做银行副业的思想，排除能否成为新的增长点的疑虑，从战略高度深刻认识发展中间业务的必要性和紧迫性，形成发展中间业务是商业银行进行经营战略调整，谋求更大发展的思想。要把中间业务纳入整体框架之中，在综
合经营计划中加大考核的比重。
2.转变经营理念。彻底转变旧的经营理念，高度重视发展中间业务，确立资产业务、负债业务与中间业务并驾齐驱的经营理念。积极吸取和借鉴发达国家的成功经验，只要政策允许、市场需要、对银行发展有利，我们就要积极地创造条件，真正把中间业务放在优先的位置去开拓发展。
3.转变管理模式。目前我国商业银行的经营管理体制普遍存在条块分割、管理分散、配合不力现象，已不适应中间业务的发展需要。商业银行要设置一个责任分明、管理严谨、具有一定协调能力和开拓精神的管理体制，包括建立风险防范体系、市场营销体系、信息管理体系。加强对中间业务的研究、开发和管理;制定中间业务发展战略和长远规划;协调和发挥商业银行的整体功能，调动基层行处发展中间业务的积极性，推动中间业务的良性发展。
(二)发展中间业务必须坚持的.三项经营原则
1.坚持效益第一的原则。目前我国商业银行在中间业务的发展上为达到扩大中间业务的市场占有率和揽存目的，一味迎合客户，放弃或降低应收客户的代理费用。高投入、低产出，甚至无产出、负产出现象特别突出。实践证明，效益问题不仅是商业银行，而且是其他任何企业生死存亡的关键问题，是一切经营管理活动的出发点和落脚点。西方商业银行普遍把经营效益视为生命线，贯穿于经营管理活动的始终。因此在发展中间业务的过程中，要把经营效益放在首位。彻底改变目前银行忽视中间业务的做法，包括营业网点的设置、劳动组合的优化、服务对象和业务范围的选择、管理体制的确定以及先进设施伪装备等等，都必须体现效益至上的思想，以效益作为最高的评判标准。
2.坚持风险控制的原则。随着科技的发展，中间业务的形式、内容和范围将不断创新，同时与其他业务一样，在经营过程中存在一定的风险。加强风险管理，必须从大处着眼，从小处着手。在业务创新的同时，要十分注意其可能带来的潜在风险，让业务创新在完善的制度和风险控制的前提下进行。
3.坚持优质服务原则。西方商业银行采用最为先进的设施或技术，通过提供优质服务来巩固其竞争地位。应当说，我们在这方面已经起步了，但步子不够大，也不够快，与西方国家相比还有不小的距离，需要我们急起直迫。作为改进服务手段重要内容的电子化建设方面，首先要加强总体规划，坚持高起点、高水准，改变条块分割状况，在增强银行的整体建设性和对客户的便利性方面下功夫，减少繁琐与浪费。要集中一定的力量，持久地开展市场需求调查和业务超前性研究，做到不仅能及时适应客户需求的变化，而且也能创造和引导客户的需求。
(三)发展中间业务实行的三项基本策略
1.产品开发策略。要善于发现和挖掘社会经济生活对金融服务的需求，选择一些适合市场需要，发展潜力较大，风险小、成本低，能发挥银行优势的中间业务品种，满足客户消费多元化和投资多元化的需求。
2.市场营销策略。商业银行在选择目标市场策略时应采取差异性策略，细分客户市场，做到以“市场为导向，以客户为中心”因地制宜地开展中间业务。通过推行多层次、全方位、现代化的营销方式，包括人员营销、广告营销、公关营销，主动向客户推介金融服务品种和业务品种，塑造自身形象。
3.技术支持策略。高科技手段是中间业务创新和发展的关键，是中间业务竞争的核心。目前，我国商业银行电子网络和设施的功能不完善及高层次专业人才的短缺制约着中间业务的发展。银行许多中间业务的开展都需要依托强大的资金清算系统和电子网络系统。同时要设计一个好的金融产品，创新一项有效益的金融服务，一支高素质、专业化的复合型人才队伍是必不可少的。因此我们应加快金融电子化步伐，在实现区域性、系统性联网的基础上，形成全国性的信息共享通讯网络。同时要努力培养有创新意识和创新能力的高素质专业技术人才，注重和珍惜人力资本的开发和利用，以此提高中间业务的科技含量，形成自身的独特优势和品牌效应，实现规模经营，提高工作效率和经济效益。
篇6：银行县市客户拓展方案-客户拓展活动方案
银行县市客户拓展方案-客户拓展活动方案
一、目的
以岁末年初外出务工、创业人员回流为抓手，着力宣传建行品 牌形象、提升社会知名度，通过销售多项理财产品，夯实客户基础，扩大建行在广大老百姓中的影响力。
二、目标客户
1、中高档小区住户;
2、政府机关、事业单位、国有企业员工;
3、规模较大的商户、纳税额较大的乡镇企业主;
4、外出务工、创业回流人员;
三、组织构架
组长：支行行长
副组长：分管副行长
团队成员：营业室相关人员，组成任务型团队
四、活动实施
1、准备阶段：12月底之前
摸清中高档小区数量及位置;梳理政府机关、事业单位、国有 企业客户名单，实行名单制营销管理;联系国税局、地税局、财政局，梳理出纳税金额超过1万元以上的商户及乡镇企业名单;联系劳动和社会保障局，梳理出外出务工、创业人员较多的乡镇。
制作出“建行圆您住房梦、创业梦，建行存定期、移动送手机”、“安邦财险收益高，自动到账免烦扰”等宣传海报，制作包括结算通
卡、贵金属交易抽奖活动、电子银行产品优惠活动、电话POS机、保险产品、理财产品、信用卡分期等综合性营销小折页。
准备适当礼品。
2、实施阶段
一是全方位宣传。
在车站、高速路口、工业园区、步行街悬挂“建行圆您住房梦、创业梦，建行存定期、移动送手机”宣传横幅。
通过短信群发，向全县号码发送“奉新建行给全县人民拜年，存款到建行，收益有保障;建行圆您购房、创业梦”
聘请人员向政府机关、事业单位、国有企业、中高档小区、规模较大的商户、人流量较大的步行街和商场门口散发产品宣传折页。 宣传要求充分利用LED、建行营业场所、自助银行区等一切可以利用的区域。
二、专项营销活动。(1月底前)
我行影响较大的传统存款来源乡镇，以悬挂宣传横幅为主。 对于偏远乡镇，建立“建行联络人”制度，通过联络人搜集当地资金较为丰富的`客户。
对于规模较大的商户和乡镇企业主，专门上门营销结算通卡和电话POS，普通POS机。
与移动公司合作，在步行街、华林广场等人流量密集的地方开展“建行存定期、移动送手机活动”。
开展“欢乐迎新春，建行送“礼”了”活动，对于办理了开户、
存定期、购买理财产品、信用卡、分期、电子银行的客户，送出对联，同时配送一个产品宣传包。
活动期间，支行要及时评估活动效果，总结营销经验，寻找到最合适当地营销宣传的手段，同时，建立客户名单库及联系方式，定期发送产品信息。
篇7：银行客户拓展竞赛方案-贷款客户拓展方案
银行客户拓展竞赛方案-贷款客户拓展方案
为充分调动全行员工营销公司机构客户的积极性，迅速扩大对公业务发展的客户基础，促进各项业务指标快速增长，特制定本营销竞赛活动方案。
一、活动主题
积极践行“以客户为中心”的.经营理念，贯彻总行、省分行将公司机构客户增长作为分行KPI考核指标的客户发展战略，通过深入开展“扩基础谋发展”客户拓展竞赛活动，形成全行上下大力拓展公司机构客户的氛围，有效提升我行对公业务的可持续发展能力。
二、活动期间
4月1日至12月31日
三、活动目标
20全支行规模以上公司机构类综合客户数增长500户以上。 指标口径说明如下：公司机构综合客户数=∑(各档基本公司机构客户新增数×折算系数)+ ∑(各档非基本公司机构客户新增数×折算系数)+∑(各档公司机构外汇客户新增数×折算系数)
基本公司机构客户：指在我行开立了基本结算户且日均存款余额5万元以上的公司机构客户;非基本公司机构客户：指除基本公司机构客户以外日均存款余额5万元以上的其他公司机构客户;公司机构外汇客户：指国际收支量在100万美元以上的公司机构外汇客户。指标详细口径同综合经营计划中分行级KPI指标口径。各区间
的折算系数为：
四、活动对象
经营机构(部门)：支行各业务管理部门和经营机构。 个人：全行员工。
五、考核与评优
(一)新客户拓展买单考核
新客户指未在支行全辖机构开设账户的公司机构客户，新客户拓
展买单考核按营销新客户账户类型和存款规模按一定标准奖励激励费用，考核兑现到营销个人，具体奖励标准如下：
(二)机构(部门)评优(组织推动奖)
组织推动奖评比分设支行管理部门组、对公经营机构组(支行公司部与营业室按一个考核单位)、单一储蓄机构组，具体奖励标准如下：
1、支行管理部门组
支行办公室、财务会计部、风险管理部、个人金融业务部、房贷部五个部门，按当季人均新拓展的公司机构综合客户数，由高到低进行排序，取前二名，分别奖励部门领导集体4000元、3000元激励费。
2、对公经营机构组
支行11个对公经营机构，当季本机构人均公司机构综合客户增加数，由高到低进行排序，取前三名，分别奖励领导集体4000元、3000元、元激励费用。
3、单一储蓄机构组
支行12个单一储蓄机构，当季本机构人均新拓展公司机构综合客户数，由高到低进行排序，取前三名，分别奖励领导集体4000元、3000元、2000元激励费用。
(三)个人评优
全行非领导岗位的员工按岗位属性分设客户经理组、会计柜员组、储蓄柜员组、其他管理人员组，按当季新拓展的公司机构综合户数由高到低排序，取前三名，分别授予客户拓展金、银、铜牌能手，分别给予3000元、2000元、1000元激励费用奖励。
六、考核依据
考核以下达机构、部门计划指标、总行、省行下发数据、CCBS
和OCRMⅡ系统数据为依据。
七、其他
三合一、小企业专项考核继续执行。
各部门(机构)考核人员以支行财务会计部综合考核统计的人数为准。
非领导岗位员工指不在部门、机构正、副职岗位，储蓄所长、委派主管岗位工作的员工。
八、本活动办法由支行公司业务部负责解释。
篇8：美容院拓展客户工作活动方案
拓客总体思路：一个美容院有100个老顾客，一个带一个就是100个新顾客，从目前情况来看美容院集中做老顾客带新顾客是一种最有效的手段之一。
常规美容院的老顾客转介绍工作往往有几处弊端：
一、没有把它当个事情来做，没有形成制度，偶尔要求美容师做此项目工作，美容师也偶尔要求老顾客做转介绍，达成如何就不得而之。
二、没有充分调动美容师的积极性，全力以赴做好老顾客转介绍的工作。
三、没有充分考虑到老顾客的感受，没有把利益与情感很好的结合起来。
如何让老顾客愿意带新顾客来?
达成思路一：美容师的细节服务感动顾客，加上美容师各种营销手段的运用，让老顾客愿意; 达成思路二：结合以类似公益或宣传推广的名义，让高端顾客或新顾客愿意接受;
达成思路三：通过会议展示美容院文化，服务，增加老顾客的自豪感，增加新顾客的好感; 达成思路四：通过一部分利益的巧妙赠送，让老顾客愿意帮助忙;
达成思路五：通过让老顾客感受到实实在在的优惠，而让老顾客愿意带朋友或转介绍。
针对于此：
一、以卓越优秀美容师评比，让老顾客过来。
二、以美容院美容师技能大比赛，让老顾客带人过来。
三、以美容师成长经验分享，让老顾客带人过来。
主要销售流程：
一、会前销售感恩卡，美容师技能大赛亲友团来完成会前销售(三天压迫式售卡)
二、技能会中进行高档顾客的评审团的销售，与没有成交的新顾客环境促成销售(周末)
三、会后会，即魅力女人或美丽大讲堂以联欢或教育形式，让新顾客变成老顾客，并伺机再做转介绍活动。
方法立意：可大做，也可以小做。
大立意者：
找一些发起单位，最好是政府职能部门，著名杂志传媒，或者相关服务评比机构，如： 发起单位：某市市总工会，省美协，《医学美学美容》，华山论剑·中国美容领袖年会卓越美容师评选委员会，《某某报纸》等等，当然要视操作者的社会关系而言。
参选单位：某某美容院等
评选主题：(以下类似若干)1、卓越服务星级美容师评定会2、美丽天使星级评定终极PK赛3、“我最喜爱的美容师”星级评定
小立意者：
自己的美容院来操作，以对美容院全体美容师技能考核，顾客满意度等内容
做为诉求点来进行操作，如：
1、某某美容院美容师服务技能演武大赛
2、某某美容院金牌美容师全能争霸赛
3、超级美容师五星服务投票赛
操作流程：
一、服务整改期：约一到两周，将美容院服务整改事宜全部通过宣传造势，让全体顾客知情，同时每个美容师做自己客户的客情，务必每个主要希望转介绍的顾客都要做一到二件感动顾客的事情，如给顾客写感谢信，给顾客发彩信，讲自己感人的故事给顾客预热，接待时增加一个针对性个性化的服务，商学院的学生还可以按王老师此次课程的《美容院五星服务完美细节》的内容进行改良。
二、美容院整理全体老顾客的名单，按质量与配合度来分配给美容师。顾客一般有三种情况： 一是高档顾客，此次通知与会即可，不要做销售工作，被聘为会议评审团成员;二是重感情强过重利益的顾客，同时对美容院与美容师很认同的优缘顾客，三是普通顾客，应该按照先易后难的方法进行操作，打不开局面时，老板可利用自己的资源，做几个样版来鼓动员工士气。
三、“超级美丽”感恩卡复式卡卡项的设计一般正反面，正面是活动主题，活动参加门票，美容师情况介绍，评分标准与顾客打分栏。背面是优惠政策，优惠政策加一条老顾客见证。(即原价多少，现确实优惠多少?)，同时，此优惠政策最好是美容院的敲门砖的项目，如有美容院设计为：100元，享受1380元的2次健胸，2次电波拉皮护理，另外会议现场参加抽奖，还有睡眠面膜一张;还有88元的卡，领取价值380元拓客礼品套一套，面部水份检测一次，另外会议现场参加抽奖。再如0+388元卡，健胸5次，如果顾客感觉效果不直观，三次之后无效退款等。
四、关于老顾客利益：不要谈利益，只谈美容师如果通过此次评定或获奖后，可帮相关老顾客申请产品或优惠项目。(强调有些产品项目是奖励给美容师本人或其家属朋友的)。二是对于那些活动中很卖力，帮转介绍很多的顾客，有很多相关奖项，如伯乐奖，慧眼奖，知音奖等，一律以实物形式发放，如旅游，餐劵，手机等，如果此奖品顾客不拿，在美容院可充抵现金，并以2倍系数做价。
五、美容师计划在一周时间内，让美容师全体通过短信，电话，登门拜访的形式，让老顾客帮助美容师自己买卡，工作安排如下：将美容师按二人一组来操作，一人电话时，一人可以直接联系到相关顾客进行销售。为了不影响美容院日常工作，时间一般从早上--18：30左右。
六、在周末时，将全体顾客，包括新老顾客邀请到会场进行相关美容师技能大赛的会议。
七、会议内容：以美容师技能大比赛，服务宣言，感人经验分享，老顾客推崇会等内容来完成。
八、会后一个月时间，举办名媛盛典，魅力女人，女人美丽经，美丽与美容邂逅等。同时增加专家坐诊的环节。
篇9：春游拓展方案
春游拓展方案
春天是美好的季节，春暖花开，春游踏青活动旨在让学生亲近美丽的大自然，我们看看下面的春游拓展方案吧！
春游拓展方案
一、【活动意义】
促进交流，营造和谐融洽的集体氛围，丰富生活，陶冶情操，同时领略优美的'景色。这既可以为全体成员营造一种轻松自由的气氛，又可以加强集体意识。
二、【活动时间、地点、费用】
1、时间：
20xx年4月30日
2、地点：
介休绵山（一日游）
3、费用：
150元/人（用餐自理）
三、【活动组织】
1、活动组织：
总公司行政部
2、参加人员：
总公司及分公司全体人员
3、乘车方式：
集体包车
四、【活动内容】
早6：30分在迎泽大街长途汽车站太原旅游中心门口集合乘车出发，赴古老神奇的介休绵山（车程约130公里，3.5小时,游览时间约4小时），自费用中餐，之后游览“小九寨”自然风景区水涛沟：
游览前山云峰寺，品味绵山三绝：
飞人挂铃、包骨真身像、铁索岭（游览时间约1小时），和号称中国北方的布达拉宫--大罗宫（游览时间约1小时），下午15点左右返太原，途中参观唐缘旅游土特产店(游览时间1小时），之后返程回太原。
五、【注意事项】
1、路上和活动时要注意安全。
2、所需物品：
自带食物、水、照机、应急药品（自备）、雨伞（防备）。
3、参加旅游人员请带齐有效身份证。
4、不在公共场地乱丢果皮纸屑，不攀折花木。
5、自由活动时不作危险游戏。
6、不暴饮暴食，注意饮食卫生。
7、关于本次活动的未尽事宜，将另行通知。
篇10：户外拓展方案-户外拓展方案
户外拓展方案-户外拓展方案模板
一、活动主题：“凝聚心感悟 放松好心情”
二、活动宗旨：活跃团队气氛，加强团队协作;锻炼身体，放松心情;提高员工积极性，丰富企业文化。
三、活动主体：火盾公司全体员工
四、时间地点：5月14日水磨沟公园
五、行程安排：
时间 项目
六、注意事项
(一)要求全体员工积极参加，无特殊情况不得请假。
(二)活动整个过程，以片区为单位，片区主管切实负责，
(三)做好通讯联络协调工作，有情况及时汇报。
(四)活动期间，一定要注意安全，听从指挥。
(五)建议不要携带太多财务和贵重物品，以免丢失，身份证和银行卡应妥善保管。
(六)保护环境很重要，除了笑声什么都别留下。
七、工作部署 项目 负责人
八、游戏规则(游戏环节重新策划一下，更有意思一些)
九、道具清单
十、奖品清单 十一、活动预算 十二、活动安全领导小组
篇11：拓展培训方案
一、培训 主题：大学生素质练习
二、培训 目的：培养学生的团队合作能力和沟通能力
三、培训 的时间和地点：
时间：2010年XX月XX日
地点：广州工商职业技术学院
四、培训 对象：09级中小企业3班全员
五、培训 工作职员：XXX、XXX、
六、培训 前的'预备：4张A4纸、水彩笔、绳索、剪刀、刀子、玩具枪、布条
七、培训 的内容及流程：
（一）破冰：
时间：25分钟
形式：10个人组成一队，自我先容
选队长：主要领导者
起队名：队伍的名字、队伍的文化和理念
编队训：放下压力、敞开心扉
设计队徽：本队的标志、远景与展看
设计队旗：旗帜飘扬，代表着整支队伍，代表着“1”代表着我们不败的信念
编队歌：表现创造力、展示活力、焕发激情
目的：
用特殊的形式相互了解，团队成员“融冰”
形成热烈的团队氛围，为接下来的培训 做好心理预备
了解学员状态，使学员初步熟悉培训 形式，有效沟通与协作
（二）团队车轮：
时间：10分钟
规则：将每组队员的腿两两绑在一起，让所有队员站在白线上，横着移动，在相同的间隔内看那个队最先到达目的地，哪对就赢，在移动过程中，任何队员都不能把脚伸出规定的范围内。
目的：进步整体的合作能力
（三）真人CS：
时间：25分钟
规则：分两组两组的进行，一组做兵、一组做贼，以“歼灭”全体组员为目标，最后以那组生还的人数最多为赢，被子弹打中心脏、头部视为已被击毙，除此之外，被子弹打中3枪的也视为已被击毙，以上被击毙者需退出赛场等待比赛的结束，以免影响游戏的进行。
目的：进步团队精诚合作、沟通与协调的能力
（四）活动总结：
先容：在以上活动开展完后，请各队派代表提出对本次活动的评价和感受。
目的：经验分享，理论总结树立“大团队”观念，团队气氛再一次达到高潮评估培训 效果
八、活动留意事项：
1、安全第一，严格按培训 中规定内容行事，发扬团队协作精神，服从培训 工作职员和教练的同一安排，否则后果自负；
2、参加者身体健康，有一定体力保证；
3、着装要求：所有参训职员必须穿宽松的运动装或休闲装，必须穿软底运动鞋。
4、留意环保，稳定扔垃圾，不破坏植被，不随地吐痰。
6、活动过程中服从指挥，不要单独行动，碰到题目可与组长或负责人联系，请不要擅作决定。
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★ 销售大区工作职责
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