当前位置：首页 > 职场文档 > 承诺书> 创新基金的承诺书

创新基金的承诺书

时间：2022-06-03 02:19:45 承诺书收藏本文下载本文

创新基金的承诺书（推荐12篇）由网友“clamp444”投稿提供，下面是小编为大家整理后的创新基金的承诺书，仅供大家参考借鉴，希望大家喜欢!

创新基金的承诺书

篇1：创新基金的承诺书

项目编号：______________ 档案编号：______________

科技型中小企业技术创新基金

创新项目申报书

技术领域：项目名称：企业名称：推荐单位（盖章）：浙江省科学技术厅

科技部科技型中小企业技术创新基金管理中心制

二O一三年

第 1 页共 1 页

科技型中小企业技术创新基金项目承担单位

申请承诺书

本单位已了解科技型中小企业技术创新基金的相关政策、规定及项目申报的相关要求，现申报本年度创新基金项目。我们已如实填写项目申报有关材料，并对本次申报郑重承诺如下：

1、所提交的项目

申报材料确认为本单位组织编写，无委托其他机构代编写行为。其纸质版材料和网络工作系统提交的`电子版材料一致。

2、所提交的项目申报材料所填写内容、财务数据真实、准确，无欺瞒和作假行为，申报材料中相关附件真实、有效。

3、对本项目的相关技术系合法使用，有关知识产权权属清晰，无知识产权纠纷，无侵占他人技术成果等不端行为。

4、本项目如获立项，本单位保证项目按合同要求执行，不挪用财政拨款，做到专款专用，并严格按照创新基金管理要求，及时、准确、真实地提供项目监理、验收有关材料。

5、在项目申报或实施过程中，本单位保证接受有关部门的监督并积极配合相关调查。

本单位若违反上述承诺，愿意承担由此带来的一切后果及相关法律责任。

企业盖章：

法定代表人签字：

日期：

篇2：创新基金的承诺书

1、所提交的项目申报材料确认为本单位组织编写，无委托其他机构代编写行为。其纸质版材料和网络工作系统提交的电子版材料一致。

2、所提交的项目申报材料所填写内容、财务数据真实、准确，无欺瞒和作假行为，申报材料中相关附件真实、有效。

3、对本项目的相关技术系合法使用，有关知识产权权属清晰，无知识产权纠纷，无侵占他人技术成果等不端行为。

5、在项目申报或实施过程中，本单位保证接受有关部门的监督并积极配合相关调查。本单位若违反上述承诺，愿意承担由此带来的一切后果及相关法律责任。

企业盖章：

法定代表人签字：

日期：

篇3：创新基金总结报告

一、企业概况

1、企业基本情况(名称/通讯地址/注册时间/注册资金/企业登记注册类型/主管单位名称)2、上年末财务经济状况(总资产/总负债/固定资产总额/总收入/产品销售收入/净利润/上交税费/流动比率/速动比率/总资产报酬率/净资产收益率/应收帐款周转率)

3、企业人员情况(法人基本情况/企业人员基本情况(包括企业人员总数/大专以上人员数;主要管理人和/文化水平/年龄结构;技术开发/生产/销售人员比例等))4、主营业务及主要产品

二、基金项目概况1、项目主要内容

2、项目关键技术和解决方法(执行期内的实际完成情况)3、社会经济意义

三、项目产品开发进度与取得成果情况

四、合同指标完成情况(即申请书中“基金项目实施情况”)

1、项目部分各项指标完成情况

(1)项目基金落实情况

根据*******************会计师事务所有限公司的审计报告，截止200*年*月*日，项目已到位总投资额为******万元，其中新增投资*****万元。

新增投资具体如下：

单位：万元

合同规定实际到位资金到位比例创新基金地方匹配基金企业自筹资金合计(2)项目资金支出情况

根据****************会计师事务所有限公司的审计报告，截止200*年*月*日，项目立项后资金支出情况如下：

项目产品开发及试制******万元其中：购置仪器设备******万元购置生产设备*****万元销售费用*****万元流动资金******万元合计******万元

(3)经济指标指标完成情况

单位：万元，万美元

经济指标合同规定情况实际完成情况完成指标比例销售收入净利润交税总额创汇对未达目标的个别指标说明原因，例：本项目执行期内销售情况良好，销售收入和净利润都达到并超过合同规定的目标要求，缴税总额偏低的原因为：本项目应交税***万元，已达到合同规定要求，因享受*****减免税的优惠政策，实际缴税****万元。

(4)总体目标完成情况总体目标合同规定情况企业资产规模企业职工人数其中：项目实施新增就业人数实际完成情况完成指标比例项目年生产能力项目达到的生产阶段注：企业资产规模时间为200*年**月**日。

(见验收前一月财务报告)对未完成的个别指标说明原因。

(5)技术指标

本项目已经完成了项目研究既定的技术目标，各项技术指标经**********检测，各项技术指标全部达到了计划目标要求，具体如下：技术指标合同规定情况实际完成情况对未完成的个别指标说明原因。

(6)质量指标质量标准合同规定情况实际完成情况企业通过的质量认证体系项目产品执行的质量标准项目通过的国家相关行业许可证对未达目标的个别指标说明原因。

2.企业成长情况

(1)企业经济状况立项时验收时增长率企业总资产企业销售额企业总利润企业总税收注：立项时为20**年12月31日;验收时为20**年12月31日(见20**、20**年企业年度财务报表)

增长率=(验收时值-立项时值)/立项时值*100%

(2)项目产品市场开拓与销售情况

3.项目获得专利情况

4.在国家重大工程中采用(或在重大突发事件中的作用)如无，本节删除;如有请写明项目名称和作用

五、其他相关说明1、基金的作用和效果

2、企业未来发展构想

篇4：创新基金总结报告

一、企业概况

XXXXXXXX公司成立于20**年3月，是一家专业从事环境污染防

治设备技术开发、各种除尘设备设计、生产、销售、安装调试等业务的高新技术企业。

公司注册资金1000万元，目前拥有固定资产3000万元，占地16000平方米，厂房建筑面积6000平方米，实验基地占地平米，下设环境技术研究院，环境技术试验室，加工基地等，拥有整套先进的生产设施和检测、调试设备，满足生产和科研的需要。

自公司创建以来，秉承“以人才为根本，以科技为基础，以市场为导向，以顾客为中心”的经营理念，紧盯国际先进技术水平，引进大批高级人才，投入大量资金购先进设备，公司发展日新月异，建立了一支集科研、设计、制造、施工及调试运行为一体的专业队伍，是浙西地区一流的环境保护产业企业。

公司现有职工130余人，大专以上学历者有43人，直接从事技术开发的科技人员23名，专业配合理，各具特长，公司有高级职称技术人员5名，中级职称技术人员16名。

公司是xx省环保产业会员单位，xx省环保行业明星企业。

企业形成了完善的质量管理体系，通过了GB/T19001-2000(ISO9001-2000)质量保证体系的认证，公司通过重点对采购材料、生产过程、检验和试验以及不合格品进行严格的控制，大大提高了产品的质量确保工程项目保质保量完成。

只有不断创新，才能不断为客户创造价值，为社会作出应有的贡献。

本着“与时俱进、开拓创新、质量第一、用户至上”的原则，公司期望凭借着自己不懈的努力，成为环保服务业的领先企业。

二、基金项目概况

1、项目技术特征

本项目是一种处理处冶炼工业的烟尘除尘技术与设备。

首先分析从冶金厂排出的粉尘烟气特点，再根据用户提供的工况条件，进行方案设计，方案设计要充分考虑现场情况：根据用户所需设备的大小、负压、外部气候等厂家提出的条件计算出风量，选定过滤面积，计算出折叠式布袋串大小，布管路，设计管路中粉尘的流速，设计除尘器本体，包括高温保护器和自动在线检漏机构。

设计时根据除尘原理进行必要的模拟试验，通过模拟试验选出最佳的设计方案。

按ISO9001标准，经过多方面对比后选择原材料及外购设备，在采购完成后即可开始进行产品制造，同时完成零部件钣金、铆焊的加工，完成布袋串、高温保护器、自动在线检漏机构等部件的制作，经检验合格即可拼接成成品设备，最后进行喷漆和包装后即可发运，成品运到现场进行安装调试及试运行，经性能调试合格后即可交付用户验收使用。

本项目通过消化吸收现今国内外各种冶炼工业粉尘除尘技术与设备的前沿技术，研究各种技术与设备的特点及优缺点，实现了与国内外同类产品相比具有结构优化，加工简单，高效节能，具有自主知识产权的先进技术与设备。

主要技术特征有：

1.1、通过单位体积内增大布袋表面积，实现了节能的目的。

传统布袋多为圆形、扁形和方形，一直以来，若要提高吸尘效率，则都是通过增大除尘器体积来增加过滤面面积从而提高除尘率，因而，能耗高，占地面积大，使用不方便。

由于与国内整个行业基础设备落后，

导致这项技术一直没有很好的改进创新，所以设计一种单位体积内增大布袋表面积的技术，达到高效节能的目的，是该行业的必然发展方向。

1.2、采用高温保护器技术，使设备运行更加稳定、可靠。

传统烟气袋式除尘器，由于烟气温度的不稳定性，有时温度骤升导致价值数万元的布袋被烧坏，不仅降低了生产效率，也提高了生产成本。

目前使用的保护方式其中一种是温控冷风门保护技术，通过吹入冷空气来降低烟气的温度，但是降温所需时间太长，一旦温度升高过快，冷空气无法短时调节袋内温度，致使布袋烧毁，就无法起到保护作用。

另外一种常用袋除尘设备保护器主要是通过热电偶温控仪执行控制机构或烧断布条带动执行机构终止除尘，防止高温烟气进入除尘器烧毁布袋，但不能解决带火星烟尘烧布袋的问题。

而常用处理带火星的处理方法是在除尘设备前增加火星捕集器，而火星捕集器使用后增加了设备中系统投资，阻力增加，并且大大增加了占地面积。

所以需要一种在高温以及带火星的烟尘工况下均能自动保护滤袋的新技术。

1.3、采用在线自动检漏机构，能及时在线监测除尘器箱体滤袋的运行工况和总管中的粉尘浓度，确保设备的整机运行可靠性与运行效率。

袋式除尘器的布袋时有损坏，若其中一条布袋破损，便会造成此台除尘器的排放浓度超标，需要进行检查、更换布袋，但现有技术无法知道和判断到底是哪一条布袋损坏，只得停机进行逐条检查或进行大批更换，造成不必要的麻烦和人力物力的浪费。

因此，采用在线检漏机构是十分必要的。

2、项目主要创新点创新点一

采用自主设计的折叠式手风琴风箱状结构布袋串技术(专利号：xxxxxxxxxxxx.x)，滤袋截面由常规的圆形改进为多个菱形串联，并通过压条将其均匀分开，大幅度提高单位体积内滤袋过滤面积，降低阻力，减少袋式除尘器体积，实现高效除尘与节能的目的。

布袋串是用滤布剪裁、缝制而成的袋式除尘器的过滤元件，其特征是将两块滤布叠在一起，间隔均匀地、间距小于150mm地、从头到尾地纵向缝上若干条缝线制作而成，是可密集摆放地多条微型袋地联合。

传统布袋多为圆形、扁形和方形，一直以来，若要提高吸尘效率，则都是通过增大除尘器体积来增加过滤面面积从而提高除尘率。

本项目通过自主设计布袋串折叠式手风琴风箱状结构，采用菱形串联过滤面，实现了除尘器在同一体积下的过滤面积增加2~5倍、处理能力提高2~5倍;在同样过滤面积下的体积减小70~90%、重量减轻60~70%、生产成本降低50~60%的效果。

创新点二

通过将行程开关、金属滤网、自重阀门和温度传感器等部件集成创新设计，研制了布袋高温保护器(专利号：xxxxxxxx.x)，有效解决了烟气温度过高以及带火星粉尘易燃烧布袋的问题，延长了布袋使用寿命。

袋式除尘器的布袋高温保护器，包括用于保护除尘设备的特殊滤袋、行程开关、自动阀门、金属滤网，压差控制仪、传感器。

传统烟气袋式除尘器，由于烟气温度的不稳定性，有时温度骤升

导致价值数万元的布袋被烧坏，不仅降低了生产效率，也提高了生产成本。

而常用处理带火星的处理方法是在除尘设备前增加火星捕集器，而火星捕集器使用后增加了设备中系统投资，阻力增加，并且大大增加了占地面积。

本项目研制的新型保护器不仅能解决高温烟气烧毁布袋，而且还可以解决带火星的粉尘烧毁布袋的问题，与火星捕集器相比，减少了系统阻力和占地面积，降低了成本。

该布袋高温保护器的工作机理是通过在进气管的特制滤袋内安装金属滤网作为布袋的支撑架，当高温带火星烟尘进入除尘器时，会首先烧掉特制滤袋，滤袋烧掉后，会通过传感器传到控制器，由控制器发出指令，将自动阀门打开，高温带火星烟尘由旁路管道直接进入排风机。

而控制器同时发出指令关闭提升阀，启动脉冲喷吹管将吸附在滤袋上的带火星烟尘吹入到灰斗中，从而起到保护除尘器滤袋的作用。

创新点三

自主研制了在线布袋除尘检漏机构(专利号：xxxxxxxxxxxx.x)，具有粉尘浓度显示与超标报警、传感器故障报警、滤袋破损定位等功能，可同时在线监测除尘器箱体滤袋的运行工况和总管中的粉尘浓度，

有效地解决了常规布袋除尘器滤袋破损检测定位困难、停机检修耗时等问题，大幅度地提高了整机运行可靠性与运行效率。

本项目研制开发的在线布袋除尘检漏机构，由液晶显示屏、RS232接口、传感器、变送器、信号传输等部分组成，是一有效的在线监测布袋除尘器的布袋是否破损及各箱体含尘量在线监测仪器，可准确及时地发现及制止有害粉尘的排放和减少有用粉体的流失，达到保护主设备的安全运行和减少产品的经济损失的目的。

并可瞬时反应各布袋除尘箱体的运行状况。

在线布袋除尘检漏机构的基本原理：在流动粉体中，颗粒与颗粒，颗粒与管壁，颗粒与布袋之间因磨擦、碰撞产生静电荷，形成静电场，其静电场的变化即反映粉尘含量的变化。

在线布袋除尘检漏机构就是通过测量静电场的变化，来判断布袋除尘系统的运行是否正常。

当布袋破裂时，管道中气固两相流粉尘含量增加，同时静电场强度增大。

通过传感器将粉体流动过程形成的静电场的场强转换成的电信号通过同轴电缆传输给变送器。

变送器由多通道板组成，其输出是随被测粉体含量变化的模拟电压和声光显示，表头则输出电流信号，报警开关量或通过RS232接口输出数据信号，液晶显示屏则显示各路工作状态，并输出模拟电压值。

3、市场情况和社会经济意义

本项目在吸收国外除尘设备技术优点的基础上，通过对除尘机理、除尘设备结构进行研究，利用专利技术对除尘设备结构进行技术改造，突破了袋式除尘设备固有的技术障碍，使项目在该领域取得了重大的技术进步，达到当代较高技术水平,从而解决了袋式除尘设备存在的除尘设备除尘效率低，运行成本高的弊端，使能耗得到大幅度降低，性价比优势非常明显，排放指标完全满足环保要求，节能效果显著，市场前景十分广阔。

本项目产品经xxxxxx铸造厂、xxxxxx金属制品有限公司等用户使用后，用户非常满意，一致认为项目产品质量稳定，性能可靠，除尘效果好。

截止项目结束日，已跟20余家企业签订了产品销售合同共计40余台，生产销售两旺。

该项目从立项到项目完成期间，实现新增销售收入2300多万元，实现利税200多万元。

环境是人类生存和发展的基本前提。

环境为我们生存和发展提供了必需的资源和条件。

随着社会经济的发展，环境问题已经作为一个不可回避的重要问题提上了各国政府的议事日程。

保护环境，减轻环境污染，遏制生态恶化趋势，成为政府社会管理的重要任务。

对于我们国家，保护环境是我国的一项基本国策，解决全国突出的环境问题，促进经济、社会与环境协调发展和实施可持续发展战略，是政府面临的重要而又艰巨的任务。

但是，虽然近几年来，随着袋式除尘技术的长足发展，主机、滤料、自动控制和应用技术的水平都有很大提高，使得袋式除尘设备对烟气的高温、高湿、高浓度、微细粉尘、吸湿性粉尘、易燃易爆粉尘

等不利工况条件有了更强的适应性，并且在加强清灰、提高效率、降低消耗、减少故障、方便维修等方面有了一个新的进步，然而，目前市场上的除尘设备，由于受技术水平的制约，普遍存在着能耗高、结露潮湿不能使用、布袋无法自动检漏、无法探测烟尘浓度等一系列严重缺陷，导致使用单位环保成本不断上升。

本项目产品与传统产品相比，工作表面积明显增大，降低内部过滤风速，减少阻力，达到高效节能的目的。

本项目产品按年产100台、每台节省电费20万元计，光是电费应用单位每年可节省电费2000万元。

本项目产品在清除粉尘污染，保护环境卫生，改善劳动条件，保障工人健康，回收有用物料等方面均具有很强的技术优势，可广泛应用于冶金、矿山、机械、水泥、建材、粮食、制药、轻工、电力等行业，捕集细小而干燥的非纤维性粉尘。

由于本项目技术处国内领先水平，生产技术工艺为本企业独家研制，并已成功实现批量供样。

通过成本控制后，生产成本远低于国外同类产品。

据调查，进口国外同类设备，价格是本项目产品的几倍，此外，物流费、安装费用、售后服务费都远低于国外同类产品，因此在价格上有明显优势。

并且，在采取加强生产管理，降低生产成本等手段后，进一步降低了生产成本，为各行业提供质优价廉的气体净化处理设备。

三、基金项目执行过程与取得的成果

1、项目资金落实与使用情况

立项前，本项目已经完成投资187万元，此费用为企业自筹，其中

固定资产投入115万元，研究开发费投入57万元，流动资金15万元。

按照合同规定，本项目在合同到期时，应完成总投资605万，在项目执行期内，新增投资418万元，其中地方科技经费55万元，国家技术创新基金资助60万元，企业自筹303万元。

按照合同约定的投资计划，公司积极筹措资金，加强项目技术研发，购设备仪器。

项目验收时，公司实际完成本项目总投资692万元，本项目获得地方科技经费55万元，获得国家技术创新基金资助42万元。

企业自筹新增投资额为408万元。

资金分别投入到本项目的研发与试制、固定资产投资、流动资金、销售等费用。

本项目资金支出分别为：项目产品开发及试制163万元，固定资产375万元，流动资金120万元，销售费用34万元。

2、项目执行期间完成的主要技术开发工作

由于获得国家创新基金的资金支持，对本项目的顺利实施和企业的高速发展带来了良好的推动和促进作用，极大地提高了企业的科技创新能力。

本项目通过消化吸收现今国内外各种冶炼工业粉尘除尘技术与设备的前沿技术，研究各种技术与设备的特点及优缺点，完成了合同约定的所有技术指标，已完成产品各项性能测试，实现了与国内外同类产品相比具有结构优化，加工简单，高效节能，具有自主知识产权的先进技术与设备。

在两年的执行期内，取得了以下下成果：

成果一、产品获得国家重点新产品证书，xxxxxxxxxx气箱脉冲除尘器项目由本公司于11月提出国家重点新产品计划项目申请，

并于5月获得了由国家科技部、环境保护部、商务部和质量监督检验检疫总局颁发的国家重点新产品证书。

成果二、产品获得国家实用新型专利一项，专利名称为：一种布袋串结构。

专利号为：ZLxxxxxxxxxxxx.x。

成果三、产品获得国家实用新型专利一项，专利名称为：外滤式袋除尘器。

专利号为：ZLxxxxxxxxxxxx.x。

成果四、产品获得国家实用新型专利一项，专利名称为：袋式除尘器的箱体结构。

专利号为：ZLxxxxxxxxxxxx.x。

3、开拓市场完成的主要工作、产品销售和用户使用情况中国的经济规模庞大，钢铁产量、水泥产量、煤炭产量都是世界第一，发电量世界第二，并且大部分是燃煤的火电厂。

这些重化工、原材料、能源工业不少企业还是粗放型生产，生产工艺及设备相对落后，资源、能源耗费大，污染严重，产生的粉尘、烟尘数量巨大。

我国在二十世纪七十年代中后期大力开展消烟除尘工作，当时上的除尘设备已经老化，或者技术已落后，需要普遍的更新换代，因此，中国的除尘市场非常巨大。

袋式除尘器凭借其除尘效率高，不会造成二次污染，便于回收干料等性能，应用越来越广，在烟尘治理领域，已占到所用除尘设备的80%。

随着排放标准的日益严格，在“十二五”减排的宏观规划之下，中国环保产业协会专家提供的数据表明袋式除尘器将成为除尘市场的主导，袋式除尘器市场需求量巨大。

本项目研究吸收国外技术优点，结合我国实际国情研制开发的气箱脉冲除尘器，技术可靠、运行高效、成本低廉，凭借其高性价比优势，

符合国家产业政策，具有相当强的市场竞争力。

市场前景广阔。

本公司自成立以来，就非常注重职工队伍建设，加大科技投入，不断研究开发新产品，以科技进步带动产品的更新换代及提高产品质量，公司和多家科研院所及设计院建立了长期稳定的合作关系，积极承担省部级科技计划项目，目前开发省级新产品2种，掌握多种核心技术，在业内具有良好的认知度，这都为我们项目产品的市场化创造了有利条件。

项目研制成功后，为更好更快的将产品推向市场，公司专门充实了一批具有多年营销经验、业务能力强、熟知产品性能、灵活掌握市场信息的营销人员到营销部门，并规范企业的营销行为，提高营销效率，增强公司营销能力，

本项目产品经xxxxxx铸造厂、xxxxxx金属制品有限公司等用户使用后，用户非常满意，一致认为项目产品质量稳定，性能可靠，除尘效果好。

目前，已跟20余家企业签订了产品销售合同。

主要用户单位有：xxxxxx磁业有限公司、xxxx水泥厂、xxxxxx石英砂厂、xxxxxx金属制品有限公司、xxxxxx耐磨合金铸造有限公司等，用户涵盖冶金、水泥、矿藏、电力、食品各行业。

项目产品行销全国17个省、市、自治区。

4、合同指标完成情况(1)总体目标完成情况

根据项目合同规定，本项目的总体目标完成情况见下表基金项目合同约定的项目完成时实现的总体目标

总体目标完成总投资(万元)新增投资(万元)企业资产规模(万元)达到的生产阶段企业就业人数因本项目实施新增就业人数6054183500中试阶段105306925053833中试阶段13030(2)技术、质量指标完成情况

本公司在20通过了GB/T19001-2000(ISO9001-2000)质量保证体系认证，项目产品执行实施单位企业标准《气箱脉冲袋式除尘器》，标准号Q/ZJT01-,备案号：Q330825J88.875-2008。

项目产品气箱脉冲LFGM96-2×5除尘器满足合同约定的技术指标。

项目产品及应用效果经xxxxxxxxx检测所检测和xxx环境监测中心监测，所测指标符合Q/ZJT01-2008《气箱脉冲袋式除尘器》、JB/T8532-2008《脉冲喷吹类袋式除尘器》和GB16297-《大气污染物综合排放标准》的要求。

项目完成时，气箱脉冲LFGM96-2×5除尘器主要技术指标：入口浓度(g/Nm3)处理风量(m3/h)总过滤面积(m2)过滤风速(m/min)出口浓度(mg/Nm3)

合同约定技术指标≤13006000023000.48-0.54<3013

项目完成时技术指标≤13006690023000.30-0.50<设备承受负压(Pa)设备阻力(Pa)喷吹压力(MPa)：(3)经济指标完成情况

<9000500-12000.4-0.6<9000250-12000.4-0.6合同约定在本项目执行期内，本项目实现累计销售收入2262万元，累计缴税252万元，累计净利润250万元。

实际项目执行期内，因市场情况变化，累计销售收入达到2350万元，累计缴税38万元，累计净利润189万元。

项目经济指标对比见下表：累计销售收入(万元)累计缴税(万元)累计净利润(万元)合同约定2262252250实际完成235038189完成比例103.9%15.1%75.6%四、项目执行过程中存在的问题和拟采取的措施

项目执行过程中，市场情况与立项时预计的情况有所偏差，导致项目经济指标完成不能尽如人意，我公司项目产品袋式除尘器使用行业主要是在水泥钢铁电力行业等。

随着国家继续加大节能减排和达标排放的控制力度，特别是国家调整水泥产业结构，淘汰高能耗、高污染的落后水泥生产能力，发展先进干法回转窑水泥生产线，用户大大提高了对我公司生产、技术及销售能力的要求，这对我公司的市场销售和盈利水平影响较大。

对这种情况我们采取了如下措施：

(1)加强和扩大销售渠道，公司专门充实了一批具有多年营销经验、业务能力强、熟知产品性能、灵活掌握市场信息的营销人员到营销

部门，并规范企业的`营销行为，提高营销效率，增强公司营销能力，现在公司已在云南等西南地区打开销售渠道，正在建设西北和东北的销售网络。

(2)通过项目的实施，加强公司技术力量，提升技术研发创新能力水平，公司继续加大科技投入，配专业合理，各具特长的专业技术人员队伍，提高产品核心竞争力。

(3)发展企业规模，优化生产控制方案，更新技术操作规程，组织职工开展产业化生产系统培训，进一步降低设制造成本。

五、基金作用与效果

(1)营造了良好的创业环境，加快企业发展

创新基金项目的实施，为我公司营造了良好的创业环境，相对于其他大中型企业来说，我公司技术力量、资金实力等方面显处于劣势，在项目申报中，与它们相比很难得到经费的扶持。

而创新基金项目的资助，使我公司充分享受到政府科技经费的扶持，为我公司提供了良好的创业创新平台，在创业创新中发挥生力军的作用。

通过项目的实施，公司资产规模得到大规模的提升，企业创新能力得到增强，产品得到社会认可，企业销售等经济指标得到改善。

这也充分体现了创新基金项目的巨大作用，使得我公司技术水平和行业地位得到提高，企业也在此过程中不断成长、发展壮大。

我公司年获得国家创新基金无偿资助，资助金额为60万元，目前该项目顺利完成，实施过程中获得得3项实用新型专利，项目产品获得得国家重点新产品证书证书，公司已成为xx地区环保设备生产

基地，整体研发能力在xx地区处于领先地位。

(2)提升企业创新能力

创新基金项目的实施，给公司研发工作注入催化剂，加快了研发速度，促进我公司形成自主知识产权和核心技术，通过创新项目的实施，企业在完成创新基金项目后，技术水平得到大幅度提升，公司引进了高层次人才，技术队伍得到了加强，这些都为企业提高了技术和人才的储备。

创新基金项目的实施也使企业后续的技术创新得到激励，继续得到政府部门项目资助的可能也将不断提高，这一方面使企业争取到更多的资金支持，另一方面也充分体现了创新基金项目的引导作用，使得政府的资金投入得到了有效回报。

(3)培养和推动了我市环保产业的发展

创新基金项目的实施，一方面对我公司提供了经费的补充，增强了企业的信心，同时也通过创新基金项目的实施，对公司及产品起到了推广宣传作用，增强了我公司及产品的知名度，带动了其他力量加入到环保产业中来，推动了我市环保产业的快速发展。

原来xx地区环保设备生产厂家只有两家，通过创新基金项目实施带来宣传和引导作用，现在增加到7家企业，环保产业的年产值超过2亿元，周边新增零部件加工企业，上下游配套得以本地化，增加大量工人就业，创造了良好的社会效益。

六、企业未来发展规划构想

根据国家十二五规划，国家将继续加大节能减排和达标排放的控制力度，袋式除尘器凭借其除尘效率高，不会造成二次污染等性能，

在除尘领域应用越来越广，许多环节只能用袋式除尘器才能达到要求;袋式除尘器市场容量非常巨大，市场前景更是一片看好。

我国许多重化工、原材料、能源工业不少企业生产工艺及设备相对落后，资源浪费大，污染严重，迫切需要进行技术改造，以适应国家越来越严格节能减排和达标排放政策。

水泥行业是我国粉尘污染大户，要调整水泥产业结构，淘汰高能耗、高污染的落后水泥生产能力，发展先进干法回转窑水泥生产线，集中治理产生的粉尘和烟尘，将大量采用袋式除尘器。

袋式除尘器在燃煤电厂的成功投运和使用，使袋式除尘器在性价比上的优越性逐步显现，袋式除尘器在烟气脱硫后的高浓度烟尘工况下除尘，取得了很好的效果。

钢铁冶金工业中袋式除尘器的需求更为广泛，当时上的除尘设备已经老化，或者技术已落后，需要普遍的更新换代。

国家垃圾焚烧标准中明确规定：“垃圾焚烧炉的除尘装必须采用袋式除尘器，以减少焚烧过程中有害物质的产生和排放”。

我国有600多座城市，再加上高速发展的城镇，袋式除尘器在垃圾焚烧行业市场需求量巨大。

严格执行环保政策，严格执行国家环保标准，用户提高了对袋式除尘器的质量、性能要求，对生产厂家的规模，生产能力，技术能力的要求更高了，这对我公司来说，既是挑战也是机遇，挑战是指对除尘器的要求提高了，机遇是指公司要增加实力，加大科技投入，研发先进、新型高效袋除尘器，增强市场竞争能力。

公司未来发展规划构想从以下几个方面入手：

1、稳步发展，做大企业规模，增强企业综合实力

通过创新基金项目的实施，公司资产规模得到大规模的提升，企业创新能力得到增强，产品也得到社会认可，企业销售等经济指标得到改善。

公司在相关技术领域和行业的整体水平得到提高，企业也在这种良性循环中不断成长、发展壮大，企业综合实力明显得到提升，呈现出快速发展态势。

公司将以科技创新为动力，坚持高新技术和先进适用技术改造提升传统产业化之路。

将不断加大科技研发投入，加强和完善企业现代化管理，做大企业规模，优化生产控制方案，更新技术操作规程，组织职工开展产业化生产系统培训，进一步降低设制造成本。

调整经营结构，走集设计、加工、安装的综合型企业之路。

公司争取通过自身努力及各方支持，3年内确立在工业烟尘净化设备行业中的稳定地位，在5年后发展成为国内工业烟尘净化设备行业的龙头企业，产品成为国内工业烟尘净化设备知名品牌。

2、加大科技投入，提升企业自主创新能力，提升产品科技含量通过创新基金项目实施，促进企业形成了自主知识产权和核心技术，提升产品附加值。

同时通过创新项目的实施，企业引进了高层次人才，技术队伍得到了加强，提高了技术和人才的储备，提高企业技术创新能力。

公司将继续加大科技投入，进一步加强公司技术力量，配专业合理，各具特长的专业技术人员队伍，提升技术研发创新能力水平，提高产品核心竞争力。

此外公司也将强化和高校、科研院所的合作，将双方优势互补，构成产学研相结合的技术创新体系，推动和加快自主创新步伐。

3、增强市场营销能力

酒香不怕巷子深的时代已经过去，好酒还需勤吆喝，改变陈旧思维方式，增强市场营销能力是公司发展的必然条件，公司将专门培养和招聘相结合，选择具有多年营销经验、业务能力强、熟知产品性能、灵活掌握市场信息的人员充实到营销部门，并规范企业的营销行为，增大推广应用力度及方式，提高营销效率，增强公司营销能力。

XXXXXXXX公司

20XX年2月

篇5：维修基金缴交承诺书

成都市区（市）县房产管理部门：（申请人）按照规定程序申请使用房屋专项维修资金，现承诺如下：

1、遵守《成都市物业管理条例》、《成都市城市住房专项维修资金管理暂行办法》等法律法规规定。

2、已经制定《成都市房屋专项维修资金使用方案》并经过资金列支范围内专有部分占相关建筑物面积三分之二以上且占相关人数三分之二以上的业主同意，程序合法。

3、提交的材料及填报内容真实、合法、有效。如有不实，承诺由申请人承担相应法律后果。

承诺人：

（签章）

年月日

篇6：维修基金缴交承诺书

杭州市物业维修资金管理中心：

由我单位开发建设的.项目，总建筑面积平方米,规划许可证和规划竣工验收合格证号分别为，主要用途为。鉴于该项目产权单一，我单位只申领一本房屋所有权总证，房屋各部位和设施设备的维修由我单位自行解决，特申请暂缓缴交物业维修基金，并承诺若我单位将该物业变更为多元产权，则根据杭州市人民政府令第209号《杭州市物业维修基金和物业管理用房管理办法》第四十三条“物业管理区域内的单一产权物业，在变更为两个或两个以上多元产权时，应当按规定缴纳物业维修基金”之规定，由我单位按当时标准补缴物业维修基金。

联系人：

联系电话：

建设单位（盖章）

年月日

篇7：基金创新再辟蹊径

基金创新再辟蹊径

最近,南方基金公司建立在对市场有效需求的充分挖掘基础上,拟推出的保本基金,这又掀起基金创新的新一轮热潮,将大大促进基金产品的差异化发展。

相比股票基金、债券基金、指数基金等品种而言,保本基金在创新思路有更大发展。前者主要是一种立足于相对收益概念的基金,其收益目标通常与一相对基准进行比较,基准的收益和风险也就决定了基金的相对收益和风险；而保本基金,则是一种立足于绝对收益目标的基金,其收益以绝对收益为下限(比如100％保证期初投资金额),其风险也就锁定在没有本金损失的目标上,但其收益的上限则不受到约束,根据市场和投资情况而定,所以保本基金本质上是一种锁定风险的基金。当然由于风险和收益是相对称的,在保证本金安全的同时必然会牺牲一部分风险收益。

保本基金的设计与运作上与当前基金也有所不同。首先以保证本金安全为目标,其设计可以有多种策略,包括:静态的股票＋债券策略,即以固定比例投资股票和债券,以确定的债券收益部分作为股票止损的筹码；动态的股票＋债券策略,在保本前提下,可以随市场波动调整股票和债券的比例,以提高投资弹性；债券＋金融衍生产品,以确定的债券收益投资于期权等金融衍生产品,在锁定风险的同时通过衍生产品的杠杆放大效应获取收益。第三类的投资策略是海外成熟金融市场中保本基金最为常用的策略,在我国受到衍生产品缺乏的限制,目前只能采取前两种策略。其次保本基金为实现保本计划,通常是采取半封闭运作,在封闭期内只接受赎回不接受申购,同时只对持有到期的投资人提供保本保证。此外,保本基金通常都有实力雄厚的担保人来担保其目标收益的实现,进一步增强保本的安全保证。以南方保本增值基金来说,其采取改进后的组合保险技术为投资者提供100％的期初投资金额保证,即在投资者持有到期后赎回得到的金额加上期间分红不会低于其期初投资金额,并由专业担保公司提供保本担保；基金在保本期三年之内一般不接受申购,赎回业务每周办理一次,保本期内赎回不提供保本保证。

除了在品种设计和定位上的创新外,推出保本基金更大的创新之处还在于在当前市场状况下,满足投资者需求上的创新。在当前的低利率市场环境中,投资者迫切需要低风险的保值增值金融品种,保本基金正是应此需求而产生。对于大量的储蓄资金来说,银行存款虽然可以保证其资金的.安全性,却无法满足其收益性,特别是在利率节节下调的情况下,存款实在只是这批资金无可奈何的选择。而保本基金则为这批资金提供了一个较好的投资渠道,在保证本金安全的基础上有机会获得证券市场波动的收益,而各国的实证数据都证明了从长期看证券市场是各种金融市场中收益最高的市场。其次对于投资于证券市场的资金来说,股票市场的持续调整,债券市场所面临的升息压力也使得降低收益预期,规避市场风险成为这批资金的重要投资策略,保本基金除了可以为其提供锁定风险的保值增值可能外,对于机构资金来说,保本基金也是一种目标收益和风险非常明确的资产配置工具,可以很好地帮助其实现中长期的风险收益匹配。对比香港市场,保本基金的热销就对我们有很大的启示作用。香港保本基金热卖38亿美元,占基金销售总额95亿美元的40％；香港投资基金协会统计也显示,209月上市的新保本基金使基金投资者数量上升至成年人总数的10％,高于同比7.8％的水平。而对于整个基金市场而言,这种适应当前市场需求的创新品种的出现也将促进资金向基金的转化,推动基金业的发展。

(证券时报申银万国证券研究所)

篇8：基金业的制度创新

基金业的制度创新

天相投资顾问有限公司林义相

我国基金业经过这些年的探索和努力，取得了很大的成就，为进一步发展打下了良好的基础，现在面临着进一步发展的问题。基金业的进一步发展是一个多方面协同推进的结果，从大的方面讲，取决于一系列的制度创新。

放松基金审批管制是发展基金特点和增加基金产品的共同要求。要是基金的审批是容易通过的，基金公司就不会有等待发行的排队心理，就会把基金产品本身的设计质量看得比发行的机会更加重要，就会主动地积极地设计出市场能够接受的基金产品。小基金容易做出特点，基金公司就会发小基金。基金容易获准发行，多发几只有特点的小基金的效果会比发一只没有特点的大基金更好。

基金产品的特点首先来源于基金产品的设计，但是，基金如果不严格按照设计的特点来运作，设计时的特点就无法得到保持。基金的趋同，或者说特点的消失，是与各个基金在实际运作中没有遵守当初募集时所作的承诺，逐步改变投资方向和投资风格相联系的。现在大部分基金的业绩差别，主要来自于对于市场大势的判断和投资比例的不同，小部分来自于带有很大偶然性的.选股方面的贡献，很少来自于各自相对稳定的特点。

要保持基金的特点，就必须要求基金在保证其特点的范围内进行充分投资。股票投资基金，在股票上的投资只占到总资产的一半，甚至一半都不到，这样的基金，不管设计的特点是什么，在结果上都不可能做出自己的特点来。

当然，如果基金业内和证券市场上对于基金的充分投资没有形成共识，也没有按照充分投资的原则进行监管，个别基金或基金管理公司严格按照招募说明书的投资比例进行充分投资是非常困难的，甚至要付出极其高昂的代价。

创新是我国基金业发展的必由之路，放松管制是创新的前提，加强监管是放松管制的必要条件，而所有的一切都是为了基金业的长期健康发展。 (证券时报.06.18)

篇9：论基金产品监管的创新

论基金产品监管的创新

通过对美国基金监管类型演变的考察，可以发现一条非常有意义的创新思路。封闭式基金和开放式基金只是基金产品的两个端点，半开放式、半封闭式、开放式与封闭式的混合以及同一基金下不同股份类型等都可以成为基金产品监管的系列。这种关于基金产品的新认识对于改善中国目前的基金产品监管状况以及新的投资基金立法思想都有积极的作用。

引言

美国早期投资基金的形式是封闭式基金，而且数量大大超过开放式基金。但自从1940年“投资公司法”立法后，开放式基金变得越来越普遍。主要原因是投资者可以以净资产价值赎回开放式基金的股份，而封闭式基金却不能。封闭式基金初始发行后，其股份往往在二级市场上以低于净资产价值的价格交易。

但是80年代后期以来，封闭式基金在美国又产生了新的吸引力。例如，不断增长的全球市场使发起者重新考虑把封闭式基金作为投资工具。开放式基金很强的流动性标准要求限制了它在流动性较差的证券里的投资，例如外国证券、风险资产等。由于封闭式基金不发行可赎回证券，因而不诉诸于流动性标准的要求，这样希望提供由流动性较差的证券组成的基金的发起人必须选择封闭式基金。

但是人们对封闭式基金和开放式基金的传统认识以及僵化的监管规则阻碍了基金的发展。通过对美国基金监管类型演变的考察，可以发现一条非常有意义的创新思路。封闭式基金和开放式基金只是基金产品的两个端点，半开放式、半封闭式、开放式与封闭式的混合以及同一基金下不同股份类型等都可以成为基金产品监管的系列。这种关于基金产品的新认识对于改善中国目前的基金产品监管状况以及新的投资基金立法思想都有积极的作用。

1美国封闭式基金和开放式基金在监管上的区别和新发展

美国目前对投资基金的基本分类有封闭式基金和开放式基金，任何投资基金只能是其中的一种。这种分类对投资基金的结构和经营是重要的。因为，特定的法规要求取决于不同的分类。但是封闭式基金和开放式基金又诉诸于相同的监管要求，包括禁止关联交易，由股东批准书面的顾问合同，必须建立董事会，其中必须有一定数量的独立董事等。开放式基金能够允许赎回（redemption）股份而封闭式基金不能的事实造成开放式基金和封闭式基金在监管对待上的很多差异。

美国“投资公司法”均不同程度地禁止开放式基金和封闭式基金使用杠杆操作（leverage）。开放式基金和封闭式基金的主要差别是，封闭式基金可以发行“高级证券（senior securities）”。例如，在一定情形下，封闭式基金可以发行债券和优先股票，而开放式基金则不能。开放式基金和封闭式基金可以建立不同的资本结构主要是由其可赎回证券的特性决定的。另外一个差别是借款的幅度。开放式基金必须有300％的资产保证，而封闭式基金只须200％的资产保证。

在定价方面，开放式基金有着特殊的要求，如必须基于净资产价值，而且要用前瞻式定价方式（forward Pricing）。封闭式基金必须在公开市场上（在向投资者通知后）运用竞标的形式，或依照监管机构的规则和要求从投资者手中回购（repurchase）其股份。

由于开放式基金具有可赎回证券的特性，它和封闭式基金在销售股份的方式上也不同。开放式基金需要保持足够的流动性资产来应付投资者赎回的要求。为了继续补充基金的资金，开放式基金还连续地向投资者销售新的股份。封闭式基金则运用传统的承销手段，初始发行固定数量的股份，通常不连续向投资者再发行股份。

封闭式基金的股份可以在二级市场上交易，而开放式基金不能。因为，在开放日内开放式基金的股份必须以固定的净资产价值交易。在实践中，封闭式基金的股份在二级市场上往往以低于净资产价值的价格交易。为了不侵犯现存股东的利益，投资公司法要求，封闭式基金不能以低于净资产价值的价格发行新股份。但在以下情况下例外：（1）与现有股东配售有关；（2）普通股东的多数同意，（3）根据条款可转换证券的转换。但是，如果投资者可以在二级市场上购买到折价基金股份，投资者就不会购买以净资产价值定价的基金股份，基金再次发行股份很困难。一些封闭式基金寻求通过回购自己的股份来降低基金股份市场折价的程度，但是投资公司法规定不能事先承诺回购的数量、价格等。因为这样的事先承诺会与法律对封闭式基金的董事的应尽管理人之义务（fiduciary duty）的要求不相一致。

一些发起人在寻求其他方法来避免封闭式基金的弊端。如从1988年开始，相继注册了几家“贷款参与型”基金（loan ParticiPationfunds），主要投资于由浮动利率公司贷款组成的非流动性证券。它们注册为封闭式基金（但不在交易所交易）。投资者可以定期以净资产价值赎回基金股份，具有开放式基金的特色。美国证券与交易委员会在监管上给予了豁免。

美国1940年对投资公司立法时，开放式基金的资产只有封闭式基金资产的三分之二。到1950年，开放式基金的资产已经增长到封闭式基金资产的近三倍。这一趋势一直延续到用年代后半期，封闭式基金重新崛起。1986年有69家封闭式基金，资产为120亿美元，到1991年有290家，总资产增长到730亿美元。到底，共有496家封闭式基金，总资产超过1，516亿美元。主要是证券市场的国际化与新兴市场的崛起为投资者带来了更多的机遇（如涌现出了很多“国家基金”）。不过，与开放式基金的增长相比，封闭式基金的增长仍然有所逊色。但是封闭式基金的好处是，可以对投资组合进行有效的管理（因为没有赎回变现的压力）。

表1：美国封闭式基金与开放式基金规模的比较（单位10亿美元）年份封闭式基金开放式基金开放式/封闭式 1929 2.9 0.1 0.035 1940 0.6 0.5 0.833 1950 0.9 2.5 2.778 1960 2.1 17.0 8.095 1970 4.0 47.6 11.900 1980 7.9 134.8 17.063 1987 20.5 769.9 37.556 1993 118.8 2070.0 17.424 128.5 3539.2 27.541 151.6 6846.0 45.158一些发起人仍然使用基金作为工具投资国际证券或其它流动性较少的证券，如公司贷款、风险资产等。但是必须选择封闭式基金，因为开放式基金要求投资证券必须具有高度的流动性。当前僵化的分类限制了创新产品的能力。因为国际证券木是完全不流动，而是流动性较小。从下表1可以看出，尽管封闭式基金相对于开放式基金在整体上发展萎缩了，但封闭式基金自身却一直是不断地增长的。特别是80年代末90年代初，增长速度一度超过了开放式基金。

即使对于目前的开放式基金来说，仍然不能完全满足投资者的要求。传统地，开放式基金可以随时赎回股份（美国从1940年投资公司法的规定就是至少每天赎回一次），但不在交易所交易其股份，因而没有二级交易市场；对于封闭式基金来说，一般在二级市场交易，但不能赎回。能否结合开放式基金和封闭式基金的好处，实现比一天更短的交易。如实时赎回，或至少达到即可以每天赎回，又可以在交易所实时交易，更好地满足投资者的要求？随着信息技术的发展，这些都是可以实现的。

2基金产品监管的创新

实际上封闭式基金和开放式基金是基金产品系列的两个极端，在中间可以做一些变通。而且对目前的开放式基金还可以进一步发展。主要有以下几方面的考虑：

第一、允许封闭式基金在一定的情形下以净资产价值回购其股份，建立“回购式封闭式基金（半封闭式基金）”。

美国现有的对封闭式基金的回购的规定是不特定的，投资者无法预期，其利益不能得到很好的保护。新的设想是事先确定好回购的具体条款。主要有以下几个方面：

1．基本的政策。回购程序必须作为基金的基本政策，股东应当对回购的时间和回购的程度得到最大可能的确定。

2．回购出标（offer）的时间间隔。回购必须是经常性的，而且时间间隔是固定的。

3．回购出标的最小和最大数量。回购出标的最小和最大数量，即可以是绝对数量，也可以是相对数量（如发行在外股份数量的`一定比例）。这样基金管理人可以正确地确定流动性的需要程度。

4．单个股东可以回购的最大限度。

5．回购的价格。应当以净资产价值为回购的价格。这样可以与其它要求一道，避免操纵价格和舞弊行为，保证投资者的利益不受侵害。净资产价值应当按照回购的期限定期重新计算。

6.新股发售。允许封闭式基金间断性地或连续地地发售新股来补充资金。发售的价格应当是以净资产价值为标准。

7．杠杆操作问题。传统的封闭式基金可以发行高级证券如优先股，但对回购式的封闭式基金，由于经常性的回购，资产比较不稳定，这样对高级证券的股东会造成更大的危险，因而应当禁止发售高级证券。但是可以继续允许银行借款。实际上，在杠杆操作上应采用开放式基金的要求。

8．允许例外。

第二、对开放式基金也可以做一些变通，建立“有限赎回”的开放式基金（半开放式基金）。投资者不是每天赎回基金股份，而是在一个更长的期限内定期地赎回（如每月或每季度）。不同的基金可以采用不同的赎回期限，这要根据基金的流动性来确定赎回期限间隔的长短。但是必须在事先向投资者确定好，使投资者有所预期。

赎回和继续发售的价格。应当是按照净资产价值。净资产价值要按照赎回和继续发售的时间表及时计算。在同一时间的赎回和发售价格应当是相同的。

可赎回证券和可回购证券的区别。可赎回证券的决定权在投资者，由投资者决定是否赎回、以及赎回的数量，具有开放式基金的特征；而可回购证券则是由基金发行者决定是否回购、回购的时间、数量等，具有封闭式基金的特征。因而在这一点上，基金股份的可赎回性和可回购性是区分开放式和封闭式的重要标志。

对于可回购的基金来说，会发生这样的情况：基金可能不能回购投资者提出的所有兑换要求。因此，通常情况下，应当要求基金事先规定最大和最小可以回购的数量或比例，当投资者的兑换要求超过基金的最大限度时，基金按比例回购投资者的股份。

第三、交易所实时交易的开放式基金――对开放式基金的进一步发展。

传统地，开放式基金可以随时赎回股份（美国从“1940年投资公司法”的规定就是每天赎回一次），但不在交易所交易其股份，因而没有二级交易市场；对于封闭式基金来说，一般在二级市场交易，但不能赎回。能否同时结合开放式基金和封闭式基金的好处，实现比一天更短如实时赎回，或至少达到即可以每天赎回，又可以在交易所实时交易，更好地满足投资者的要求？

近年来，在美国产生了一种新的开放式基金类型：交易所交易基金（Exchange TradedFunds，ETFs）。在法律上以单位投资信托或开放式基金的形式组织，以每天单位净资产值连续发行和赎回单位或股份；但在整个交易日里又以市场价交易其单位或股份；ETFS为单位或股份的持有者提供所有的美国证券与交易委员会对单位信托和共同基金要求的选举权利和有关报告、说明和通知等。

自从第一个ETFs（Standard＆ Poor’s Depository Receints，SPDRs）1993年在美国股票交易所交易以来，ETFs以几何指数的速度增长。估计有243亿美元投资在SPDRs里。总的来说，截止到12月，交易所交易基金ETFS的总资产是656亿美元，总数为80家（其中国内基金55家，国际基金25家），所有的ETFs都是股本指数基金。现代信息技术的发展充分地支持了这一新的基金形式的发展。表2部分列示了在美国SEC注册的ETFs。表2：美国注册的ETFs部入列示名称 SEC批准时间备注 SPDRS 1992年10月单位投资信托（Unit Investment Trust）结构，第一个在交易所交易的单位投资信托 MidCapSPDRs 1995年1月单位投资信托结构 DIAMONDS 12月单位投资信托结构 Country Baskets 3月开放式基金结构，第一个在交易所交易的共同基金 WEBS 193月开放式基金结构 Select Sector SPDRS 11月开放式基金结构 QQQs(Nasdaq-100Trust) 192月单位投资信托结构另外，ETFS的发行和赎回规模的比较。截止到20底，ETFS总发行价值是126亿美元，赎回价值18亿美元，净发行价值是108亿美元。投资在ETFs里的资产将会有可观的增长。金融研究公司（Financial Research Corporation，FRC）估计在未来5年内每年的增长速度将是30％－50％。到，总资产将会达到亿美元。此外，人们预期纽约股票交易所、芝加哥期权交易所会在底开始交易ETFS。可见ETFS的发展前景是不容忽视的。

目前的ETFS是一种指数基金，是否对那些非指数基金也可以成为ETFS，即开发出积极管理的ETFs（ctively managed，对应于现存的ETFS是被动管理的或称为以指数为基础的基金，或叫指数基金），目前正处在设计阶段。这些变化将带来复杂的监管和操作问题。如怎样提供充分的投资组合透明信息，在每一个交易日里基金股份的估计净资产值（NAV）将怎样计算和对外发布等。但是对于投资者来说，无疑是一种新的投资选择。

从监管者的角度来看，监管者必须考虑的是投资者是否把共同基金只当作一种长期投资的工具（传统上，共同基金被当作一种长期投资的工具），监管机构是否鼓励共同基金股份的短期交易。随着市场的发展，投资者的多元化，应当给投资者更多的投资工具选择，建立以短期交易为目的的基金工具是有着积极的意义的。它突破了监管机构对基金的传统观念，基金不再是长期投资工具，它也可以是短期投资工具。

第四、在同一类型的基金里建立不同类型的股份――分化出不同的子类型。

美国现在允许同一共同基金发行不同类型的股份，如A型、B型、C型、Y型等，主要是按照投资者交付销售费用的不同情形划分的。不同类型的股份持有者，具有不同的权利。例如，A型的持有者必须在购买基金时交付销售费用，而B型的基金持有者是在以后赎回时再交付销售费用，等于递延了销售费用；C型的持有者持有股份的期限越长，在赎回时交付的销售费用就越少，是一种或有的递延销售费用：Y型的持有者不用交付销售费用，但必须是大宗购买，主要是针对机构投资者设计的。

另外，对ETFS的进一步创新考虑可以是在现存的共同基金的股份类型里增加ETFS的股份类型。前面提到的ETFS是一个单独的共同基金，这种新型的基金是在同一共同基金里既有传统的基金股份类型（不能在交易所交易）和可以在交易所交易的股份类型。但在同一基金里的不同类型的股份具有不同的权利和义务。主要区别是：1）传统基金类型的股份可以单个地赎回，ETFS类型的股份只能以大宗单位赎回； 2）ETFS类型的股份在股票交易所交易，而传统的共同基金的股份不能；对传统基金的股份可以换取ETFS类型的股份，而反过来不行。这样，在同一基金里，投资者可以有不同的选择。

SEC正在考虑是否批准现存的传统共同基金发行部分“交易所交易类型”的股份。前卫（Vanguard）基金管理公司已经提出这样的申请。前卫公司的观点是这种结构可以减少投资组合的缺陷（disruPtion）和交易成本。“

美国基金股份类型的增长是惊人的。1990年1月份为2，941个，到1999年12月则达到15，262个，增长率为419％，平均每年的增长是35%。而基金个数的增长同期为169%，平均每年增长14％，比股份类型增长的速度低21％。可见允许不同股份类型的存在满足了不同投资者的需要。见下表3和表4。表3：共同基金数量、资产和股份类型1990-1999

基金数量股份类型资产（10亿美元）投资目标 1990.1 1999.12 1999.1 1999.12 1999.1 1999.12 国内股本基金 922 3002 931 5816 204 3457 世界股本 129 950 135 1969 25 968 混合 180 533 182 1030 34 383 税收债券 568 1373 575 2718 165 537 免税债券 438 888 443 1999 105 272 货币市场 664 1045 675 1730 449 1613 总和 2901 7791 2941 15262 983 6846 基金的基金 16 213 16 395 * 48 指数基金 15 193 15 316 3 383 *小于5亿美元。

资料来源：美国投资公司协会（Investment Company Institute)。

表4：每个长期基金的平均股份数量

年代 1990 1995 1999 销售代理 1.1 1.9 2.7 直接销售 1.0 1.1 1.2 资料来源：美国投资公司协会。

第五、对不同类型的基金根据其可赎回、回购的程度，明确规定投资组合的流动性要求。流动性要求将帮助保护投资者以预期的净资产价值退出特定基金的能力。对于由于流动性、可回购程度或可赎回程度造成基金股份投资风险的重大差别时，还需对进入特定类型基金的投资者进行分类。

对开放式基金，美国“投资公司法”要求必须将非流动性资产的投资限制在15％以内。“非流动性资产”的定义是：“不能在7个日内通过正常的商业渠道以近似于基金估价的价格处理的证券”。而对于封闭式基金没有流动性的要求，因为它们一般不发行可赎回证券。封闭式基金更多地作为一种投资到非完全流动证券的投资工具。但也有很多封闭式基金的管理人使它们的投资组合保持很强的流动性，来保证能够及时把握投资机会。

在建立了定期回购封闭式基金和定期赎回开放式基金后，对流动性的定义以及流动性资产的比例就需要根据不同的基金类型进一步细化。流动性要求和可赎回与可回购的程度对应起来，进而与投资者的风险承受能力对应起来。流动性以及可回购和可赎回性造成基金投资风险的重大差别时，只通过向投资者揭示基金投资资产的流动性、基金股份的可回购或可赎回程度是不足以保护投资者的。因为投资者未必对其中的实质性风险给予足够的认识，投资于该种基金的潜在风险将超过一般投资者的承受能力范围。此时，应当对进入不同风险级别基金的投资者进行分类，如分为普通投资者、中等投资者和市场参与者。

3对中国目前基金产品监管的思考

在“证券投资基金管理暂行办法”里对于封闭式基金和开放式基金只进行了一般性的定义：

“封闭式基金”是指事先确定发行总额，在封闭期间内单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金；“开放式基金”是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

由此可以看出“暂行办法”明确了封闭式基金在封闭期间内不能回购。另外在“开放式证券投资基金试点办法”里规定：当投资者的赎回要求超过一定数量时，基金只按一定比例兑换，剩余部分推延到第二个开放日来兑换。特别地，在第31条规定：“开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可以按照基金契约招股说明书载明的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延付赎回款项，…”。按照前面的创新理论，这实际上是一种有限回购的封闭式基金。因为，能否实际换回基金股份的决定权在基金一方而不是在投资者一方。

类似的情形在美国SEC对封闭式基金的规定中也有。SEC的规则规定”：封闭式基金的发行者可以回购竞标中的不超过2%的股份。超过这一限制的，要延长到下一次校招标。

其实，中国目前股票市场的流动性完全可以使我们做到有限赎回开放式基金这一步。美国1940年对开放式基金的立法的主要考虑是为了保护投资者的利益（因为当时封闭式基金往往折价交易）而并不是因为基金管理水平提高了才提倡开放式基金。我们现在的市场发展水平应当说并不逊色美国40年代的水平。因而从保护和服务于投资者的角度，我们目前有条件大力发展开放式基金。并放松对目前封闭式证券投资基金的限制，允许半封闭式、半开放式等多种形式的基金产品类型存在。

下表5的数字表明，在美国基金历史上，基金的销售和赎回都呈现同步稳步增长，并没有出现赎回异常的现象。表5：美国股本的销售和赎回1991-2000销售赎回年代百万美元净资产的百分比百万美元净资产的百分比 1991 146.6 45.5 106.7 33.1 1992 201.7 46.9 122.7 26.7 1993 307.4 49 180.1 28.7 1994 366.7 46 252.1 31.6 1995 433.9 41.3 309.5 29.4 1996 674.4 45.3 457.4 30.7 880.3 43 683.2 31.9 1065.5 39.9 908.4 34 1999 1411 40.2 1223.3 34.9 2000 1795.5 49.4 1666.2 41.6 资料来源：美国投资公司协会（Investment Company Institute)

另外，美国基金投资者对股票市场的波动性的反应也是轻微的。这可以从下面的分析看出。在90年代，美国股票市场价格总的是向上的，但也受到了几次短暂的激烈下跌。世界其它股票市场也发生了同样的情况。然而，这些事情的发生并没有导致严重的股市资金的流出，即基金投资者没有大量赎回基金，流出的资金相对于总资产是很小的，而且持续的期间很短。见表6。因而根据赎回和回购设计基金产品时更多地应当是从基金资产投资的流动性考虑，而不应是从市场的波动性考虑。表6：美国投资者对市场波动性的反应

事件指数下跌赎回程度 1990年7月中-10月中股票下跌 Dow Jones工业平均指数下跌21%

标准普尔指数下跌20% 累计净留出量42亿美元，占1990年7月共同基金总资产的1.8% 1994年3月末到4月初继美国联邦储备委员会紧缩货币 Dow Jones工业平均指数下跌7.1% 净留出量22亿美元，占总资产的0.4% 1910月底，由亚洲股票市场下跌引起 10月27-23日，Dow Jones工业平均指数下跌10.9% 到10月27日，净流出量占总资产的0.1% 197月8日到8月明显的股票卖盘 Dow Jones工业平均指数下跌19% 净赎回为64亿美元，占总资产的0.3% 资料来源：July 2000，“The 1990s:A Decade of Expansion and Change in the US Mutual Fund Industry”，Investment company Institute

由于中国还没有开放式基金，因而无法进行基金赎回与市场波动性关系的实证研究。但至少美国的经验可以值得我们借鉴。在目前投资基金的立法上，要对开放式基金和封闭式基金从本质上给予严格的定义，而不是从基金的操作形式上进行定义。这样，基金产品监管的日常创新就不会与法规的精神冲突。这就为基金监管机构对基金产品创新制定监管政策留出足够的空间。另外，在开放式基金审批的步伐上可以更加胆子大，步伐快。

作者：李仲翔李仲飞汪寿阳来源：《投资与证券》20第10期

篇10：创新基金特等奖的获奖感言

创新基金特等奖的获奖感言

经过创新化学实验与研究基金紧张的答辩和化学与化学工程学院各系老师的严格审核，我很荣幸地获得了“创新化学实验与研究基金特等奖”，我个人感到非常的高兴与荣幸，在此，首先感谢创新化学实验与研究基金的支持，感谢化学与化学工程学院提供良好的实验平台，感谢各位老师的厚爱与信任，感谢导师符若文老师、吴丁财老师以及师兄师姐的细心指导与帮助。借此机会，我也想谈些自己在执行创新化学实验与研究基金项目过程中的点滴体会，希望能对以后申请该基金的同学有所帮助!

首先，脚踏实地的品性对于基金项目来的执行者很重要。相信大部分同学在刚进实验室的几个月里，都只是帮师兄师姐做点基本实验，并没有为实验组作出多大贡献，也没取得特别值得炫耀可喜的实验成果。这个过程是枯燥乏味的，很多同学常常会埋怨只是在做苦力，并未学到东西。但我在这个过程中并未好高骛远，坚持脚踏实地做好属于自己本份的工作，尽自己最大的努力尽力尽快的去完成每一天的.实验任务，总结自己的经验，从经验中学习，在学习中取得进步。经过三个月的积累，我明白了做实验应本着仔细操作，认真观察遵从客观，勇于思考的态度，了解了学校实验室的相关操作规程，知道了把专业知识与实验联系起来的方法，积累了很多优秀文献的做法经验与写作风格，懂得了和谐处理实验室同事关系和团队精神的重要性。这些性质使我在创新基金项目写作过程中如鱼得水，执行项目中迎难而上，都为成功完成这个项目打下了良好的基础，

其次，我们应该具有坚持不懈、勇于创新的精神。创新化学实验与研究基金是以培养和提高学生的创造性、激发学生的潜能、促进学生创新意识的形成、创新精神和创新能力的培养与提高为宗旨。在立项中我们要把我的最重要的一条就是创新性。创新意味着更广阔的论文阅读，在掌握当前科技水平的同时，提出更进一步的做法;创新意味着更全面的课题思考，要对长期的实验积累以及测试结果作出正确的归纳总结，及时提出下一步实验方案;创新意味着更细致的实验设计，目前的研究水平已经到了很高的一个层次，我们必须具有更细致的实验思维，才有可能创新。创新，其实只需要改变一点点，每天创新一点点是领先的开始，成功也就会一点点到来!

最后，高涨的实验热情也对成功完成创新基金有着重要的意义。我在执行本次创新基金项目过程中遇到了两个非常难解决的问题：微乳液的破乳以及粒径的调控。前者属于操作上的难题，后者属于技术上的难题。一般来说操作性的实验步骤在论文中不会描述得很清楚，我通过为期一周的中英文献阅读，尝试了包括物理及化学领域的破乳方法，通过仔细观察结果现象，探索出用短炭链的醇来破乳的途径。在这一周的时间当中，一直都在实验桌与实验室电脑中间来回穿梭，找到一种新方法马上尝试，得到实验结果后再去寻求原因，每天早上打开冰箱是我最激动的时间，无论昨天的实验结果好还是不好，我都会为其感到兴奋。而要解决技术上的难题，首先一定要对整个体系的发展以及现状有总体的了解，清楚了解目前的研究方法。在整理文献的过程中，我发现了一篇微乳液合成的标志性文章，我以此为实验的最根本理论指导思想，开展了一系列的实验条件优化设计实验。没取得一点进步，我会欣喜若狂，每找到一篇适用的文章，我会高兴得手舞足蹈。经过四个月的不断探索，我终于成功合成出我们需要的产物!正是这种对实验充满激情才使我坚定地走下去，并且最终获得了成功!

这次能被评为本次创新基金的特等奖，我想这既是老师们对我个人工作能力与成绩的肯定，也是对今后工作做得更好的一种鼓励。我也坚信，今后的工作一定会做得更好。化学与化学工程学院的发展让我们成长，我们的共同努力让化学与化学工程学院更加辉煌。

最后，衷心祝愿明天的化学与化学工程学院以及创新化学实验与研究基金越办越好，越办越强!

篇11：研究生创新基金资助协议合同

出资方（甲方）：_________

研究开发方（乙方）：_________（院系：_________学号：_________）

为了支持和鼓励在校研究生创新创业活动，为其科技成果产业化创造物质条件，依据《_________大学研究生创新基金管理办法》，协议双方就资助项目_________的研究，特签订协议如下：

一、甲方负责对乙方项目进行全程跟踪管理，乙方应积极配合甲方对其项目管理所开展的相关工作。

二、甲方应保证经费及时到位并下发给乙方。经费分二期划拨：首次划拨资助金额的一半，甲方根据对获资助项目跟踪检查的.情况决定是否追加以及追加的额度。

三、甲方不可对乙方提出超出资助项目范围以外的其它科研要求。

四、甲方承诺为乙方的项目研究开发情报和资料保守秘密。

五、乙方保证在不影响学业的前提下有足够的时间进行项目研究。

六、乙方应定期或不定期向甲方如实反映项目进展，经费使用情况，不可隐瞒事实或弄虚作假。

七、乙方保证创新基金只用于所资助项目的科研开支；将研究开发经费挪作他用或故意造成项目开发不能按计划完成，乙方应承担违约责任，返还全部所得经费。

八、乙方原则上应保证在预期时间内完成项目预期目标；在履行本协议的过程中，经甲方鉴定后，确因在现有水平和条件下难以克服的技术困难导致研究开发部分或者全部失败，风险责任由甲方承担。

九、由甲方组织的项目验收小组负责对乙方完成的项目进行验收。

十、甲方享有乙方研究成果的优先投资权，乙方与第三者进行科技成果转让应经甲方同意。

十一、乙方利用创新基金购置的设备、器材、资料等财产归乙方所属院系所有。

十二、乙方发表，出版论文著作，应注明“本论文得到_________大学研究生创新基金资助”字样。

十三、乙方毕业时，应向甲方提交两本博士（硕士）学位论文以及能够反映资助项目研究成果的结题报告。

本协议一式三份，协议三方各存一份。本协议未尽事宜，由三方另行协商解决。

甲方（盖章）：_________ 乙方（签字）：_________

代表（签字）：_________ 负责人（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

篇12：创新基金特等奖的获奖感言

关于创新基金特等奖的获奖感言

经过创新化学实验与研究基金紧张的答辩和化学与化学工程学院各系老师的严格审核，我很荣幸地获得了“创新化学实验与研究基金特等奖”，我个人感到非常的高兴与荣幸。在此，首先感谢创新化学实验与研究基金的支持，感谢化学与化学工程学院提供良好的实验平台，感谢各位老师的厚爱与信任，感谢导师符若文老师、吴丁财老师以及师兄师姐的细心指导与帮助。借此机会，我也想谈些自己在执行创新化学实验与研究基金项目过程中的点滴体会，希望能对以后申请该基金的同学有所帮助!

首先，脚踏实地的品性对于基金项目来的执行者很重要。相信大部分同学在刚进实验室的几个月里，都只是帮师兄师姐做点基本实验，并没有为实验组作出多大贡献，也没取得特别值得炫耀可喜的实验成果。这个过程是枯燥乏味的，很多同学常常会埋怨只是在做苦力，并未学到东西。但我在这个过程中并未好高骛远，坚持脚踏实地做好属于自己本份的工作，尽自己最大的努力尽力尽快的去完成每一天的实验任务，总结自己的经验，从经验中学习，在学习中取得进步。经过三个月的积累，我明白了做实验应本着仔细操作，认真观察遵从客观，勇于思考的态度，了解了学校实验室的相关操作规程，知道了把专业知识与实验联系起来的方法，积累了很多优秀文献的做法经验与写作风格，懂得了和谐处理实验室同事关系和团队精神的重要性。这些性质使我在创新基金项目写作过程中如鱼得水，执行项目中迎难而上，都为成功完成这个项目打下了良好的基础。

最后，高涨的实验热情也对成功完成创新基金有着重要的意义。我在执行本次创新基金项目过程中遇到了两个非常难解决的问题：微乳液的'破乳以及粒径的调控。前者属于操作上的难题，后者属于技术上的难题。一般来说操作性的实验步骤在论文中不会描述得很清楚，我通过为期一周的中英文献阅读，尝试了包括物理及化学领域的破乳方法，通过仔细观察结果现象，探索出用短炭链的醇来破乳的途径。在这一周的时间当中，一直都在实验桌与实验室电脑中间来回穿梭，找到一种新方法马上尝试，得到实验结果后再去寻求原因，每天早上打开冰箱是我最激动的时间，无论昨天的实验结果好还是不好，我都会为其感到兴奋。而要解决技术上的难题，首先一定要对整个体系的发展以及现状有总体的了解，清楚了解目前的研究方法。在整理文献的过程中，我发现了一篇微乳液合成的标志性文章，我以此为实验的最根本理论指导思想，开展了一系列的实验条件优化设计实验。没取得一点进步，我会欣喜若狂，每找到一篇适用的文章，我会高兴得手舞足蹈。经过四个月的不断探索，我终于成功合成出我们需要的产物!正是这种对实验充满激情才使我坚定地走下去，并且最终获得了成功!